第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

　　本章大綱要求：

　　(一)掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容;

　　(二)掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容;

　　(三)掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。

　　第一節(jié)公司治理 二(穩(wěn)健公司治理原則)三(銀行公司治理組織架構(gòu))四(激勵約束機(jī)制)為中級考試內(nèi)容，初級不涉及。

　　本章內(nèi)容可能出現(xiàn)在單選、多選與判斷題中，所占分值為4%左右。

　　第一節(jié) 公司治理

　　一、銀行公司治理概述

　　商業(yè)銀行公司治理是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機(jī)制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵約束等治理運(yùn)行機(jī)制。

　　良好銀行公司治理應(yīng)包括以下主要內(nèi)容，即健全的組織架構(gòu)、清晰的職責(zé)邊界、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價值準(zhǔn)則與社會責(zé)任、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、合理的激勵約束機(jī)制、完善的信息披露制度。