銀行從業(yè)資格考試目的

　　通過(guò)本科目考試，考查應(yīng)考人員運(yùn)用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問(wèn)題、處理基本業(yè)務(wù)的能力。

　　銀行從業(yè)資格考試大綱內(nèi)容

　　第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)

　　一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

　　(一)熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對(duì)商業(yè)銀行的影響;

　　(二)了解我國(guó)行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;

　　(三)掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。

銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)章節(jié)考點(diǎn)匯總
第一章	經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
第二章	金融基礎(chǔ)
第三章	金融市場(chǎng)
第四章	銀行體系
第五章	負(fù)債業(yè)務(wù)
第六章	資產(chǎn)業(yè)務(wù)
第七章	中間業(yè)務(wù)
第八章	理財(cái)業(yè)務(wù)
第九章	業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展（中級(jí)）
第十章	銀行管理基礎(chǔ)
第十一章	公司治理與內(nèi)部控制
第十二章	商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
第十三章	資本管理
第十四章	風(fēng)險(xiǎn)管理
第十五章	銀行基本法律法規(guī)
第十六章	民事法律制度
第十七章	商事法律制度
第十八章	刑事法律制度
第十九章	行政法律制度（中級(jí)）
第二十章	銀行監(jiān)管體制
第二十一章	銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法（中級(jí)）
第二十二章	銀行自律與市場(chǎng)約束
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　　二、金融基礎(chǔ)

　　(一)掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容;

　　(二)熟悉貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制;

　　(三) 了解并掌握利息及利率的內(nèi)容、我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程 ;

　　(四)掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動(dòng)的因素及人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。

　　三、金融市場(chǎng)

　　(一)了解金融市場(chǎng)的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類;

　　(二)掌握金融工具的特點(diǎn)及種類;

　　(三)了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能;

　　(四)掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。

　　四、銀行體系

　　(一)了解銀行的起源與發(fā)展;

　　(二)熟悉我國(guó)銀行的分類與職能。

　　第二部分 銀行業(yè)務(wù)

　　一、負(fù)債業(yè)務(wù)

　　(一)掌握并運(yùn)用存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則;

　　(二)掌握并運(yùn)用非存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則。

　　二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　(一)掌握并運(yùn)用貸款業(yè)務(wù)的種類、具體品種、特征、流程、管理要求;

　　(二)熟悉并掌握表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征。

　　三、中間業(yè)務(wù)

　　(一)掌握中間業(yè)務(wù)的種類、內(nèi)容及特征;

　　(二)掌握并運(yùn)用支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢顧問(wèn)業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求。

　　四、理財(cái)業(yè)務(wù)

　　(一)掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財(cái)產(chǎn)品分類及特點(diǎn);

　　(二)掌握理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求。

　　第三部分 銀行管理

　　一、銀行管理基礎(chǔ)

　　(一)掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制;

　　(二)熟悉西方及我國(guó)商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢(shì);

　　(三)掌握并熟練運(yùn)用銀行管理基本指標(biāo)的含義及計(jì)算方法。

　　二、公司治理與內(nèi)部控制

　　(一)熟悉并掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容;

　　(二)掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容;

　　(三)了解并掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。

　　三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理

　　(一)熟悉資產(chǎn)負(fù)債管理對(duì)象;

　　(二)熟悉并掌握資產(chǎn)負(fù)債管理主要內(nèi)容及策略。

　　四、資本管理

　　(一)掌握資本的種類及作用;

　　(二)熟悉資本管理的國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，掌握我國(guó)的監(jiān)管要求。

　　五、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　(一)掌握風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及分類;

　　(二)掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、主要流程;

　　(三)掌握并運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分類及管控手段。

　　第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)

　　一、銀行基本法律法規(guī)

　　(一)熟悉人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;

　　(二)熟悉銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;

　　(三)掌握并運(yùn)用商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則;

　　(四)了解洗錢的含義、過(guò)程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)，熟悉商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。

　　二、民事法律制度

　　(一)了解并掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;

　　(二)了解并掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則;

　　(三)掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則;

　　(四)掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。

　　三、商事法律制度

　　(一)掌握公司分類、公司設(shè)立、公司組織機(jī)構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則;

　　(二)熟悉并掌握信托的特征、信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;

　　(三)熟悉并掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救的基本法律規(guī)則。

　　四、刑事法律制度

　　(一)了解刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則;

　　(二)掌握金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件。

　　第五部分 銀行監(jiān)管與自律

　　一、銀行監(jiān)管體制

　　(一)了解銀行監(jiān)管起源與演變;

　　(二)掌握我國(guó)銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)。

　　二、銀行自律與市場(chǎng)約束

　　(一)了解我國(guó)銀行自律組織的宗旨、目標(biāo);

　　(二)掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;

　　(三)掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定。