銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考點(diǎn)速記：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

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　　一、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍

　　(1)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)：在人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行�！叭嗣窆埠蛧�(guó)境內(nèi)”不包含我國(guó)的香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。

　　(2)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)：在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。

　　(3)經(jīng)期批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及上述境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)

　　1.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)

　　審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則是銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。

　　2.準(zhǔn)入職責(zé)

　　準(zhǔn)入職責(zé)包括機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍準(zhǔn)入、人員準(zhǔn)入和股東變更審查等。

　　3.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管職責(zé)

　　(1)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并表監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)財(cái)會(huì)信息。

　　(2)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。

　　(3)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

　　4.現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)

　　銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，依法制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為。

　　5.報(bào)告職責(zé)

　　銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制度。發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)重大突發(fā)事件的，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)立即向銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人報(bào)告，若有需要，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)立即向國(guó)務(wù)院報(bào)告，并告知中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門等有關(guān)部門。

　　6.指導(dǎo)、監(jiān)督自律職責(zé)

　　對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)備案。

　　7.國(guó)際交流合作職責(zé)

　　銀監(jiān)會(huì)有開展銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)的職責(zé)。

　　三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施，現(xiàn)場(chǎng)檢查措施，對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的監(jiān)管措施。