第9章 概述及銀行從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　9.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

　　9.1.1 宗旨

　　為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。

　　職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。

　　職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱(chēng)。

　　9.1.2 從業(yè)人員

　　本職業(yè)操守所稱(chēng)銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。

　　與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有直接的勞動(dòng)合同關(guān)系，受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中工作的人員，也應(yīng)屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。此外，有的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將一些業(yè)務(wù)外包給其他公司。它們也會(huì)委派相關(guān)技術(shù)和專(zhuān)業(yè)人員定期或不定期地到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作，從廣義上講，這些被委派的人員也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。

　　9.1.3適用范圍

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。

　　本職業(yè)操守的監(jiān)督者有：銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾。

　　銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)是指從業(yè)人員供職的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

　　銀行業(yè)自律組織包括全國(guó)性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括銀監(jiān)會(huì)，也包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門(mén)及其分支機(jī)構(gòu)。