一、判斷題

　　1. 個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。

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　　2. 按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務。

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　　3. 目前，證券公司的個人理財服務形式主要以代客進行投資操作為主。

　　[答案]×

　　4. 中銀理財貴賓卡為帶有“中銀理財”標識的借記卡，與普通借記卡具有相同的服務功能。

　　[答案]×

　　5. 中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標識的物理網點。

　　[答案]√

　　6. 知識營銷原則是指，理財客戶經理在營銷過程中，使客戶在獲得物質上的享受、知識上的提高的基礎上，自覺地接受中行所提供的各項服務。

　　[答案]×

　　7. 中國銀行理財團隊中的成員包括理財客戶經理、理財產品經理、柜員和引領員。

　　[答案]√

　　8. 理財規(guī)劃是技術含量很高的行業(yè)，服務態(tài)度并不會直接影響理財服務水平。

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　　9. 對個別VIP客戶，理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。

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　　10. 理財客戶經理負責維護和管理客戶關系，與客戶之間實行單線聯系。

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　　11. 個人/家庭管理純粹風險的工具包括商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團體保險。

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　　12. 稅收最小化通常是遺產規(guī)劃的一個重要動機，也是遺產規(guī)劃的惟一目標。

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　　13. 將終值轉換為現值的過程被稱為“折現”。

　　[答案]√

　　14. 復利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數額是相同的。

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　　15. 預期收益率相同的投資項目，其風險也必定相同。

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　　16. 優(yōu)先認股權是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以確定的價格購買一定數量該公司股票的權利。

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　　17. 美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%。

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　　18. 商業(yè)銀行在外匯市場中的經營活動包括代客買賣和自營業(yè)務。

　　[答案]√

　　19. 央行不但是外匯市場的參與者，而且是外匯市場的操縱者。

　　[答案]√

　　20. 掉期外匯買賣實際上由兩筆金額相同、方向相反、交割日相同的交易構成的。

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