一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是。

　　A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃 B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　[答案]A

　　2. 由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是。

　　A.非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃 B.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.最低收益理財(cái)計(jì)劃 D.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　[答案]C

　　3. 投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)?。

　　A.非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃 B.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.最低收益理財(cái)計(jì)劃 D.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　[答案]D

　　4. 是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指。

　　A.個(gè)人理財(cái)服務(wù) B.投資規(guī)劃 C.綜合理財(cái)服務(wù) D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　[答案]A

　　5. 投資者購買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大?。

　　A.固定收益理財(cái)計(jì)劃 B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　[答案]D

　　6. 申購新股型理財(cái)計(jì)劃屬于。

　　A.結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品 B.固定收益型理財(cái)產(chǎn)品

　　C.套利型理財(cái)產(chǎn)品 D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　[答案]C

　　7. 由公司發(fā)行的，投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是。

　　A.可贖回債券 B.償還基金債券

　　C.可轉(zhuǎn)換債券 D.附認(rèn)股權(quán)證債券

　　[答案]C

　　8. 溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是。

　　A.6% B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能

　　[答案]C

　　9. 資本市場的特征是。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高 B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低 D.風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低

　　[答案]A

　　10. 間接融資可以應(yīng)用的金融工具是。

　　A.股票 B.債券 C.匯票 D.信用貸款

　　[答案]D

　　11. 金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產(chǎn)，這是金融市場的。

　　A.財(cái)務(wù)功能 B.風(fēng)險(xiǎn)管理功能 C.聚斂功能 D.流動性功能

　　[答案]C

　　12. 債券回購交易中，投資方(買方)獲得的是。

　　A.債券利息 B.回購協(xié)議利率 C.債券本息 D.資金融通

　　[答案]B

　　13. 在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是。

　　A.即期交易 B.遠(yuǎn)期交易 C.套期保值 D.投機(jī)交易

　　[答案]A

　　14. 如果外幣頭寸賣大于買，叫做。

　　A.軋空 B.空頭 C.多頭 D.軋平

　　[答案]B

　　15. 證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]B

　　16. 基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回的基金是。

　　A.契約型基金 B.公司型基金 C.封閉式基金 D.開放式基金

　　[答案]D

　　17. 買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時(shí)間按成交時(shí)確定的價(jià)格購買或者出售某項(xiàng)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是。

　　A.金融遠(yuǎn)期協(xié)議 B.金融期貨協(xié)議 C.金融期權(quán)協(xié)議 D.金融互換協(xié)議

　　[答案]B

　　18. 半年期的無息政府債券(182天)面值為1000元，發(fā)行價(jià)為982.35元，則該債券的投資收益率為。

　　A.1.765% B.1.80% C.3.55% D.3.4%

　　[答案]C

　　19. 在外匯市場上，利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為。

　　A.升水 B.貼水 C.平價(jià) D.不變

　　[答案]B

　　20. 債券的即期收益率是。

　　A.息票利息與債券面額的比值 B.年息票利息與債券面額的比值

　　C.息票利息與債券市場價(jià)格的比值 D.年息票利息與債券市場價(jià)格的比值

　　[答案]D