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　　計(jì)算題有：有效年利率(不止一道)，72法則，求復(fù)利現(xiàn)值終值，年金現(xiàn)值終值(注意區(qū)分期初期末)。都不難。

　　1個人理財(cái)建立在委托代理之上

　　2交易類外匯可以過得買賣差價(jià)。

　　3理財(cái)按交易類型可以分為開放式和封閉式

　　4預(yù)計(jì)6年后獲得88萬，年利率5% ，這筆收益的現(xiàn)值是65.67萬

　　5題 10萬進(jìn)行投資，年利率8%，2年后終值是11.66萬

　　6 個人外匯按賬戶分為結(jié)算，儲蓄和資本項(xiàng)目賬戶

　　7 信息收集整理階段，錯的是選定量信息由客戶自行填寫那個

　　8 未來持有的貨幣比當(dāng)前具有 更低的 價(jià)值

　　9 用現(xiàn)金還債與用現(xiàn)金買房，相同的是凈資產(chǎn)不變

　　10 解決客戶現(xiàn)金流不足，可以建議開信用卡

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于，投保人利益。

　　企業(yè)債中期是1-5年

　　個人賬戶按照性質(zhì)分為外匯儲蓄，外匯結(jié)算和資本項(xiàng)目賬戶。

　　兌換水單，500美元，1000美元那道原題，在真題有。

　　理財(cái)師進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的假設(shè)是財(cái)資源有限。

　　保險(xiǎn)近因原則涉及案例理解，大家去百度一下近因原則進(jìn)行理解。

　　反應(yīng)某一時(shí)點(diǎn)財(cái)務(wù)狀況的是，資產(chǎn)負(fù)債表。

　　短期政府債券發(fā)行方式是，貼現(xiàn)。

　　5000塊，投三年，利率12%，復(fù)利和單利計(jì)算，相差多少錢?

　　下列不屬于按投資目標(biāo)分類的是，激進(jìn)型基金。

　　下列流動性最差的是，房地產(chǎn)。

　　屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中固定資產(chǎn)的是，房地產(chǎn)。

　　存1000元，利率5%，5年后單利終值是。

　　下列不屬于財(cái)務(wù)信息的是，投資偏好。

　　將10萬進(jìn)行投資，8%，每季度計(jì)息一次。兩年后終值。

　　個人生命周期6個階段要記住。

　　個人投資風(fēng)格由高到低排列，激進(jìn)進(jìn)取平衡穩(wěn)定保守。

　　不屬于貴金屬風(fēng)險(xiǎn)的是，信用風(fēng)險(xiǎn)。