1[.單選題]子女教育規(guī)劃的內(nèi)容不包括()。

　　A.對(duì)教育費(fèi)用需求的定性分析

　　B.通過(guò)儲(chǔ)蓄和投資積累教育專項(xiàng)基金

　　C.金融產(chǎn)品的選擇

　　D.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)

　　[答案]D

　　[解析]子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對(duì)教育費(fèi)用需求的定性分析，通過(guò)儲(chǔ)蓄和投資積累教育專項(xiàng)基金，金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容。

　　2[.單選題]定性信息不包括()。

　　A.家庭主要成員的情況

　　B.家庭各類負(fù)債額度

　　C.職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r

　　D.家庭基本信息

　　[答案]B

　　[解析]定性信息包括：①家庭基本信息;②職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r;③家庭主要成員的情況;④客戶的期望和目標(biāo)。

　　3[.單選題]家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析過(guò)程中會(huì)運(yùn)用到的分析方法是()。

　　A.比率分析

　　B.流動(dòng)性比率

　　C.杠桿比率

　　D.經(jīng)營(yíng)性比率

　　[答案]A

　　[解析]家庭財(cái)務(wù)狀況分析過(guò)程中會(huì)運(yùn)用商務(wù)會(huì)計(jì)中的比率分析，結(jié)合經(jīng)驗(yàn)法則向客戶展示較為全面的家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的情況。

　　4[.單選題]()是指為了使家庭財(cái)產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實(shí)現(xiàn)合理的分配而做的財(cái)務(wù)規(guī)劃。

　　A.財(cái)富分配

　　B.傳承規(guī)劃

　　C.財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃

　　D.財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃

　　[答案]D

　　[解析]財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃是指為了使家庭財(cái)產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實(shí)現(xiàn)合理的分配而做的財(cái)務(wù)規(guī)劃。

　　5[.單選題]下列各項(xiàng)中不屬于定性信息的是()。

　　A.家庭各類資產(chǎn)額度

　　B.家庭主要成員結(jié)構(gòu)

　　C.客戶理財(cái)目標(biāo)

　　D.客戶職業(yè)規(guī)劃

　　[答案]A

　　[解析]家庭各類資產(chǎn)額度屬于定量信息，其他三個(gè)都屬于定性信息。

　　6[.單選題]下列選項(xiàng)中，符合客戶自身情況變動(dòng)的內(nèi)容是()。①投資移民②客戶股權(quán)投資③客戶繼承大筆遺產(chǎn)④客戶投資實(shí)物資產(chǎn)的計(jì)劃

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②③④

　　D.①③④

　　[答案]C

　　[解析]客戶自身的情況變化包括繼承大筆遺產(chǎn)，家庭主要收入來(lái)源病故或失業(yè)，投資移民、客戶投資實(shí)物資產(chǎn)的計(jì)劃、客戶股權(quán)投資等。

　　7[.單選題]下列不屬于退休養(yǎng)老收人來(lái)源的是()。

　　A.子女贍養(yǎng)費(fèi)用

　　B.企業(yè)年金

　　C.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　D.個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

　　[答案]A

　　[解析]退休養(yǎng)老收入一般分為三大來(lái)源：社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金和個(gè)人儲(chǔ)蓄投資。

　　8[.單選題]客戶個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資，說(shuō)明客戶實(shí)現(xiàn)了()。

　　A.財(cái)務(wù)安全

　　B.財(cái)務(wù)自由

　　C.財(cái)富增值

　　D.財(cái)富保障

　　[答案]B

　　[解析]財(cái)務(wù)自由是指?jìng)�(gè)人和家庭的收入來(lái)源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。

　　9[.單選題]理財(cái)師幫助客戶分析家庭財(cái)務(wù)狀況的內(nèi)容不包括()。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債分析

　　B.家庭流動(dòng)性現(xiàn)狀分析

　　C.支出結(jié)構(gòu)分析

　　D.儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析

　　[答案]B

　　[解析]理財(cái)師對(duì)客戶家庭財(cái)務(wù)狀況分析的內(nèi)容主要包括：資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析、收入結(jié)構(gòu)分析、支出結(jié)構(gòu)分析、儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析。

　　10[.單選題]()主要討論的是家庭收支與債務(wù)管理。

　　A.財(cái)富增值

　　B.財(cái)富保障

　　C.財(cái)富積累

　　D.財(cái)富分配

　　[答案]C

　　[解析]財(cái)富積累主要討論的是家庭收支與債務(wù)管理。財(cái)富保障主要指針對(duì)人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃。財(cái)富增值主要解決的財(cái)務(wù)問(wèn)題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃。財(cái)富分配包含稅務(wù)安排和遺產(chǎn)分配。

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