1[.單選題]—般電話鈴晌不超過()聲，應(yīng)拿起電話。

　　A.二

　　B.三

　　C.四

　　D.五

　　[答案]B

　　[解析]—般電話鈴響不超過三聲，應(yīng)拿起電話.

　　2[.單選題]女士盡量不選擇()。

　　A.石英表

　　B.機(jī)械表

　　C.時裝表

　　D.電子表

　　[答案]C

　　[解析]女士著裝6不準(zhǔn)：(1)不雜亂無章;(2)不適分鮮艷;(3)不過分暴露;(4)不過分透視;(5)不過分短小;(6)不過分緊身;手表：女士盡量不選擇時裝表;色彩：盡量不超過3種。

　　3[.單選題]理財師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是()。

　　A.挖掘并收集客戶信息

　　B.整理客戶資料

　　C.向客戶推銷金融產(chǎn)品

　　D.了解客戶和客戶的需求

　　[答案]D

　　[解析]理財師工作方法應(yīng)由簡單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問式營銷,主動為優(yōu)質(zhì)客戶提供個性化服務(wù),從而成為商業(yè)銀行吸引客戶的重要服務(wù)手段。以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)第一步,也是最關(guān)鍵的一步就是了解客戶和客戶需求。

　　4[.單選題]下列對KYC(KnowYourCustomer)描述錯誤的是()。

　　A.是理財師提供專業(yè)化服務(wù)的重要內(nèi)容和必 備的工作步驟之一

　　B.包括全面收集、整理、分析與客戶相關(guān)的信息

　　C.是作為專業(yè)人士的理財師其職業(yè)操守和監(jiān)管部門所強(qiáng)調(diào)、要求做到的合格標(biāo)準(zhǔn)之一

　　D.了解客戶對理財師工作影響不大

　　[答案]D

　　[解析]D項,了解客戶和明確客戶的需求是理財師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步。

　　5[.單選題]下列關(guān)于理財師工作職責(zé)的要求中，說法錯誤的是()

　　A.理財師的工作職責(zé)和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶

　　B.理財顧問服務(wù)體現(xiàn)了理財師對客戶需求的準(zhǔn)確理解和把握

　　C.理財顧問服務(wù)體現(xiàn)了理財師對金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運用水平

　　D.了解客戶和明確客戶的需求是理財師工作的第二步

　　[答案]D

　　[解析]D項，了解客戶和明確客戶的需求是理財師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步。

　　6[.單選題]理財活動與()經(jīng)濟(jì)政策息息相關(guān)。

　　A.市場

　　B.微觀

　　C.宏觀

　　D.計劃

　　[答案]C

　　[解析]投資理財活動從投資組合設(shè)計到投資策略，乃至具體的投資買賣操作，都受到國家的貨幣政策、財政政策及其變化趨勢等宏觀經(jīng)濟(jì)政策的影響。

　　7[.單選題]()反映的是風(fēng)險客觀上對客戶的影響程度，同樣的風(fēng)險對不同的人影響是不一樣的。

　　A.風(fēng)險偏好

　　B.風(fēng)險厭惡程度

　　C.風(fēng)險認(rèn)知度

　　D.實際風(fēng)險承受能力

　　[答案]D

　　[解析]實際風(fēng)險承受能力反映的是風(fēng)險客觀上對客戶的影響程度，同樣的風(fēng)險對不同的人影響是不一樣的。風(fēng)險偏好是指為了實現(xiàn)目標(biāo)，企業(yè)或個體投資者在承擔(dān)風(fēng)險的種類、大小等方面的基本態(tài)度。

　　8[.單選題]按照有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行未要求理財人員的()。

　　A.從業(yè)經(jīng)驗

　　B.職業(yè)操守

　　C.行業(yè)資格

　　D.年齡

　　[答案]D

　　[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第五十四條的規(guī)定，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員資格要求包括：①對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識;②遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則;③掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識和理解;④具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗;⑤具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格;⑥具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他資格條件。

　　9[.單選題]標(biāo)準(zhǔn)的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：①收集客戶資料及個人理財目標(biāo);②綜合理財計劃的策略整合;③客戶關(guān)系的建立：④分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況;⑤提出理財計劃;⑥執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應(yīng)為()。

　　A.①③⑥⑤④②

　　B.③①④⑤⑥②

　　C.③⑤②①⑥④

　　D.③①④②⑤⑥

　　[答案]D

　　[解析]標(biāo)準(zhǔn)的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：①客戶關(guān)系的建立;②收集客戶資料及個人理財目標(biāo);③分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況;④綜合理財計劃的策略整合;⑤提出理財計劃;⑥執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。

　　10[.單選題]下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品,說法錯誤的是()。

　　A.應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、如實告知原則

　　B.應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則,充分揭示風(fēng)險,保護(hù)客戶合法權(quán)益,不得對客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售

　　C.在特殊情況下,商業(yè)銀行可以向客戶銷售風(fēng)險評級略高于客戶風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品

　　D.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險提示和投資者教育

　　[答案]C

　　[解析]商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險匹配原則,禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。風(fēng)險匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險評級等于或低于其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品。

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