1[.單選題]理財(cái)師開(kāi)展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是()。

　　A.了解客戶、精準(zhǔn)把脈其需求

　　B.明確理財(cái)目標(biāo)，做好服務(wù)

　　C.了解市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制

　　D.滿足客戶需求

　　[答案]A

　　[解析]全面深入了解客戶，精準(zhǔn)把握其需求成為理財(cái)師開(kāi)展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。

　　2[.單選題]商業(yè)銀行在向客戶銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)按照()原則，建立客戶資料檔案。

　　A.了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　　B.了解你的客戶

　　C.了解產(chǎn)品投資

　　D.了解理財(cái)產(chǎn)品

　　[答案]B

　　[解析]根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行在向客戶銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)按照“了解你的客戶”原則，充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等情況，建立客戶資料檔案。

　　3[.單選題]()是理財(cái)師以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)、服務(wù)的第一步和最為關(guān)鍵的一步。

　　A.了解客戶和明確客戶的需求

　　B.了解公司的規(guī)章制度

　　C.了解同行業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)

　　D.了解各種理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)

　　[答案]A

　　[解析]理財(cái)師的工作職責(zé)和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶。了解客戶和明確客戶的需求也是理財(cái)師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步。

　　4[.單選題]理財(cái)師的工作職責(zé)決定其首要工作是()。

　　A.了解自己的客戶

　　B.規(guī)劃合理的產(chǎn)品

　　C.了解市場(chǎng)的需求

　　D.制訂合理的綜合理財(cái)方案

　　[答案]A

　　[解析]理財(cái)師的工作職責(zé)和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶。

　　5[.單選題]隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，金融企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念應(yīng)以()為中心。

　　A.產(chǎn)品

　　B.價(jià)格

　　C.客戶

　　D.市場(chǎng)

　　[答案]C

　　[解析]市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)為以客戶為中心，了解客戶是基礎(chǔ)和關(guān)鍵。

　　6[.單選題]在收集客戶信息的過(guò)程中，屬于定性信息的是()。

　　A.資產(chǎn)與負(fù)債

　　B.雇員福利

　　C.職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)

　　D.客戶的投資規(guī)模

　　[答案]C

　　[解析]客戶信息也可以分為定量信息和定性信息，客戶財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息;非財(cái)務(wù)信息，即客戶基本信息和個(gè)人興趣愛(ài)好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等屬于定性信息。

　　7[.單選題]下列屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是()。

　　A.收支情況

　　B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　C.社會(huì)地位

　　D.年齡

　　[答案]A

　　[解析]財(cái)務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排(包括儲(chǔ)蓄、投資、保險(xiǎn)賬戶情況等)。

　　8[.單選題]對(duì)銀行理財(cái)從業(yè)人員而言，下列不屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是()。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債狀況

　　B.客戶基本信息

　　C.個(gè)人興趣

　　D.發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)

　　[答案]A

　　[解析]客戶信息還可以簡(jiǎn)單分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息兩大類(lèi)，如上面提到的客戶家庭收支和資產(chǎn)負(fù)債狀況信息屬于財(cái)務(wù)信息，客戶基本信息和個(gè)人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)屬于非財(cái)務(wù)信息。

　　9[.單選題]()是理財(cái)師制定客戶個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)、期望是否合理，以及實(shí)現(xiàn)客戶各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關(guān)措施，具體來(lái)說(shuō)影響其理財(cái)方案和理財(cái)工具的選擇。

　　A.財(cái)務(wù)信息

　　B.股票投資

　　C.個(gè)人儲(chǔ)蓄

　　D.理財(cái)目標(biāo)

　　[答案]A

　　[解析]財(cái)務(wù)信息是理財(cái)師制定客戶個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)、期望是否合理，以及實(shí)現(xiàn)客戶各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關(guān)措施，具體來(lái)說(shuō)影響其理財(cái)方案和理財(cái)工具的選擇。

　　10[.單選題]資產(chǎn)負(fù)債狀況信息屬于()。

　　A.財(cái)務(wù)信息

　　B.非財(cái)務(wù)信息

　　C.客戶基本信息

　　D.定性信息

　　[答案]A

　　[解析]財(cái)務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排(包括儲(chǔ)蓄、投資、保險(xiǎn)賬戶情況等)。

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