1[單選題]商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料以及對客戶投資情況的評估和分析等，都應(yīng)按照( )規(guī)定，包含相應(yīng)的風(fēng)險揭示內(nèi)容，并以通俗的語言和適當(dāng)?shù)呐e例對各種風(fēng)險進行解釋。

　　A《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》

　　B《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

　　C《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

　　D《金融違法行為處罰辦法》

　　參考答案：B

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　　[單選題]風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財計劃是高風(fēng)險投資產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資�！边@種理財業(yè)務(wù)可能是( )。

　　A非保本浮動收益理財計劃

　　B保證收益理財計劃

　　C保本浮動收益理財計劃

　　D非保證收益理財計劃

　　參考答案：A

　　[單選題]個人理財業(yè)務(wù)人員對客戶的評估報告，應(yīng)報個人理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員，審核目的關(guān)鍵在于( )。

　　A表明領(lǐng)導(dǎo)重視

　　B避免對客戶進行錯誤銷售和不當(dāng)銷售

　　C表明制度完善

　　D免除業(yè)務(wù)人員責(zé)任

　　參考答案：B

　　[單選題]《民法通則》規(guī)定，( )可以開辦個人理財業(yè)務(wù)。

　　A十歲以上的未成年人

　　B不能辨別自己行為的人

　　C十歲以下的未成年人

　　D限制民事行為能力人的監(jiān)護人

　　參考答案：D

　　[單選題]根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理人( )，喪失代理權(quán)

　　A不履行職責(zé)

　　B串通第三人給被代理人造成損害

　　C做出超越代理權(quán)的行為

　　D法人終止

　　參考答案：D

　　[單選題]投資者認(rèn)繳基金份額款項時( )

　　A基金合同生效

　　B基金合同成立

　　C自證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效

　　D基金合同失效

　　參考答案：B

　　[單選題]當(dāng)發(fā)生( )時，基金合同生效。

　　A投資人繳納認(rèn)購基金份額款項

　　B基金管理人向證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)

　　C基金管理人收到驗資報告

　　D基金募集申請批準(zhǔn)

　　參考答案：B

　　[單選題]下列對格式條款理解不正確的是( )

　　A格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商

　　B訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

　　C合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對方要求，對條款予以說明

　　D格式條款和費格式條款不一致時，應(yīng)采用格式條款

　　參考答案：D

　　[單選題]提供格式條款的一方( )，該條款不一定無效。

　　A免除其責(zé)任

　　B加重其主要權(quán)利

　　C加重對方責(zé)任

　　D免除對方主要權(quán)利

　　參考答案：B

　　[單選題]當(dāng)訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時，應(yīng)( )

　　A按照通常理解予以解釋

　　B做出利于提供格式條款一方的解釋

　　C做出不利于提供格式條款一方的解釋

　　D以上均不正確

　　參考答案：C

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