[單選題]下列家庭生命周期各階段，投資組合中債券比重最高的一般為( )。

　　A夫妻25～35歲時(shí)

　　B夫妻30～55歲時(shí)

　　C夫妻50～60歲時(shí)

　　D夫妻60歲以后

　　參考答案：D

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　　[單選題]理財(cái)師開展業(yè)務(wù)時(shí)，()是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。

　　A開戶

　　B調(diào)查問卷

　　C面談溝通

　　D電話溝通

　　參考答案：A

　　[單選題]根據(jù)弗里德曼等人的生命周期理論，個(gè)人在維持期的理財(cái)特征是()。

　　A自用房產(chǎn)投資

　　B尋求多元投資組合

　　C固定收益投資

　　D進(jìn)行股票、基金的投資

　　參考答案：B

　　[單選題]理財(cái)師可以根據(jù)家庭生命周期的不同，了解、掌握處于不同家庭生命周期階段的客戶其()，進(jìn)而理財(cái)目標(biāo)也有所側(cè)重。 ①職業(yè)生涯階段特點(diǎn);②家庭收支、資產(chǎn)負(fù)債狀況;③主要財(cái)務(wù)問題;④理財(cái)需求。

　　A①②③

　　B①③

　　C①②④

　　D①②③④

　　參考答案：D

　　[單選題]退休期屬于個(gè)人生命周期的后半段，()是最大支出。

　　A購房

　　B子女教育費(fèi)用

　　C以儲(chǔ)蓄險(xiǎn)來累積資產(chǎn)

　　D醫(yī)療保健支出

　　參考答案：D

　　[單選題]從風(fēng)險(xiǎn)承受能力角度評(píng)價(jià)，以下不適合推薦給衰老期家庭的產(chǎn)品是()。

　　A養(yǎng)老險(xiǎn)

　　B退休年金

　　C股票型基金

　　D平衡型基金

　　參考答案：C

　　[單選題]理財(cái)師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是()。

　　A挖掘并收集客戶信息

　　B整理客戶資料

　　C向客戶推銷金融產(chǎn)品

　　D了解客戶和客戶的需求

　　參考答案：D

　　[單選題]以下符合對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶理財(cái)規(guī)劃描述的是()。

　　A投資工具以安全性高的儲(chǔ)蓄、國債、保險(xiǎn)等為主

　　B投資應(yīng)遵循組合設(shè)計(jì)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，防止投資失敗影響家庭整體財(cái)務(wù)狀況

　　C投資應(yīng)以儲(chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化

　　D不在乎風(fēng)險(xiǎn)，不因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會(huì)

　　參考答案：B

　　[單選題]下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是()。

　　A財(cái)務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢(shì)

　　B當(dāng)期收入狀況

　　C當(dāng)期財(cái)務(wù)安排

　　D投資風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　參考答案：D

　　[單選題]個(gè)人生命周期中探索期的主要理財(cái)活動(dòng)是()。

　　A償還房貸、籌教育金

　　B量入節(jié)出、存自備款

　　C求學(xué)深造、提高收入

　　D收入增加、籌退休金

　　參考答案：C

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