[單選題]商業(yè)銀行開始向客戶提供專業(yè)化投資顧問(wèn)和個(gè)人外匯理財(cái)服務(wù)是我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽階段，該階段是(　　)。

　　A20世紀(jì)70年代末到80年代

　　B20世紀(jì)80年代末到90年代

　　C20世紀(jì)90年代到21世紀(jì)初

　　D21世紀(jì)以來(lái)

　　參考答案：B

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　　[單選題]個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展過(guò)程中，(　　)通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期。

　　A20世紀(jì)30年代到60年代

　　B20世紀(jì)60年代到70年代

　　C20世紀(jì)60年代到80年代

　　D20世紀(jì)60年代到90年代

　　參考答案：C

　　[單選題]按照4E標(biāo)準(zhǔn)要求，理財(cái)師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)是(　　)。

　　A考試

　　B教育

　　C工作經(jīng)驗(yàn)

　　D職業(yè)道德

　　參考答案：B

　　[單選題]理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)的客戶等級(jí)從高到低依次為()。

　　A私人銀行客戶、財(cái)富管理客戶、理財(cái)業(yè)務(wù)

　　B私人銀行客戶、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理客戶

　　C理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理客戶、私人銀行業(yè)務(wù)

　　D理財(cái)業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、財(cái)富管理客戶

　　參考答案：A

　　[單選題]從人才需求推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的角度看，支持個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的原因不包括()。

　　A大眾自身缺乏必要的金融知識(shí)，難以制定適合自身特點(diǎn)的理財(cái)方案

　　B大眾對(duì)于選定的金融工具很難正確應(yīng)用，很難獲得較好的投資收益或合理分散風(fēng)險(xiǎn)，必須借助專業(yè)金融人士的幫助

　　C專業(yè)金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)理財(cái)師在信息、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢(shì)，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利

　　D大眾可以根據(jù)自身的知識(shí)儲(chǔ)備和理財(cái)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置

　　參考答案：D

　　[單選題]理財(cái)師要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來(lái)判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶任何個(gè)人感情，這體現(xiàn)了()的職業(yè)道德準(zhǔn)則。

　　A正直守信

　　B客觀公正

　　C勤勉盡職

　　D專業(yè)勝任

　　參考答案：B

　　[單選題]下列關(guān)于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，描述錯(cuò)誤的是()。

　　A商業(yè)銀行是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方

　　B商業(yè)銀行是個(gè)人理財(cái)服務(wù)的提供商之一

　　C商業(yè)銀行制定具體的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)管理辦法

　　D商業(yè)銀行一般利用非銀行金融機(jī)構(gòu)渠道向個(gè)人客戶提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)

　　參考答案：D

　　[單選題]理財(cái)師職業(yè)特征中的()要求商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程、健全的管理體系以及明確的相關(guān)部門和人員的責(zé)任。

　　A監(jiān)督性

　　B綜合性

　　C規(guī)范性

　　D嚴(yán)格性

　　參考答案：C

　　[單選題]2007年3月，()首開私人銀行業(yè)務(wù)。

　　A中國(guó)銀行

　　B中國(guó)建設(shè)銀行

　　C中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　D中國(guó)工商銀行

　　參考答案：A

　　[單選題]()業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶。

　　A理財(cái)計(jì)劃

　　B理財(cái)顧問(wèn)

　　C私人銀行

　　D財(cái)務(wù)策劃

　　參考答案：C

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