1我國市場的證券投資基金均為(　　)。

　　A. 公司型基金

　　B. 契約型基金

　　C. 開放式基金

　　D. 憑證式國債

　　2 (　　)對證券投資基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見。

　　A. 基金管理人

　　B. 基金托管人

　　C. 基金持有人

　　D. 中央登記結(jié)算公司

　　3 證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　　)。

　　A. 沒有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

　　B. 挪用客戶所委托買賣的證券

　　C. 為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　D. 利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票

　　4下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法，正確的是(　　)。

　　A. 證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險(xiǎn)、信托相互獨(dú)立經(jīng)營

　　B. 證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)

　　C. 證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　D. 證券公司可以經(jīng)營銀行、保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》在線題庫	搶先試用

　　5 金融資產(chǎn)收益與其平均收益離差的平方和的平均數(shù)是(　　)。

　　A. 標(biāo)準(zhǔn)差

　　B. 期望收益率

　　C. 方差

　　D. 協(xié)方差

　　6 以下關(guān)于債券的分類不正確的是(　　)。

　　A. 按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等

　　B. 按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等

　　C. 按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等

　　D. 按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等

　　7理財(cái)客戶取褥下列各項(xiàng)個(gè)人所得時(shí)，不須交納個(gè)人所得稅的是(　　)。

　　A. 國家發(fā)行的金融債券利息

　　B. 從股份公司取得股息

　　C. 企業(yè)集資利息

　　D. 銀行存款利息

　　8 宏觀經(jīng)濟(jì)政策對投資理財(cái)具有實(shí)質(zhì)性的影響，下列說法正確的是(　　)。

　　A. 國家減少財(cái)政預(yù)算，會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格的上漲

　　B. 法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，有助于刺激投資需求增長

　　C. 在股市低迷時(shí)期，提高印花稅可以刺激股市反彈

　　D. 偏緊的收入分配政策會(huì)刺激當(dāng)?shù)氐耐顿Y需求，造成相應(yīng)的資產(chǎn)價(jià)格上漲

　　9在財(cái)力范圍內(nèi)為自己和配偶安排盡可能舒適的老年生活，做好遺產(chǎn)安排是(　　)個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕�任�?wù)。

　　A. 退休空巢期

　　B. 安享晚年期

　　C. 年富力強(qiáng)期

　　D. 穩(wěn)定成熟期

　　10未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算(　　)，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。

　　A. 銀行同期貸款利息

　　B. 銀行同期存款利息

　　C. 銀行同期貼現(xiàn)利息

　　D. 銀行同期拆借利息

　　11保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他投資理財(cái)工具不可替代的(　　)。

　　A. 投資功能

　　B. 套利功能

　　C. 保障功能

　　D. 儲(chǔ)蓄功能

　　12銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和()。

　　A. 職業(yè)道德水準(zhǔn)

　　B. 職業(yè)操守水平

　　C. 職業(yè)紀(jì)律規(guī)范

　　D. 從業(yè)基本原則

　　13某企業(yè)2008年利潤表顯示：凈利潤600萬元，所得稅200萬元，利息費(fèi)用100萬元，則該企業(yè)2008年的已獲利息倍數(shù)為(　　)。

　　A. 6

　　B. 7

　　C. 9

　　D. 10

　　14證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司(　　)以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　A. 3%

　　B. 5%

　　C. 10%

　　D. 20%

　　15 以下不屬于個(gè)人/家庭資產(chǎn)項(xiàng)目的是(　　)。

　　A. 收藏品

　　B. 汽車

　　C. 按揭房產(chǎn)

　　D. 租借的房屋

　　16 下列關(guān)于債券違約風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是(　　)。

　　A. 違約風(fēng)險(xiǎn)又稱信用風(fēng)險(xiǎn)，是債券發(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 不同發(fā)行者發(fā)行的債券違約風(fēng)險(xiǎn)相同

　　C. 違約風(fēng)險(xiǎn)一般與發(fā)行者的經(jīng)營狀況無關(guān)

　　D. 一般來說，國債的違約風(fēng)險(xiǎn)高于公司債券

　　17下列有關(guān)回購協(xié)議的說法正確的是(　　)。

　　A. 回購協(xié)議屬于信用貸款

　　B. 無須與證券購買商簽訂協(xié)議

　　C. 以證券為質(zhì)押品的質(zhì)押貸款

　　D. 無法獲得即時(shí)可用資金

　　18 (　　)是亞洲地區(qū)最大的外匯交易中心。

　　A. 東京

　　B. 香港

　　C. 新加坡

　　D. 上海

　　19銀行儲(chǔ)蓄部門的員工小張?jiān)跒榭蛻艮k理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，客戶向其咨詢理財(cái)業(yè)務(wù)，他為客戶提供了中肯的理財(cái)建議，小張的做法(　　)。

　　A. 維護(hù)了客戶關(guān)系，值得表揚(yáng)

　　B. 發(fā)展了銀行業(yè)務(wù)

　　C. 表現(xiàn)了對客戶的誠實(shí)信用

　　D. 違反了《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定

　　20債券的利率風(fēng)險(xiǎn)通常包括再投資風(fēng)險(xiǎn)和(　　)。

　　A. 提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)