第1題 就投資而言，投資項(xiàng)目的優(yōu)劣可以用收益和風(fēng)險(xiǎn)來衡量，下列指標(biāo)可以用來衡量項(xiàng)目?jī)?yōu)劣的是(　　)。

　　A.方差

　　B.標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.預(yù)期收益率

　　D.變異系數(shù)

　　正確答案:D

　　解析：變異系數(shù)描述的是獲得單位的預(yù)期收益須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。變異系數(shù)越小，投資項(xiàng)目越優(yōu)。A、B、C項(xiàng)都只描述了單一的收益或風(fēng)險(xiǎn)。

　　第2題 某客戶2008年年初以每股18元的價(jià)格購(gòu)買了100股某公司股票，2008年每股得到0.30元的紅利。若年底時(shí)該公司股票價(jià)格為每股21元，則該筆投資的持有期收益率為(　　)。

　　A.15.7%

　　B.16.7%

　　C.18.3%

　　D.21.3%

　　正確答案:C

　　解析：持有期收益率是指投資者在持有投資對(duì)象的一段時(shí)間內(nèi)所獲得的收益率，它等于這段時(shí)間內(nèi)所獲得的收益額與初始投資之間的比率。這里，期初投資額為18×100=1800元，年末股票價(jià)格為21×100=2100元，現(xiàn)金紅利為。.3×100=30元，資本利得為300元，所以持有其收益率為(30+300)/1800=0.183。

　　第3題 收集客戶信息是銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)的第一步，下列關(guān)于收集客戶個(gè)人信息的方法，不包括( )。

　　A.填寫數(shù)據(jù)調(diào)查表

　　B.與客戶交談

　　C.向客戶的親朋好友打聽

　　D.使用心理測(cè)試問卷

　　正確答案:C

　　解析：從業(yè)人員與客戶初次見面時(shí)，僅通過交談的方式收集信息是不夠的，通常采用數(shù)據(jù)調(diào)查表來幫助收集定量信息。

銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》在線題庫(kù)	搶先試用

　　第4題 下列選項(xiàng)中，一般來說風(fēng)險(xiǎn)承受能力最高的是(　　)。

　　A.金融專業(yè)剛畢業(yè)的未就業(yè)的大學(xué)畢業(yè)生

　　B.60歲即將退休，有30年投資經(jīng)驗(yàn)的大學(xué)教師

　　C.需要贍養(yǎng)父母，又要撫養(yǎng)孩子的45歲某公司職員

　　D.30歲某投行職員，有5年投資經(jīng)驗(yàn)，未婚，有自有住宅

　　正確答案:D

　　解析：A項(xiàng)大學(xué)畢業(yè)生雖年輕但未就業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力低;B項(xiàng)大學(xué)教師到了退休年齡，一般理財(cái)偏好趨于保守;C項(xiàng)職員各種負(fù)擔(dān)太重，風(fēng)險(xiǎn)承受能力低;D項(xiàng)投行職員年輕，工作穩(wěn)定，收入高，家庭負(fù)擔(dān)低，且自身具有投資的專業(yè)素養(yǎng)，因而風(fēng)險(xiǎn)承受能力最高。

　　第5題 在家庭生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃中，將家庭核 資產(chǎn)配置為股票50%、債券40%、貨幣10%，這是屬于家庭生命周期的(　　)。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成長(zhǎng)期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　正確答案:C

　　解析：家庭形成期核 資產(chǎn)配置為：股票70%，債券10%，貨幣20%;家庭成長(zhǎng)期為：股票60%，債券30%，貨幣10%;家庭成熟期為：股票50%，債券40%，貨幣10%;家庭衰老期為：股票20%，債券60%，貨幣20%。

　　第6題 穩(wěn)健型投資者為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于(　　)基金。

　　A.創(chuàng)業(yè)基金

　　B.對(duì)沖基金

　　C.收入型基金

　　D.成長(zhǎng)型基金

　　正確答案:C

　　解析：收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)，使投資者獲取穩(wěn)定的、最大的當(dāng)期收入，一般按時(shí)派息，有穩(wěn)定的收入來源。因而穩(wěn)健型投資者為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于收入型基金。

　　第7題 下列不屬于基金管理人職責(zé)的是( )。

　　A.辦理或委托其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜

　　B.確定基金收益方案，向持有人分配收益

　　C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　D.及時(shí)辦理清算、交割事宜

　　正確答案:D

　　解析：D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。

　　第8題 關(guān)于合同生效要件的說法，不正確的是( )。

　　A.合同標(biāo)的合法，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì)公共利益

　　B.當(dāng)事人意思表示真實(shí)

　　C.至少有一方當(dāng)事人具備民事行為能力

　　D.合同標(biāo)的需確定

　　正確答案:C

　　解析：一般而言，合同的生效要件包括：(1)合同當(dāng)事人訂立合同時(shí)具有相應(yīng)的締約行為能力，即具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力。(2)合同當(dāng)事人意思表示真實(shí)。(3)合同不違反法律或社會(huì)公共利益。(4)合同的內(nèi)容必須確定或可能�！逗贤�法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力，這里指的是雙方。

　　第9題 在(　　)中，任何人都不可能通過對(duì)公開或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益。

　　A.弱型有效市場(chǎng)

　　B.半弱型有效市場(chǎng)

　　C.半強(qiáng)型有效市場(chǎng)

　　D.強(qiáng)型有效市場(chǎng)

　　正確答案:D

　　解析：強(qiáng)型有效市場(chǎng)是指證券價(jià)格充分反映了所有信息，包括公開和內(nèi)幕信息。因而任何人都不可能通過對(duì)公開或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益。

　　第10題 以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的常用指標(biāo)的是( )。

　　A.產(chǎn)品收益率

　　B.產(chǎn)品收益率的方差

　　C.產(chǎn)品收益率的標(biāo)準(zhǔn)差

　　D.VaR

　　正確答案:A

　　解析：理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可采用定性、定量?jī)煞N方法。定量方法下，風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的常用指標(biāo)是產(chǎn)品收益率的方差、標(biāo)準(zhǔn)差、VaR(在險(xiǎn)價(jià)值)。