二、多項(xiàng)選擇題

　　1.電話溝通應(yīng)注意的事項(xiàng)包括( )。

　　A.不宜頻繁打電話給客戶

　　B.電話溝通的時點(diǎn)(什么時候打電話)

　　C.電話溝通的內(nèi)容(不宜問東問西、東拉西扯)

　　D.電話溝通的時長(不宜耗時過長)

　　E.電話溝通的態(tài)度(聲音、語調(diào)、語速)

　　2.個人獨(dú)資企業(yè)解散的,財產(chǎn)清償?shù)膬?nèi)容包括( )。

　　A.所欠職工工資 B.所欠稅款

　　C.其他債務(wù) D.所欠職工社會保險費(fèi)用

　　E.投資人的報酬

　　3.分析家庭財務(wù)狀況、進(jìn)行家庭收支規(guī)劃最重要的指標(biāo)和工具有( )。

　　A.家庭收支儲蓄表 B.家庭消費(fèi)規(guī)劃方案

　　C.家庭資產(chǎn)負(fù)債表 D.家庭主要收入來源

　　E.家庭實(shí)現(xiàn)財務(wù)自由的程度

　　4.下列關(guān)于個人生命周期的說法中,正確的有( )。

　　A.當(dāng)個人的年齡處在45—54歲時,則他這個階段是生命周期中的穩(wěn)定期

　　B.自完成學(xué)業(yè)開始工作并領(lǐng)取diyi份報酬開始是處于探索期

　　C.當(dāng)個人注重購買養(yǎng)老險和投資型保險時,他正處于穩(wěn)定期

　　D.穩(wěn)定期的理財任務(wù)是要盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富,未雨綢繆

　　E.退休期的主要理財任務(wù)就是穩(wěn)健投資保住財產(chǎn),合理消費(fèi)以保障退休期間的正常支出

　　5.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估,風(fēng)險承受能力評估的依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括( )。

　　A.客戶的年齡、財務(wù)狀況 B.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的

　　C.客戶的收益預(yù)期、風(fēng)險偏好 D.客戶的流動性要求

　　E.客戶的風(fēng)險認(rèn)識以及風(fēng)險損失承受程度

　　6.家庭財務(wù)現(xiàn)狀中的綜合分析包括( )。

　　A.家庭流動性現(xiàn)狀分析 B.信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析

　　C.收支儲蓄現(xiàn)狀分析 D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析

　　E.家庭財務(wù)保障現(xiàn)狀分析

　　7.在個人生命周期的探索期階段,可以較多運(yùn)用的投資工具有( )。

　　A.活期存款 B.貨幣基金

　　C.股票 D.房產(chǎn)投資

　　E.基金定投

　　8.房地產(chǎn)投資與個人的其他資產(chǎn)相比有其自身的特點(diǎn),包括( )。

　　A.位置固定性 B.使用長期性

　　C.運(yùn)用復(fù)雜性 D.影響因素多樣性

　　E.保值增值性

　　9.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財產(chǎn)品風(fēng)險評級、潛在客戶群的風(fēng)險承受能力評級,為理財產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額,下列選項(xiàng)中,對此表述正確的包括( )。

　　A.風(fēng)險評級為一級的理財產(chǎn)品,單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬元人民幣

　　B.風(fēng)險評級為二級的理財產(chǎn)品,單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣

　　C.風(fēng)險評級為三級的理財產(chǎn)品,單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于15萬元人民幣

　　D.風(fēng)險評級為四級的理財產(chǎn)品,單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣

　　E.風(fēng)險評級為五級的理財產(chǎn)品,單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于20萬元人民幣

　　10.保險的相關(guān)要素有( )。

　　A.保險合同 B.投保人

　　C.保險人 D.保險費(fèi)

　　E.保險標(biāo)的

　　三、判斷題

　　1.貨幣的時間價值表明,一定量的貨幣距離終值時間越遠(yuǎn),利率越高,終值越大;一定數(shù)量的未來收入距離當(dāng)期時間越近,貼現(xiàn)率越高,現(xiàn)值越小。 ( )

　　2.受益人指保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人。 ( )

　　3.在一級市場,ETF的申購與贖回一般沒有規(guī)定數(shù)量限制。 ( )

　　4.一個的財務(wù)規(guī)劃涉及保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、人生事件規(guī)劃及投資規(guī)劃等財務(wù)安排問題,不涉及現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理。 ( )

　　5.商業(yè)銀行在銷售時通過銀行扣劃收取保費(fèi)的,應(yīng)當(dāng)就扣劃的賬戶、金額、時間等內(nèi)容與投保人達(dá)成協(xié)議,并有獨(dú)立于投保單等其他單證和資料的銀行自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)書,授權(quán)書應(yīng)包括轉(zhuǎn)出賬戶、每期轉(zhuǎn)賬金額、轉(zhuǎn)賬期限、轉(zhuǎn)賬頻率等信息。 ( )