1.對同事在工作中違反紀(jì)律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示，并根據(jù)情況向( )報(bào)告。

　　A.所在機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門、工會、行業(yè)自律組織

　　B.行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、工會

　　C.所在機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)

　　D.所在機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門

　　答案：C

　　【解析】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第二十九條規(guī)定，從業(yè)人員與同事之間負(fù)有互相監(jiān)督的義務(wù)，對同事在工作中違反紀(jì)律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示，并根據(jù)情況向所在機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。

　　2.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣在( )以上。，

　　A.3萬元

　　B.4萬元

　　C.5萬元

　　D.6萬元

　　答案：C

　　【解析】《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三十四條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析所銷售的投資產(chǎn)品可能對客戶產(chǎn)生的影響，確定不同投資產(chǎn)品或理財(cái)計(jì)劃的銷售起點(diǎn)。保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在5萬元以上，外幣應(yīng)在5千美元(或等值外幣)以上;其他理財(cái)計(jì)劃和投資產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額應(yīng)不低于保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，并依據(jù)潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識和承受能力確定。

　　3.我國商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)有( )。

　　A.信托投資

　　B.股票投資

　　C.企業(yè)股權(quán)投資

　　D.購買國債

　　答案：D

　　【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》第四十三條規(guī)定，我國金融業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營原則。商業(yè)銀行不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。

　　4.金融期貨中不包括( )。

　　A.股指期貨

　　B.利率期貨

　　C.外匯期貨

　　D.債券期貨

　　答案：D

　　【解析】目前，國際市場上最主要、最典型的金融期貨交易品種有：利率期貨、外匯期貨和股票價(jià)格指數(shù)期貨，不包括債券期貨。利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)是價(jià)格隨市場利率波動的債券產(chǎn)品。利率期貨交易者采取與現(xiàn)貨市場相反的方向買賣利率期貨，以對沖現(xiàn)在持有或計(jì)劃持有的債券類資產(chǎn)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。外匯期貨也稱貨幣期貨，規(guī)定將來在指定月份買入或賣出規(guī)定金額外幣的期貨合約。股票價(jià)格指數(shù)期貨，是以反映股票價(jià)格水平的股票指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨交易合約。

　　5.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查措施時，檢查人員不得少于( )人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　答案：A

　　【解析】銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查措施時，現(xiàn)場檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　6.下列行為違反了《商業(yè)銀行法》的是( )。

　　A.某集團(tuán)向中國銀監(jiān)會申請?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行

　　B.某汽車金融公司向中國銀監(jiān)會申請向汽車消費(fèi)者提供貸款

　　C.某大型零售商將自己的公司名稱注冊為“××零售銀行”

　　D.某外資銀行打算在中國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，向中國銀監(jiān)會提出申請

　　答案：C

　　【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》第十一條規(guī)定可知，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》在線題庫	搶先試用

　　7.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營的原始憑證及其有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系終止之日起計(jì)算，不得少于( )。

　　A.5年

　　B.7年

　　C.10年

　　D.15年

　　答案：C

　　【解析】《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》第一百零五條規(guī)定，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營的原始憑證及其有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系終止之日起計(jì)算，不得少于10年。

　　8.在理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，提供應(yīng)不少于兩次，并且至少( )提供一次。

　　A.每月

　　B.每季度

　　C.每半年

　　D.每年

　　答案：A

　　【解析】《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十八條規(guī)定，在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次。商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。

　　9.按照《個人外匯管理辦法》，下列不符合規(guī)定的是( )。

　　A.銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，相關(guān)材料至少保存5年備查

　　B.境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時，超過規(guī)定金額時，憑本人有效身份證件向當(dāng)?shù)赝鈪R局事前報(bào)備

　　C.境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常賬戶項(xiàng)目下的合法人民幣收入，可以憑借本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購匯及匯出

　　D.境外個人未使用的境外匯入外匯，可以憑借本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回

　　答案：B

　　【解析】《個人外匯管理辦法》第十五條規(guī)定。境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機(jī)構(gòu)辦理;超過規(guī)定金額的，可以憑原兌換單在銀行辦理。因此B項(xiàng)說法錯誤。

　　10.對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯的年度總額為每人每年等值( )。

　　A.1萬美元

　　B.3萬美元

　　C.5萬美元

　　D.10萬美元

　　答案：C

　　【解析】《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第二條規(guī)定，對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。

　　11、 下列不屬于財(cái)政政策工具的是(　)。

　　A.稅收

　　B.預(yù)算

　　C.再貼現(xiàn)率

　　D.轉(zhuǎn)移支付

　　答案：C

　　解析：再貼現(xiàn)率屬于貨幣政策工具。

　　12、 基金宣傳推介材料中可以登載的是(　)。

　　A.第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的評價(jià)結(jié)果，但應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評價(jià)日期

　　B.基金管理人管理的剛成立三個月的基金業(yè)績

　　C.其他單位或個人的推薦性文字

　　D.預(yù)測該基金的投資業(yè)績

　　答案：A

　　13、 下列屬于彈性支出的是(　　)。

　　A.水電費(fèi)

　　B.房屋分期付款

　　C.房屋維修

　　D.交通費(fèi)

　　答案：C

　　解析：為什么房屋維修屬于彈性指出

　　14、 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種(　)。

　　A.以證券為抵押品的抵押貸款

　　B.融資租賃

　　C.信用貸款

　　D.金融衍生產(chǎn)品

　　答案：A

　　解析：從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

　　15、 某企業(yè)有流動資產(chǎn)200萬元，其中現(xiàn)金50萬元，應(yīng)收款項(xiàng)60萬元，有價(jià)證券40萬元，存貨50萬元，而其流動負(fù)債為150萬元。則該企業(yè)的速動比率為(　　)。

　　A.0.33

　　B.0.67

　　C.1

　　D.1.33

　　答案：C

　　解析：速動比率=速動資產(chǎn)÷流動負(fù)債=現(xiàn)金+有價(jià)證券+應(yīng)收款項(xiàng)流動負(fù)債=50+40+60150=1。