一、單項選擇題

　　1.境內(nèi)個人有( )情形,不必經(jīng)外匯局核準。

　　A.向境外投資

　　B.向境內(nèi)保險機構(gòu)支付外匯人壽保險項下的保險費

　　C.海外資金轉(zhuǎn)入國內(nèi)結(jié)匯

　　D.對外轉(zhuǎn)移財產(chǎn)需購付匯

　　2.( )的收益主要來源是價差收益。

　　A.憑證式國債

　　B.實物國債

　　C.記賬式國債

　　D.電子式儲蓄國債

　　3.商業(yè)銀行于每一會計年度終了編制的本年度個人理財業(yè)務(wù)報告和相關(guān)報表應于下一年度的( )月底前報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　4.在貨幣市場工具中,下列關(guān)于回購的表述,正確的是( )。

　　A.回購是指在出售證券時與證券的購買商簽訂協(xié)議,約定在一定期限后按照原價或約定價格購回所賣證券

　　B.回購協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議

　　C.公司債券的信用等級低,所以不能作為回購協(xié)議的標的物

　　D.回購協(xié)議比擔保貸款的風險大

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《風險管理》在線題庫	搶先試用

　　5.下列關(guān)于各種特殊類型基金的說法,正確的是( )

　　A.FOF是一種專門投資于股票指數(shù)的基金

　　B.ETF是一種跟蹤“標的指數(shù)”變化的開放式基金,但其不能在交易所上市

　　C.LOF的申購、贖回是基金份額與一籃子股票的交易

　　D.QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)置、經(jīng)批準可以在境外證券市場進行股票、債券等有價證券投資的基金

　　6.商業(yè)銀行應配備與開展個人理財業(yè)務(wù)相適應的理財業(yè)務(wù)人員,保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓時間不少于( )小時。

　　A.20

　　B.15

　　C.10

　　D.5

　　7.2007年3月,( )首開私人銀行業(yè)務(wù)。

　　A.中國銀行

　　B.中國建設(shè)銀行

　　C.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　D.中國工商銀行

　　8.下列關(guān)于證券投資基金與證券投資信托的說法,正確的是( )。

　　A.證券投資基金等同于證券投資信托

　　B.證券投資基金的運營完全由信托公司控制

　　C.證券投資基金的流動性高于證券投資信托

　　D.證券投資信托不能投資債券

　　9.商業(yè)銀行應采取多重指標管理理財業(yè)務(wù)的市場風險限額,但在采用的風險限額指標中,至少應包括( )。

　　A.風險價值限額

　　B.止損限額

　　C.錯配限額

　　D.交易限額

　　10.個人理財在國外的發(fā)展過程中,( )通常被認為是個人理財業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時期。

　　A.20世紀30年代到60年代

　　B.20世紀60年代到70年代

　　C.20世紀60年代到80年代

　　D.20世紀60年代到90年代

　　11.期貨交易的( )保證金。

　　A.雙方必須繳納

　　C.雙方都不需繳納

　　B.賣方必須繳納

　　D.買方必須繳納

　　12.理財師開展業(yè)務(wù)時，( )是了解客戶、收集信息的最好時機。

　　A.開戶

　　B.調(diào)查問卷

　　C.面談溝通

　　D.電話溝通

　　13.一般而言，下列關(guān)于股票的說法，正確的是( )

　　A.藍籌股的盈利增速高于平均水平

　　B.周期性股票在經(jīng)濟衰退時提供較高的收益率

　　C.國防行業(yè)股與醫(yī)藥行業(yè)股波動方向正相關(guān)

　　D.小盤股價格波動更劇烈

　　14.在日常理財顧問服務(wù)中，下列屬于個人資產(chǎn)負債表中的短期負債的是( )

　　A.信用卡應急資金

　　B.房地產(chǎn)投資貸款

　　C.教育貸款

　　D.住房貸款

　　15.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行應當建立健全銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓、( )等管理制度。

　　A.跟蹤評價

　　B.實踐指導

　　C.跟蹤分析

　　D.定期交流

　　16.賈先生今年60歲，要子55歲在家。賈先生目前有銀行存款20萬元，一家人每年花費為：賈先生每年消費5萬元，要子每年支出3萬元，目前兩人無子女也無老人贍養(yǎng)。用遺屬需求法來估算，若配偶余命還有20年，以2%折現(xiàn)，賈先生應買人壽保險金額為( )萬元。(取近似數(shù)值)

　　A.40

　　B.30

　　C.20

　　D.50

　　17.( )是一種交費靈活、保額可調(diào)整、非約束性的壽險。它是包含保險保障功能并設(shè)立有單獨保單賬戶的人身保險產(chǎn)品。

　　A.分紅險

　　B.投資連結(jié)保險

　　C.萬能保險

　　D.企業(yè)財產(chǎn)險

　　18.在“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的證券交易競價機制，在同一時間內(nèi)，下列表述正確的是( )。

　　A.如果是買入，報價越低越先成交;如果是賣出，報價越高越先成交

　　B.無論是買入還是賣出，報價越低的越先成交

　　C.如果是買入，報價越高越先成交：如果是賣出，報價越低越先成交

　　D.無論是買入還是賣出.報價越高的越先成交

　　19.綜合理財服務(wù)中,客戶和商業(yè)銀行之間是( )關(guān)系。

　　A.法定代理

　　B.委托代理

　　C.信托

　　D.借貸

　　20.下列對綜合理財服務(wù)的表述,錯誤的是( )。

　　A.綜合理財服務(wù)中,商業(yè)銀行可以自行決定投資方式

　　B.私人銀行業(yè)務(wù)屆于綜合理財服務(wù)中的一種

　　C.綜合理財服務(wù)中,銀行可以讓客戶承擔一部分風險

　　D.與理財顧問服務(wù)相比,綜合理財服務(wù)更強調(diào)個性化