二、多項選擇題

　　1.下列說法中，正確的有()。

　　A.風(fēng)險厭惡型投資者對待風(fēng)險態(tài)度消極，不愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險，最在乎安全性，極力回避風(fēng)險

　　B.風(fēng)險偏好型投資者的投資工具以選擇儲蓄存款和政府債券為主

　　C.風(fēng)險偏好型投資者對待風(fēng)險態(tài)度積極，愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險，重視風(fēng)險分析和規(guī)避，不因風(fēng)險的存在而放棄投資機會

　　D.風(fēng)險中立型投資者投資應(yīng)以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險均衡化

　　E.風(fēng)險中立型投資者期望獲得較高收益，但對于高風(fēng)險也望而生畏

　　ACDE【解析】風(fēng)險厭惡型投資者的投資工具以選擇儲蓄存款和政府債券為主，B 項表述錯誤。

　　2.一般情況下，房地產(chǎn)投資具有的特點包括()。

　　A.變現(xiàn)性相對較差

　　B.變現(xiàn)性較好

　　C.財務(wù)杠桿效應(yīng)

　　D.價值升值效應(yīng)

　　E.受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境的影響較大

　　ACDE【解析】房地產(chǎn)投資的特點：(1)價值升值效應(yīng)。(2)財務(wù)杠桿效應(yīng)。(3)變現(xiàn)性相對較差。(4)政策風(fēng)險。房地產(chǎn)價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大。

　　3.商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有的情形包括()。

　　A.將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售

　　B.通過理財產(chǎn)品進行利益輸送

　　C.客戶親自簽署文件

　　D.挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金

　　E.采取抽獎方式銷售理財產(chǎn)品

　　ABDE【解析】商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形： 1)通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進行監(jiān)管套利。 2)將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售。(3)采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品。 4)通過理財產(chǎn)品進行利益輸送。 5)挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金。(6)銷售人員代替客戶簽署文件。(7)中國銀監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

　　4.關(guān)于封閉式基金，下列表述中正確的有()。

　　A.無須提取準(zhǔn)備金，能充分運用資金

　　B.在存續(xù)期限內(nèi)不能直接贖回，可以通過上市交易套現(xiàn)

　　C.固定額度，一般不能再增加發(fā)行

　　D.采用現(xiàn)金方式進行分紅

　　E.在基金管理公司或銀行等機構(gòu)網(wǎng)點銷售

　　ABCD【解析】封閉式基金只能在滬、深證券交易所以轉(zhuǎn)讓的形式進行交易。

　　5.下面關(guān)于基金專戶理財?shù)谋硎鲋�，正確的有()。

　　A.基金專戶理財又稱基金管理公司獨立賬戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是基金管理公司向特定對象(主要是機構(gòu)客戶和高端個人客戶)提供的個性化財產(chǎn)管理服務(wù)

　　B.單個“一對多”賬戶每個客戶準(zhǔn)入門檻不得低于 100 萬元

　　C.單個“一對多”賬戶人數(shù)上限為 200 人

　　D.“一對多”賬戶每年最多開放一次

　　E.“一對多”賬戶每年開放期原則上不得超過 5 個工作日

　　ABCDE【解析】基金專戶理財又稱基金管理公司獨立賬戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是基金管理公司向特定對象(主要是機構(gòu)客戶和高端個人客戶)提供的個性化財產(chǎn)管理服務(wù)。其市場動機主要是，一些大企業(yè)或特定機構(gòu)或中產(chǎn)階層擁有大量閑置資金，需要通過獨立賬戶加以專門管理。而“一對多”專戶理財通俗來說是指多個客戶把錢匯總在一個賬戶交給基金公司專業(yè)團隊打理。根據(jù)證監(jiān)會公布的基金“一對多”合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則，單個“一對多”賬戶人數(shù)上限為 200 人，每個客戶準(zhǔn)入門檻不得低于 l00 萬元，每年至多開放一次，開放期原則上不得超過 5 個工作日�！耙粚Χ唷庇晒�募基金公司中的專戶團隊管理，但準(zhǔn)入要求與私募基金更接近。

　　6.保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有()等行為。

　　A.擅自變更保險條款，提高或降低保險費率

　　B.挪用或侵占保險費

　　C.串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人

　　D.兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　E.代理再保險業(yè)務(wù)

　　ABCDE【解析】保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：(1)擅自變更保險條款，提高或降低保險費率。 2)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強迫、引誘投保人購買指定的保單。 3)使用不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人、被保險人投�；蜣D(zhuǎn)換保險人。 4)串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人。 5)對其他保險機構(gòu)、保險代理機構(gòu)作出不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳。(6)代理再保險業(yè)務(wù)。(7)挪用或侵占保險費。(8)兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。(9)中國保監(jiān)會認(rèn)定的其他損害保險人、投保人和被保險人利益的行為。

　　7.金融市場的特點有()。

　　A.市場商品的特殊性

　　B.市場交易價格的一致性

　　C.市場交易對象的針對性

　　D.市場交易活動的集中性

　　E.交易主體角色可變性

　　ABDE【解析】金融市場類型眾多，不同的金融市場往往具有不同的特點，但總體來說金融市場主要具有以下幾個特點：(1)市場商品的特殊性。(2)市場交易價格的一致性。(3)市場交易活動的集中性。(4)交易主體角色可變性。

　　8.一般來說，下列關(guān)于國債風(fēng)險的表述中，正確的有()。

　　A.國債的利率風(fēng)險和再投資風(fēng)險是此消彼長的關(guān)系

　　B.國債到期時間長短與利率風(fēng)險大小同方向變化

　　C.附有贖回權(quán)的國債的現(xiàn)金流更具有不確定性

　　D.國債的違約風(fēng)險最低，公司債券的違約風(fēng)險相對比較高

　　E.在通貨膨脹的情況下，國債投資人的利息收入和本金都會發(fā)生價值折損

　　ABCDE【解析】題目中所列選項均是關(guān)于國債風(fēng)險的正確表述。故本題選 ABCDE。

　　9.構(gòu)成房地產(chǎn)價格的基本要素有()。

　　A.土地價格或使用費

　　B.稅金

　　C.房屋建筑成本

　　D.利潤

　　E.房貸利息

　　ABCD【解析】房地產(chǎn)價格構(gòu)成的基本要素有土地價格或使用費、房屋建筑成本、稅金和利潤等。

　　10.另類資產(chǎn)是指除()之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)。

　　A.傳統(tǒng)股票

　　B.房地產(chǎn)

　　C.債券

　　D.對沖基金

　　E.現(xiàn)金

　　ACE【解析】另類資產(chǎn)是指除傳統(tǒng)股票、債券和現(xiàn)金之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、私募股權(quán)基金、大宗商品、巨災(zāi)債券、低碳產(chǎn)品、酒和藝術(shù)品等。

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