二、多項選擇題

　　1.與個人理財直接相關的定義有()。

　　A.財富管理

　　B.籌資管理

　　C.投資(管理)

　　D.人員管理

　　E.資格管理

　　AC【解析】與個人理財直接相關的定義有財富管理、投資(管理)等。

　　2.理財師的社會責任具體包括()。

　　A.理財師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導者

　　B.理財師是正確的投資理念的重要宣導者

　　C.理財師是理財風險的揭示者

　　D.理財師是客戶聲音的反饋者

　　E.理財師是投資風險的承擔者

　　ABCD【解析】我國理財行業(yè)正處于快速成長中，其長期健康發(fā)展需要大家一起努力，理財師有著義不容辭和無可替代的職責。具體包括： 1)理財師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導者。 2)理財師是正確的投資理念的重要宣導者。 3)理財師是理財風險的揭示者。 4)理財師是客戶聲音的反饋者。

　　3.下列關于私人銀行業(yè)務的說法中，正確的有()。

　　A.私人銀行業(yè)務是一種向高凈值客戶提供的綜合理財業(yè)務

　　B.私人銀行業(yè)務不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務

　　C.目的是通過全球性的財務咨詢及投資顧問，達到財富保值、增值、繼承、捐贈等目標

　　D.準入門檻高

　　E.私人銀行業(yè)務更加強調業(yè)務人員與客戶之間的信任關系

　　ACDE【解析】私人銀行業(yè)務不僅為客戶提供投資理財產品，還為客戶進行個人理財，利用信托、保險、基金等金融工具維護客戶資產在風險、流動和盈利三者之間的精準平衡，同時也提供與個人理財相關的一系列法律、財務、稅務、財產繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務。

　　4.下列選項中，導致法定代理或者指定代理終止的情形有()。

　　A.被代理人取得或者恢復民事行為能力

　　B.被代理人或者代理人死亡

　　C.代理人喪失民事行為能力

　　D.指定代理的人民法院或指定單位取消指定

　　E.由其他原因引起的被代理人和代理人之間的監(jiān)護關系消滅

　　ABCDE【解析】有下列情形之一的，法定代理或者指定代理終止：(1)被代理人取得或者恢復民事行為能力。(2)被代理人或者代理人死亡。(3)代理人喪失民事行為能力。(4)指定代理的人民法院或者指定單位取消指定。 5)由其他原因引起的被代理人和代理人之間的監(jiān)護關系消滅。

　　5.質權合同和抵押合同都包括的條款有()。

　　A.擔保的范圍

　　B.被擔保債權的種類和數額

　　C.質押財產的名稱、數量、質量

　　D.質押財產交付的時間

　　E.債務人履行債務的期限

　　ABCE【解析】質權合同和抵押合同都包括的條款有：(1)被擔保債權的種類和數額。(2)債務人履行債務的期限。(3)質押財產的名稱、數量、質量和狀況。(4)擔保的范圍。

　　6.《人民共和國民法通則》第三十七條規(guī)定，法人應當具備的條件有()。

　　A.有必要的財產或者經費

　　B.依法成立

　　C.有自己的場所

　　D.能夠獨立承擔民事責任

　　E.有自己的名稱、組織機構

　　ABCDE【解析】法人應當具備下列條件：(1)依法成立。(2)有必要的財產或者經費。(3)有自己的名稱、組織機構和場所。(4)能夠獨立承擔民事責任。

　　7.下列選項中，屬于資本市場的有()。

　　A.中長期國債市場

　　B.證券投資基金市場

　　C.商業(yè)票據市場

　　D.股票市場

　　E.同業(yè)拆借市場

　　ABD【解析】資本市場是指提供長期(1 年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場等。商業(yè)票據市場和同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場。

　　8.金融遠期合約的特點表現在()。

　　A.標準化合約

　　B.柜臺交易

　　C.沒有履約保證

　　D.合約的價格有最小變動單位和浮動限額

　　E.非標準化合約

　　BCE【解析】選項 A、D 屬于期貨合約的特點。

　　9.我國的主要股票價格指數有()。

　　A.滬深 300 指數

　　B.上證綜合指數

　　C.深證綜合指數

　　D.深證成分股指數

　　E.上證 50 指數

　　ABCDE【解析】我國的主要股票價格指數有滬深 300 指數、上證綜合指數、深證綜合指數、深證成分股指數、上證 50 指數和上證 180 指數等。

　　10.基金具有的特點有()。

　　A.集合理財、專業(yè)管理

　　B.組合投資、分散投資

　　C.利益共享、風險共擔

　　D.嚴格監(jiān)管、信息透明

　　E.獨立托管、保障安全

　　ABCDE【解析】基金具有以下特點：(1)集合理財、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散投資。(3)利益共享、風險共擔。(4)嚴格監(jiān)管、信息透明。(5)獨立托管、保障安全。

　　三、判斷題

　　1.財富管理業(yè)務是面向中高端客戶提供的服務。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　A【解析】一般而言，理財業(yè)務是面向所有客戶提供的基礎性服務，財富管理業(yè)務是面向中高端客戶提供的服務，私人銀行業(yè)務則是僅面向高端客戶提供的服務。

　　2.不能辨認自己行為的精神病人，應由其委托代理人代理民事活動。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　B【解析】不能辨認自己行為的精神病人是無民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動。

　　3.現貨期權是指以各種金融工具等標的資產本身作為期權合約的標的物的期權，如各種股票期權、股指期權、外匯期權和債券期權等。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　A【解析】題干表述正確。

　　4.ETF 是一種跟蹤“標的指數”變化且在交易所上市的開放式基金，投資者可以像買賣股票那樣買賣 ETF，從而實現對指數的買賣。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　A【解析】ETF 是一種跟蹤“標的指數”變化且在交易所上市的開放式基金，投資者可以像買賣股票那樣買賣 ETF，從而實現對指數的買賣。

　　5.鴿子型客戶的缺點是固執(zhí)己見，獨斷專行，缺乏耐心，感覺遲鈍，而且脾氣暴躁，常常無暇顧及一些形式和細節(jié)。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　B【解析】老鷹型客戶的缺點是固執(zhí)己見，獨斷專行，缺乏耐心，感覺遲鈍，而且脾氣暴躁，常常無暇顧及一些形式和細節(jié)。

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《風險管理》在線題庫	搶先試用