一、單項(xiàng)選擇題

　　1.小張為了增加業(yè)績(jī)，建議劉偉再購(gòu)買了 10000 元國(guó)債，銀行沒有向他出具“國(guó)債收款憑證”，只是在他的銀行卡中作了記錄，則下列表述正確的是( )。

　　A、該投資者購(gòu)買的是記賬式國(guó)債，不能上市流通

　　B、該投資者購(gòu)買的是記賬式國(guó)債，可以上市流通

　　C、該投資者購(gòu)買的是憑證式國(guó)債，可以上市流通

　　D、該投資者購(gòu)買的是憑證式國(guó)債，不能上市流通

　　2.某銀行代理銷售 A 貨幣市場(chǎng)基金，客戶經(jīng)理可以從銀行代理銷售取得的手續(xù)費(fèi)中提取20%的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)。從業(yè)人員小張的客戶劉偉的投資組合中己經(jīng)包括了 200 萬元的貨幣市場(chǎng)基金，占其投資組合比重為 40%。小張為了增加業(yè)績(jī)，建議劉偉再購(gòu)買 150 萬元 A 基金。根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，小張的行為( )。

　　A、違反了遵紀(jì)守法準(zhǔn)則

　　B、違反了專業(yè)勝任準(zhǔn)則

　　C、沒有違反任何職業(yè)道德準(zhǔn)則

　　D、違反了勤勉盡職準(zhǔn)則

　　3.期貨合約的特點(diǎn)包括( )。

　　(1)標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　(2)履約大部分通過對(duì)沖方式

　　(3)合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保

　　(4)合約的價(jià)格有最大變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額

　　A、(1)(3)(4)

　　B、(2)(3)(4)

　　C、(1)(2)(3)

　　D、(1)(2)(4)

銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》在線題庫(kù)	搶先試用

　　4.若 A 和 B 兩種債券現(xiàn)在均以 1000 美元面值出售，都付年息 120 美元。A 債券 5 年到期，B 債券 6 年到期。如果兩種債券的到期收益率從 12%變?yōu)?10%，下列表述正確的是( )。

　　A、兩種債券價(jià)格都會(huì)下降，A 債券下降較多

　　B、兩種債券價(jià)格都會(huì)下降，B 債券下降較多

　　C、兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲，B 債券上漲較多

　　D、兩種債券價(jià)格都會(huì)上漲，A 債券上漲較多

　　5.商業(yè)銀行開展代銷證券投資基金屬于商業(yè)銀行的( )。

　　A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　B、存款業(yè)務(wù)

　　C、負(fù)債業(yè)務(wù)

　　D、中間業(yè)務(wù)

　　6.商業(yè)銀行開展理財(cái)顧問服務(wù)時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是( )。

　　A、向無衍生產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售衍生產(chǎn)品

　　B、按照符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，審慎盡責(zé)地開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C、建立個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的跟蹤評(píng)估制度，定期對(duì)客戶評(píng)估報(bào)告或投資顧問建議進(jìn)行重新評(píng)估

　　D、引導(dǎo)客戶購(gòu)買符合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品

　　7.商業(yè)銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為( )以上理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與客戶書面約定，否則應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

　　A、四級(jí)(含)

　　B、二級(jí)(含)

　　C、一級(jí)(含)

　　D、三級(jí)(含)

　　8.商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒有經(jīng)過客戶追認(rèn)的，其民事責(zé)任( )。

　　A、完全由商業(yè)銀行承擔(dān)

　　B、完全由客戶承擔(dān)

　　C、由客戶承擔(dān)，商業(yè)銀行承擔(dān)連帶責(zé)任

　　D、由商業(yè)銀行承擔(dān)，客戶承擔(dān)連帶責(zé)任

　　9.社會(huì)保險(xiǎn)不具備的特點(diǎn)是( )。

　　A、非盈利性

　　B、社會(huì)公平性

　　C、自愿性

　　D、強(qiáng)制性

　　10.實(shí)際利率較高時(shí)，黃金持有者會(huì)( )黃金，從而導(dǎo)致黃金價(jià)格的( )。

　　A、賣出、上升

　　B、買入、上升

　　C、賣出、下降

　　D、買入、下降

　　11.使現(xiàn)金流的現(xiàn)值之和等于零的利率，即凈現(xiàn)值等于 0 的貼現(xiàn)率，則對(duì)其稱謂不正確的是( )。

　　A、內(nèi)部報(bào)酬率

　　B、內(nèi)部收益率

　　C、凈現(xiàn)值率

　　D、內(nèi)部回報(bào)率(IRR)

　　12.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指( )。

　　A、企業(yè)之間資金調(diào)劑市場(chǎng)

　　B、商業(yè)銀行與中央銀行之間資金調(diào)劑市場(chǎng)

　　C、金融機(jī)構(gòu)之間資金調(diào)劑市場(chǎng)

　　D、銀行與企業(yè)之間資金調(diào)劑市場(chǎng)

　　13.為了保證家庭財(cái)產(chǎn)實(shí)現(xiàn)代際相傳、安全讓渡而設(shè)計(jì)的財(cái)務(wù)方案的是( )。

　　A、遺產(chǎn)規(guī)劃

　　B、稅務(wù)規(guī)劃

　　C、資產(chǎn)配置

　　D、投資規(guī)劃

　　14.下列不屬于人身保險(xiǎn)的是( )。

　　A、責(zé)任保險(xiǎn)

　　B、健康保險(xiǎn)

　　C、人壽保險(xiǎn)

　　D、意外傷害保險(xiǎn)

　　15.下列不屬于商業(yè)銀行理財(cái)顧問服務(wù)的是( )。

　　A、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

　　B、投資建議

　　C、個(gè)人投資品推介

　　D、綜合理財(cái)服務(wù)

　　16.下列不屬于銀行代理產(chǎn)品的是( )。

　　A、保險(xiǎn)

　　B、基金

　　C、信托計(jì)劃

　　D、結(jié)構(gòu)性存款

　　17.下列對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、綜合理財(cái)服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)

　　B、與理財(cái)顧問服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化

　　C、綜合理財(cái)服務(wù)中，商業(yè)銀行可以自行決定投資方式

　　D、私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種

　　18.下列各項(xiàng)年金中，只有現(xiàn)值沒有終值的年金是( )。

　　A、先付年金

　　B、即付年金

　　C、普通年金

　　D、永續(xù)年金

　　19.下列各項(xiàng)資產(chǎn)中，流動(dòng)性最好的資產(chǎn)是( )。

　　A、房地產(chǎn)

　　B、實(shí)物黃金

　　C、信托產(chǎn)品

　　D、貨幣市場(chǎng)基金

　　20.下列關(guān)于格式條款的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款

　　B、格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款

　　C、合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對(duì)方要求，對(duì)條款予以說明

　　D、訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)