一、單項選擇題

　　1.綜合理財服務中，客戶和商業(yè)銀行之間是( )關系。

　　A、信托

　　B、法定代理

　　C、借貸

　　D、委托代理

　　2.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務可分為理財顧問服務和( )兩類。

　　A、綜合理財服務

　　B、理財咨詢服務

　　C、理財規(guī)劃服務

　　D、專業(yè)理財服務

　　3.下列對綜合理財服務的表述，錯誤的是( )。

　　A、綜合理財服務中，銀行可以讓客戶承擔一部分風險

　　B、與理財顧問服務相比，綜合理財服務更強調(diào)個性化

　　C、綜合理財服務中，商業(yè)銀行可以自行決定投資方式

　　D、私人銀行業(yè)務屬于綜合理財服務中的一種

　　4.下列( )的銀行理財產(chǎn)品資金可以投資于國內(nèi)股票二級市場。

　　A、一般客戶

　　B、私人銀行客戶

　　C、QDII 客戶

　　D、零售銀行客戶

　　5.下列關于在個人理財規(guī)劃方案的執(zhí)行與監(jiān)督過程中，從業(yè)人員應履行義務的描述，正確的是( )。

　　A、為了更好的為客戶服務，從業(yè)人員可與其他人員共享客戶信息

　　B、從業(yè)人員只能在自己服務的金融機構提供的各種金融產(chǎn)品和服務中，幫助客戶選擇和配置合適、可靠的產(chǎn)品和服務

　　C、如果客戶委托從業(yè)人員執(zhí)行該方案，應明確劃分從業(yè)人員與客戶在方案執(zhí)行過程中的責任并達成協(xié)議

　　D、在向客戶提交個人理財規(guī)劃方案后，從業(yè)人員必須代理客戶執(zhí)行該方案

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《風險管理》在線題庫	搶先試用

　　6.下列銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員的行為符合信息保密準則要求的是( )。

　　A、與本機構同事談論客戶的社會地位

　　B、在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　C、任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露

　　D、將長期沒有業(yè)務往來的客戶名單透露給其他機構

　　7.小陳是一名從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕，在中國大陸經(jīng)營一家小型企業(yè)，同時在香港、臺灣和北美都有收入來源。小陳在自己沒有取得會計資格的前提下，主動為趙先生提供跨國避稅和企業(yè)會計方面的服務。請問，小陳的做法違反了( )原則。

　　A、正直誠信

　　B、專業(yè)勝任

　　C、客觀公正

　　D、克盡職守

　　8.下列有關法人應該具備的條件的敘述中正確的是( )。

　　A、可以按照自發(fā)方式成立

　　B、可以沒有財產(chǎn)或者經(jīng)費

　　C、可以不獨立承擔民事責任

　　D、有自己的名稱、組織機構和場所

　　9.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，理財產(chǎn)品風險評級結(jié)果由低到高至少包括( )等級。

　　A、3 個

　　B、5 個

　　C、6 個

　　D、4 個

　　10.在客戶首次購買理財產(chǎn)品后，商業(yè)銀行在后續(xù)理財產(chǎn)品推介銷售過程中，應當定期或不定期地采用當面或( )方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估。

　　A、電話銀行

　　B、網(wǎng)上銀行

　　C、自助柜員機

　　D、短信銀行

　　11.理財產(chǎn)品的合規(guī)銷售可以有效減少銀行和客戶之間的糾紛。理財產(chǎn)品在進行合規(guī)銷售時，不合規(guī)的是( )。

　　A、對于保證收益理財產(chǎn)品，風險提示的內(nèi)容應至少包括“本理財計劃有投資風險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資”

　　B、在編寫有關產(chǎn)品介紹和宣傳材料時，不進行風險揭示

　　C、不主動向無衍生產(chǎn)品相關交易經(jīng)驗或經(jīng)評估不適宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售

　　D、充分、清晰、準確地向客戶提示理財產(chǎn)品風險

　　12.商業(yè)銀行的每個網(wǎng)點在同一會計年度內(nèi)不得與超過( )保險公司開展業(yè)務合作。

　　A、1 家

　　B、2 家

　　C、3 家

　　D、5 家

　　13.下列關于限制民事行為能力人的表述，錯誤的是( )。

　　A、完全不能辨認自己行為的精神病人是限制民事行為能力人

　　B、超出其能力的民事活動由限制民事行為能力人的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意

　　C、限制民事行為能力人可以進行與他的年齡、智力相適應的民事活動

　　D、十周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人

　　14.小李年滿 18 周歲，為某大學二年級學生，生活來源和學費全靠父母，現(xiàn)因家庭經(jīng)濟困難，向某銀行申請助學貸款 2.2 萬元，如 2 年后到期無力償還，應由( )來承擔償還責任。

　　A、小李父母

　　B、學校

　　C、小李父母先行墊付，以后由小李

　　D、小李

　　15.個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值( )美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

　　A、50000

　　B、10000

　　C、5000

　　D、20000

　　16.根據(jù)《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》，下列對于居民購匯的表述錯誤的是( )。

　　A、居民個人購匯對于上一年度未用完的額度可轉(zhuǎn)入下一年度使用

　　B、居民個人需憑真實身份證明購匯

　　C、居民個人購匯在年度總額內(nèi)可分次購買

　　D、居民個人購匯不受其戶籍所在地地域的限制

　　17.境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及證明材料在銀行辦理，下列收入與對應證明材料不足的是( )。

　　A、保險外匯收入：保險合同

　　B、遺產(chǎn)繼承收入;遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書

　　C、職工報酬：雇傭合同及收入證明

　　D、捐贈;經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同，捐贈須符合國家規(guī)定

　　18.根據(jù)代理權產(chǎn)生的依據(jù)不同對代理進行分類，其中不包含( )。

　　A、委托代理

　　B、法定代理

　　C、指定代理

　　D、合同代理

　　19.如果商業(yè)銀行與個人客戶訂立的合同中格式條款與非格式條款不一致的，應當采用( )。

　　A、格式條款

　　B、非格式條款

　　C、固有條款

　　D、標準條款

　　20.下列關于格式條款的表述，錯誤的是( )。

　　A、格式條款和非格式條款不一致時，應采用格式條款

　　B、格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款

　　C、合同訂立方應采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款，按對方要求，對條款予以說明

　　D、訂立格式條款一方應遵循公平原則確定當事人之間的權利和義務