一、單項(xiàng)選擇題

　　1、通常情況下，理財(cái)師與客戶的首次接觸是(　)。

　　A、開戶

　　B、調(diào)查

　　C、面談

　　D、網(wǎng)聊

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　本題考查了解客戶的方法。開戶，通常是理財(cái)師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。參見教材P181。

　　2、下列關(guān)于家庭生命周期階段特征的說法，錯誤的是(　)。

　　A、形成期的收入以薪水為主

　　B、成長期的儲蓄穩(wěn)步增加

　　C、衰老期的收入大于支出

　　D、形成期和成長期要承擔(dān)房貸負(fù)擔(dān)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】

　　本題考查家庭生命周期的特征。衰老期的支出大于收入，儲蓄逐步減少。參見教材P177。

銀行從業(yè)資格考試《初級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
初級銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》在線題庫	搶先試用

　　3、投資應(yīng)以儲蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化，指的是(　)的客戶。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

　　B、風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　　C、風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　D、利益偏好型

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】

　　本題考查不同的客戶分類方法。風(fēng)險(xiǎn)中立型，介于前兩類投資者之間，期望獲得較高收益，但對于高風(fēng)險(xiǎn)也望而生畏;投資應(yīng)以儲蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化。參見教材P175。

　　4、喜歡花錢的感覺，花的比賺的多;常常借錢或用信用卡循環(huán)額度;透支未來，沖動型消費(fèi)者，指的是(　)。

　　A、儲藏者

　　B、積累者

　　C、修道士

　　D、揮霍者

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　本題考查不同的客戶分類方法。揮霍者，喜歡花錢的感覺，花的比賺的多;常常借錢或用信用卡循環(huán)額度;透支未來，沖動型消費(fèi)者。參見教材P175。

　　5、直接與客戶理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的客戶信息，是客戶的(　)。

　　A、家庭財(cái)務(wù)信息和理財(cái)需求

　　B、家庭財(cái)務(wù)信息和基本信息

　　C、個(gè)人興趣和發(fā)展預(yù)期目標(biāo)

　　D、客戶性格特征和風(fēng)險(xiǎn)屬性

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　本題考查客戶信息的分類。直接與客戶理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的客戶信息，是客戶的家庭財(cái)務(wù)信息和理財(cái)需求。參見教材P171。

　　6、(　)是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對象，也是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)的最終評判者。

　　A、客戶

　　B、產(chǎn)品

　　C、服務(wù)

　　D、規(guī)章

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　本題考查了解客戶需求的重要性�？蛻羰巧虡I(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對象，也是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)的最終評判者。參見教材P169。

　　7、決定理財(cái)師的工作職責(zé)和定位的首要工作是(　)。

　　A、收集信息

　　B、了解客戶

　　C、推銷產(chǎn)品

　　D、效果反饋

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】

　　本題考查理財(cái)師工作職責(zé)的要求。理財(cái)師的工作職責(zé)和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶。參見教材P167。

　　8、理財(cái)師開展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是(　)。

　　A、全面深入了解客戶

　　B、認(rèn)真履行工作職責(zé)

　　C、熱情服務(wù)潛在客戶

　　D、全面提升售后服務(wù)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　本題考查了解客戶需求的重要性。全面深入了解客戶、精準(zhǔn)把脈其需求成為理財(cái)師開展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。參見教材P166。