二、多項選擇題

　　1、(　)決定法律是理財師設計和管理計劃的最重要的內容和依據(jù)，也是理財師需要具備 的基本素質。

　　A、法律的規(guī)范性

　　B、法律的強制性

　　C、深層邏輯性

　　D、法律的科學性

　　E、法律的公正性

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】

　　本題考查法律知識重要性的相關內容。法律的規(guī)范性、強制性和深層邏輯性決定法律是理財師設計和管理計劃的最重要的內容和依據(jù)，也是理財師需要具備的基本素質。參見教材P33。

　　2、根據(jù)代理權產生的依據(jù)不同，可以將代理分為(　)。

　　A、獨家代理

　　B、委托代理

　　C、法定代理

　　D、指定代理

　　E、共同代理

　　【正確答案】 BCD

　　【答案解析】

　　本題考查代理的分類。根據(jù)代理權產生的根據(jù)不同，可以將代理分為委托代理、法定代理和指定代理。參見教材P36。

　　3、委托代理終止的情形包括(　)。

　　A、代理期間屆滿或者代理事務完成

　　B、被代理人取消委托或者代理人辭去委托

　　C、代理人死亡

　　D、代理人喪失民事行為能力

　　E、作為被代理人或者代理人的法人終止

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本題考查委托代理終止的情形。有下列情形之一的，委托代理終止：①代理期間屆滿或者代理事務完成;②被代理人取消委托或者代理人辭去委托;③代理人死亡;④代理人喪失民事行為能力;⑤作為被代理人或者代理人的法人終止。參見教材P37。

　　4、民事代理制度是最重要的民事法律制度之一。代理具有的特征是(　)。

　　A、代理人須在代理權限內實施代理

　　B、代理人在代理活動中具有獨立的法律地位

　　C、代理人須以被代理人的名義實施代理行為

　　D、代理行為必須是具有法律效力的行為

　　E、代理行為須直接對被代理人發(fā)生效力

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本題考查代理的特征。代理的特征：第一，代理人須在代理權限內實施代理行為;第二，代理人須以被代理人的名義實施代理行為;第三，代理行為必須是具有法律效力的行為;第四，代理行為須直接對被代理人發(fā)生效力;第五，代理人在代理活動中具有獨立的法律地位。參見教材P36。

　　5、平等的民事法律主體之間進行的民事法律活動，應當遵循下列原則(　)。

　　A、誠實信用原則

　　B、自愿原則

　　C、平等原則

　　D、等價有償原則

　　E、互惠互利原則

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】

　　本題考查民事法律行為的基本原則。平等的民事法律主體之間進行的民事法律活動，應當遵循民事法律的自愿、平等、等價有償、誠實信用的原則。參見教材P34。

　　6、不動產是指不可移動的有形財產，包括(　) 。

　　A、土地

　　B、汽車

　　C、房屋

　　D、林木

　　E、船舶

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】

　　本題考查不動產的概念。不動產是指不可移動的有形財產，如土地及房屋、林木等地上附著物。BE屬于動產。參見教材P40。

　　7、婚姻法的內容包括(　)。

　　A、婚姻的成立

　　B、婚姻的解除

　　C、婚姻的效力

　　D、夫妻間的權利和義務

　　E、婚姻的經(jīng)營

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】

　　本題考查婚姻法的內容。2001年4月28日，九屆全國人大常委會第21次會議通過了對《人民共和國婚姻法》的修訂，新修訂的婚姻法同日起施行。 婚姻法的內容，包括關于婚姻的成立和解除，婚姻的效力，特別是夫妻間的權利和義務等。參見教材P45。

　　8、設立普通合伙企業(yè)，應當具備下列條件(　)。

　　A、有二個以上合伙人

　　B、合伙人為自然人的，應當具有完全民事行為能力

　　C、有合伙人認繳或者實際繳付的出資

　　D、有合伙企業(yè)的名稱和生產經(jīng)營場所

　　E、有書面合伙協(xié)議

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本題考查設立普通合伙企業(yè)的條件。設立合伙企業(yè)，應當具備下列條件：(一)有二個以上合伙人。合伙人為自然人的，應當具有完全民事行為能力;(二)有書面合伙協(xié)議;(三)有合伙人認繳或者實際繳付的出資;(四)有合伙企業(yè)的名稱和生產經(jīng)營場所;(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。參見教材P48。

　　9、理財產品宣傳銷售文本不得有下列情形(　)。

　　A、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

　　B、違規(guī)承諾收益或者承擔損失

　　C、夸大或者片面宣傳理財產品

　　D、違規(guī)使用安全、保證等與產品風險收益特性不匹配的表述

　　E、登載單位或者個人的推薦性文字

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本題考查理財產品宣傳銷售文本的規(guī)范。理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得有下列情形：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;違規(guī)承諾收益或者承擔損失;夸大或者片面宣傳理財產品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產品風險收益特性不匹配的表述;登載單位或者個人的推薦性文字;在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有價值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等夸大過往業(yè)績的表述;其他易使客戶忽視風險的情形。參見教材P51。

　　10、基金宣傳推介材料具體包括(　)。

　　A、宣傳單、手冊、信函、傳真

　　B、公開出版資料

　　C、海報、戶外廣告

　　D、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

　　E、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　本題考查基金宣傳管理及相關要求�！蹲C券投資基金銷售管理辦法》對基金宣傳推介材料的概念進行界定，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括：(一)公開出版資料;(二)宣傳單、手冊、信函、傳真、 非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;(三)海報、戶外廣告;(四)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料;(五)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。參見教材P56。

　　三、判斷題

　　1、法律文化的科學性就在于法律教人們透過社會現(xiàn)象看問題本質。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】

　　本題考查法律知識重要性的相關內容。本題表述正確。法律文化的科學性就在于法律教人們透過社會現(xiàn)象看問題本質。參見教材P33。

　　2、根據(jù)代理權產生的根據(jù)不同，可以將代理分為委托代理、法定代理和指定代理。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】

　　本題考查代理的分類。本題表述正確。根據(jù)代理權產生的根據(jù)不同，可以將代理分為委托代理、法定代理和指定代理。參見教材P36。

　　3、十周歲以上不滿十六周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】

　　本題考查自然人的民事行為能力。十六周歲以上不滿十八周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。參見教材P35。

　　4、在我國，機關法人是最重要的企業(yè)法人形式。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】

　　本題考查法人的分類。在我國，公司法人是最重要的企業(yè)法人形式。根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司分為有限責任公司和股份有限公司。參見教材P35。

　　5、民事法律行為的委托代理，只能用書面形式。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】

　　本題考查委托代理的性質。民事法律行為的委托代理，可以用書面形式也可以用口頭形式。法律規(guī)定用書面形式的，應當用書面形式。參見教材P36。

　　6、指定代理人按照人民法院或者指定單位的指定行使代理權。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】

　　本題考查指定代理人的概念。本題表述正確。指定代理人按照人民法院或者指定單位的指定行使代理權。參見教材P36。

　　7、了解《人民共和國物權法》有助于理財師為客戶進行住房、購車等的規(guī)劃。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】

　　本題考查物權法對于理財師工作的意義。本題表述正確。了解《人民共和國物權法》有助于理財師為客戶進行住房、購車等的規(guī)劃。參見教材P40。

　　8、同一動產上已設立抵押權或者質權，該動產又被留置的，債務人優(yōu)先受償。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】

　　本題考查留置的相關內容。同一動產上已設立抵押權或者質權，該動產又被留置的，留置權人優(yōu)先受償。參見教材P45。

　　9、根據(jù)《物權法》規(guī)定，某國家森林公園的所有權需依法登記。(　)

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】

　　本題考查不動產登記管理。依法屬于國家所有的自然資源，所有權可以不登記。 參見教材P41。

　　10、夫妻對婚姻關系存續(xù)期間所得的財產以及婚前財產的約定，對雙方具有約束力。(　)

　　對

　　錯

　　10、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】

　　本題考查《婚姻法》與個人理財業(yè)務相關的重要法條的內容。本題表述正確。夫妻對婚姻關系存續(xù)期間所得的財產以及婚前財產的約定，對雙方具有約束力。參見教材P46。

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