二、多項(xiàng)選擇題

　　1、 常見(jiàn)的洗錢(qián)方式包括(　　)

　　A.藏身于保密天堂

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.匿名存儲(chǔ)

　　D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)

　　E.借用空殼公司

　　2、 代理的法律特征包括(　　)。

　　A.代理行為是指能夠引起民事法律后果的民事法律行為

　　B.代理人一般應(yīng)以被代理人的名義從事代理活動(dòng)

　　C.代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立意思表示

　　D.代理行為的法律后果直接歸屬于被代理人

　　E.代理人不得收取代理費(fèi)用

　　3、 信息披露監(jiān)管要求銀行也金融機(jī)構(gòu)如實(shí)披露(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　C.董事變更情況

　　D.其他重大事項(xiàng)

　　4、 外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)包括(　　)。

　　A.都是一種信用行為

　　B.具有相同的管理方式

　　C.都可分為活期存款和定期存款

　　D.都可分為個(gè)人存款和單位存款

　　5、 下列屬于商業(yè)銀行流動(dòng)資產(chǎn)的有(　　)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.應(yīng)收利息

　　C.應(yīng)付利息

　　D.長(zhǎng)期投資

　　E.存放同業(yè)款項(xiàng)

　　6、 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(　　)

　　A.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行

　　B.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的城市信用合作社

　　C.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村信用合作社

　　D.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行

　　E.香港、澳門(mén)特區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的商業(yè)銀行

　　7、 有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是(　　)。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和 誠(chéng)實(shí)

　　B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系

　　C.為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管

　　8、 下列屬于我國(guó)貨幣政策工具的有(　　)。

　　A.窗口指導(dǎo)

　　B.匯率政策

　　C.再貼現(xiàn)

　　D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　E.存款準(zhǔn)備金

　　9、 下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)基本職責(zé)的是(　)。

　　A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃

　　B.審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性

　　C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南

　　D.積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)

　　10、 下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.客戶可以隨時(shí)支取

　　B.現(xiàn)實(shí)中通常1元起存

　　C.只能通過(guò)銀行柜面存取

　　D.分為整存零取和零存整取

　　E.以存折或銀行卡作為存取憑證

　　三、判斷題

　　1、 商業(yè)銀行在披露公司治理信息時(shí)，除了披露行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)的基本情況外，還應(yīng)當(dāng)披露財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的基本情況。(　)

　　2、 在我國(guó)，商業(yè)銀行可以對(duì)自然人發(fā)放外幣幣種貸款。(　　)

　　3、 1995年4月全國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)建立(　　)

　　4、 貨幣政策的最終目標(biāo)是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定和國(guó) 際收支平衡這四大目標(biāo)，通常需要在同一時(shí)期內(nèi)同時(shí)實(shí)現(xiàn)這四大目 標(biāo)。(　　)

　　5、 在洗錢(qián)過(guò)程的融合階段，洗錢(qián)者通過(guò)復(fù)雜的金融交易，將非法收益與其來(lái)源分開(kāi)，并進(jìn)行最大限度的分 散，以掩飾線索和隱藏身份。(　　)