一、單項(xiàng)選擇題

　　1.某優(yōu)先股，每股股利為 6 元，票面價(jià)格為 100 元，若市場(chǎng)利率為 7%，其理論價(jià)格為()元。

　　A.85.71

　　B.90.24

　　C.96.51

　　D.100

　　2.不屬于中國人民銀行職能的是()。

　　A.批準(zhǔn)商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　B.發(fā)行貨幣

　　C.組織全國資金清算

　　D.向商業(yè)銀行發(fā)放貸款

　　3.張先生買入一張 10 年期，年利率 8%，市場(chǎng)價(jià)格為 920 元，面值 1000 元的債券，則他的即期收益率是()。

　　A.8%

　　B.8.4%

　　C.8.7%

　　D.9.2%

　　4.某銀行客戶面臨臨時(shí)性資金短缺的情況時(shí)，商業(yè)銀行的理財(cái)從業(yè)人員可以建議該客戶開立()。

　　A.證券投資卡

　　C.定期存款賬戶

　　B.活期儲(chǔ)蓄卡

　　D.信用卡

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　　5.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于()。

　　A.10 小時(shí)

　　B.20 小時(shí)

　　C.30 小時(shí)

　　D.40 小時(shí)

　　6.商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是()。

　　A.投資顧問服務(wù)

　　C.綜合理財(cái)服務(wù)

　　B.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

　　D.理財(cái)顧問服務(wù)

　　7.投資者在銀行購買紙黃金，依據(jù)的價(jià)格是()。

　　A.國際黃金現(xiàn)貨價(jià)格

　　B.中國黃金期貨交易所公布價(jià)格

　　C.銀行公布的價(jià)格

　　D.銀行和客戶的協(xié)議價(jià)格

　　8.對(duì)基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.對(duì)基金合同生效不足 6 個(gè)月的，不得登載該基金的過往業(yè)績

　　B.基金合同生效 6 個(gè)月以上，但不滿 1 年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

　　C.基金合同生效 1 年以上，但不滿 10 年的.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，合同生效在下半年的，還應(yīng)登記當(dāng)年上半年度的業(yè)績

　　D.基金合同生效在 10 年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯涀院贤�生效以來所有�?huì)計(jì)年度的業(yè)績

　　9.理財(cái)客戶的下列財(cái)務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是()。

　　A.得到一筆財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與

　　C.自費(fèi)出國旅游

　　B.分期付款買房

　　D.年終獎(jiǎng)金增加

　　10.股票指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們管理股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是()的需要而產(chǎn)生的。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　11.近年來，國際黃金價(jià)格一路走高，投資黃金看起來是一個(gè)非常不錯(cuò)的選擇。下列關(guān)于黃金理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)，說法不正確的是()。

　　A.面對(duì)通貨膨脹的壓力，黃金投資具有保值增值的作用

　　B.抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)，所以任何情況下都可以無風(fēng)險(xiǎn)地投資黃金理財(cái)產(chǎn)品

　　C.影響黃金價(jià)格的直接因素有美元走勢(shì)、通貨膨脹、石油價(jià)格和國際金融市場(chǎng)的重大事件等

　　D.黃金的投資方式主要有：金塊、金幣、黃金基金和“紙黃金”

　　12.下列關(guān)于保險(xiǎn)相關(guān)要素的說法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任

　　B.投保人接保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)的義務(wù)

　　C.保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)的協(xié)議

　　D.投保人和被保險(xiǎn)人不能是同一人

　　13.客戶理財(cái)目標(biāo)按時(shí)間的長短可以劃分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長期目標(biāo)，下列理財(cái)目標(biāo)不屬于短期目標(biāo)的是()。

　　A.債務(wù)負(fù)擔(dān)最小化

　　C.控制開支預(yù)算

　　B.投資股票市場(chǎng)

　　D.籌集資金購買汽車

　　14.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行總行向分行撥付營運(yùn)資金總和，不得超過總行資本金額的()。

　　A.70%

　　B.60%

　　C.50%

　　D.40%

　　15.現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，下列關(guān)于現(xiàn)金管理的目的，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.滿足應(yīng)急資金的需求

　　B.滿足未來消費(fèi)的需求

　　C.保障家庭生活的安全、穩(wěn)定

　　D.滿足財(cái)富積累的需求

　　16.非常保守型的投資者通常不會(huì)選擇的投資理財(cái)工具是()。

　　A.儲(chǔ)蓄

　　C.保本型理財(cái)產(chǎn)品

　　B.國債

　　D.期貨

　　17.在下列理財(cái)規(guī)劃中，屬于人生事件規(guī)劃項(xiàng)目的是()。

　　A.現(xiàn)金、債務(wù)管理

　　C.稅收規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　D.教育規(guī)劃

　　18.投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶，才能買賣的國債是()。

　　A.憑證式國債

　　C.實(shí)物式國債

　　B.儲(chǔ)蓄式國債

　　D.記賬式國債

　　19.投資者進(jìn)行一項(xiàng)投資可能接受的最低收益率是()。

　　A.預(yù)期收益率

　　C.通貨膨脹率

　　B.貨幣時(shí)間價(jià)值

　　D.必要收益率

　　20.個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示管理措施有()。

　　A.商業(yè)銀行銷售各類理財(cái)產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對(duì)客戶投資情況的評(píng)估和分析都應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)用專業(yè)術(shù)語準(zhǔn)確地向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　C.商業(yè)銀行通過理財(cái)服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　D.客戶不必抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)提示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”，但應(yīng)在該提示欄里簽名