一、單項(xiàng)選擇題。

　　1.在證券投資基金的當(dāng)事人和關(guān)系人中，商業(yè)銀行可以申請(qǐng)擔(dān)任()。

　　A.基金監(jiān)管人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金持有人

　　2.以下市場(chǎng)不屬于資本市場(chǎng)的是()。

　　A.債券回購(gòu)市場(chǎng)

　　C.股票市場(chǎng)

　　B.中長(zhǎng)期借貸市場(chǎng)

　　D.公司債券市場(chǎng)

　　3.下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是()。

　　A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

　　B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　C.辦理基金備案手續(xù)

　　D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

　　4.在理財(cái)方案跟蹤和定期評(píng)估方面，下列表述錯(cuò)誤的是()

　　A.如果客戶正處于事業(yè)黃金期，收入增長(zhǎng)較快，或者正面臨退休，就需要理財(cái)師經(jīng)常評(píng)估和修改理財(cái)方案。反之，家庭生活和財(cái)務(wù)狀況比較穩(wěn)定的客戶就可以相應(yīng)減少評(píng)估

　　B.客戶投資金額越大或占比越高，就越是經(jīng)常需要對(duì)其理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行檢測(cè)和評(píng)估

　　C.對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的評(píng)估、修正實(shí)際上是理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的有機(jī)組成部分，每次評(píng)估和修正可以是局部、單項(xiàng)的財(cái)務(wù)安排或投資產(chǎn)品的調(diào)整，不應(yīng)是較大規(guī)模或整體方案的修正

　　D.有的客戶偏愛高風(fēng)險(xiǎn)高收益投資產(chǎn)品，投資風(fēng)格積極主動(dòng)，有的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者，投資風(fēng)格謹(jǐn)慎、穩(wěn)健。前者比后者更需要經(jīng)常性的理財(cái)方案評(píng)估

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　　5.以下債券中風(fēng)險(xiǎn)最高的是()。

　　A.國(guó)債

　　B.金融債

　　C.公司債

　　D.垃圾債券

　　6.下列投資方式中由左到右風(fēng)險(xiǎn)依次降低的選項(xiàng)是()。

　　A.股票基金政府債券股票儲(chǔ)蓄

　　B.政府債券股票股票基金儲(chǔ)蓄

　　C.股票股票基金.政府債券儲(chǔ)蓄

　　D.股票政府債券股票基金儲(chǔ)蓄

　　7.期貨交易主要是以()為保障，從而保證到期兌現(xiàn)。

　　A.行業(yè)規(guī)則

　　B.法律制度

　　C.保證金制度

　　D.市場(chǎng)制度

　　8.2010 年 4 月 17 日，國(guó)務(wù)院為了堅(jiān)決遏制部分城市房?jī)r(jià)過快上漲，發(fā)布《國(guó)務(wù)院關(guān)于堅(jiān)決遏制部分城市房?jī)r(jià)過快上漲的通知》簡(jiǎn)稱“新國(guó)十條”，這主要體現(xiàn)了影響房地產(chǎn)價(jià)格的()。

　　A.行政因素

　　B.社會(huì)因素

　　C.經(jīng)濟(jì)因素

　　D.自然因素

　　9.2008 年，包括中國(guó)在內(nèi)的全球很多國(guó)家 CPI 上漲，則債券投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是()。

　　A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　B.再投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　10.在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或()方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。

　　A.網(wǎng)上銀行

　　B.短信

　　C.自助柜員機(jī)

　　D.電話銀行

　　11.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

　　A.誠(chéng)實(shí)守信

　　B.保守秘密

　　C.投資人利益優(yōu)先

　　D.專業(yè)勝任

　　12.關(guān)于退休養(yǎng)老規(guī)劃，下列表述不恰當(dāng)?shù)氖?)。

　　A.退休養(yǎng)老規(guī)劃內(nèi)容包括理想退休后生活設(shè)計(jì)、退休養(yǎng)老成本計(jì)算和退休后的收入來源估計(jì)和相應(yīng)的儲(chǔ)蓄、投資計(jì)劃

　　B.制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是為保證客戶在將來有一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活

　　C.退休養(yǎng)老收入主要來源有：社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、子女贍養(yǎng)費(fèi)用和財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與

　　D.理財(cái)師應(yīng)建議客戶盡早進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃，以投資、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)以及其他理財(cái)方式來補(bǔ)充退休收入的不足

　　13.下列不屬于商業(yè)銀行理財(cái)顧問服務(wù)的是()

　　A.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

　　B.投資建議

　　C.綜合理財(cái)服務(wù)

　　D.個(gè)人投資品推介

　　14.下列關(guān)于債券的分類的表述，錯(cuò)誤的是()

　　A.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券

　　B.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券等

　　C.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券等

　　D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等

　　15.在制定書面理財(cái)規(guī)劃方案過程中，下列表述錯(cuò)誤的是()

　　A.要把如何解決客戶理財(cái)需求和目標(biāo)放在中心地位，避免產(chǎn)品宣傳、推銷的嫌疑

　　B.使用通俗易懂的語言使客戶清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議

　　C.對(duì)各類假設(shè)情況、一些概念名詞和面臨不確定情況時(shí)的選擇決定要具體說明

　　D.要讓客戶及時(shí)做決定，以免錯(cuò)過投資機(jī)會(huì)

　　16.與契約型基金比較而言，下列不屬于公司型基金的特點(diǎn)是()

　　A.投資者對(duì)基金運(yùn)用沒有發(fā)言權(quán)

　　B.依據(jù)《公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營(yíng)基金資產(chǎn)

　　C.在需要擴(kuò)大規(guī)模、增加資產(chǎn)時(shí)，可以向銀行申請(qǐng)貸款

　　D.公司型基金具有法人資格

　　17.一般而言，下列關(guān)于債券的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率反向變動(dòng)，當(dāng)利率上漲時(shí)，債券價(jià)格下跌

　　B.發(fā)生通貨膨脹時(shí)，投資債券的利息收入和本金的購(gòu)買力都會(huì)受到不同程度的影響

　　C.公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般可通過信用評(píng)級(jí)表示

　　D.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，投資債券的再投資收益下降

　　18.下列關(guān)于股票的表述正確的是()。

　　A.引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是公司盈利水平

　　B.目前我國(guó)投資者購(gòu)買股票最主要是為了獲得股息

　　C.優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的

　　D.股票是股份公司發(fā)行的有價(jià)證券，其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書

　　19.()是有限合伙制私募基金的實(shí)際運(yùn)作者。

　　A.普通合伙人

　　B.有限合伙人

　　C.第三方專業(yè)人

　　D.全能合伙人

　　20.理財(cái)顧問服務(wù)有一定程序，一般而言，商業(yè)銀行理財(cái)顧問服務(wù)的第一步驟是()。

　　A.分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀

　　B.確定客戶的理財(cái)目標(biāo)

　　C.接觸客戶建立信任關(guān)系

　　D.制定理財(cái)規(guī)劃方案