一 、 單 項 選 擇 題

　　1、下列不屬于債券型理財產(chǎn)品的主要投資對象的是(　)。

　　A 、 國債

　　B 、 金融債

　　C 、 中央銀行票據(jù)

　　D 、 企業(yè)債

　　答案： D

　　解析：D【解析】債券型理財產(chǎn)品是以國債、金融債和中央銀行票據(jù)為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。

　　2、下列不是債券型理財產(chǎn)品的特點的是(　)。

　　A 、 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡單

　　B 、 投資風(fēng)險大

　　C 、 客戶預(yù)期收益穩(wěn)定

　　D 、 投資風(fēng)險小

　　答案： B

　　解析：B【解析】債券型理財產(chǎn)品投資風(fēng)險較低，收益也不高。

　　3、下列(　)不屬于直接融資區(qū)別于間接融資的情形。

　　A 、 金融中介機構(gòu)不同

　　B 、 在直接融資中，融資的風(fēng)險由債權(quán)人獨自承擔(dān)

　　C 、 提高融資成本

　　D 、 有助于解決由于信息不對稱所引起的逆向選擇和道德風(fēng)險問題

　　答案： C

　　解析：C【解析】直接融資區(qū)別于間接融資的情形包括：①金融中介機構(gòu)例如銀行等機構(gòu)網(wǎng)點多，吸收存款的起點低，能夠廣泛籌集社會各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金;②在直接融資中，融資的風(fēng)險由債權(quán)人獨自承擔(dān);③降低融資成本;④有助于解決由于信息不對稱所引起的逆向選擇和道德風(fēng)險問題。

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　　4、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的主要類型不包括(　)。

　　A 、 外匯掛鉤類

　　B 、 與現(xiàn)金掛鉤類

　　C 、 股票掛鉤類

　　D 、 指數(shù)掛鉤類

　　答案： B

　　解析：B【解析】結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品可以分為外匯掛鉤類、指數(shù)掛鉤類、股票掛鉤類和商品掛鉤類等。

　　5、關(guān)于交易所上市基金的特征，下列說法不正確的是(　)。

　　A 、 它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　B 、 ETF基金是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　C 、 不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　D 、 其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是像現(xiàn)有開放式基金那樣以現(xiàn)金申購贖回

　　答案： C

　　解析：C【解析】交易所上市基金可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額。

　　6、由于允許保證金交易，交易主體在支付少量保證金后就簽訂衍生交易合約，利用少量資金就可以進(jìn)行名義金額超過保證金幾十倍的金融衍生交易，這是金融衍生工具的(　)特點。

　　A 、 可復(fù)制性

　　B 、 價格發(fā)現(xiàn)功能

　　C 、 風(fēng)險預(yù)測功能

　　D 、 杠桿特性

　　答案： D

　　解析：D【解析】金融衍生工具的杠桿特性是指由于允許保證金交易，交易主體在支付少量保證金后就簽訂衍生交易合約，利用少量資金就可以進(jìn)行名義金額超過保證金幾十倍的金融衍生交易，產(chǎn)生“以小搏大”的杠桿效應(yīng)，杠桿效應(yīng)放大了金融衍生工具的風(fēng)險。

　　7、對于貨幣型理財產(chǎn)品，以下描述錯誤的是(　)。

　　A 、 主要投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品

　　B 、 投資期短，資金贖回靈活

　　C 、 收益安全性高

　　D 、 保障本金

　　答案： D

　　解析：D【解析】貨幣型理財產(chǎn)品是投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品。貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點，該類產(chǎn)品通常被作為活期存款的替代品，但其不保障本金。

　　8、金融期權(quán)的分類標(biāo)準(zhǔn)不包括(　)。

　　A 、 按照對價格的預(yù)期

　　B 、 按照交易的方式

　　C 、 按執(zhí)行日期不同

　　D 、 按照基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)

　　答案： B

　　解析：B【解析】金融期權(quán)按照對價格的預(yù)期可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán);金融期權(quán)按行權(quán)日期不同可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán);金融期權(quán)按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分為現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)。所以選項B錯誤。

　　9、世界上最大的外匯交易中心是(　)。

　　A 、 紐約

　　B 、 東京

　　C 、 倫敦

　　D 、 新加坡

　　答案： C

　　解析：C【解析】倫敦是世界上最大的外匯交易中心，東京是亞洲最大的外匯交易中心，紐約是北美洲最活躍的外匯市場。

　　10、(　)是指國家通過立法形式，以勞動者為保障對象，政府強制實施，為喪失勞動能力、暫時失去勞動崗位或因健康原因造成損失的人口提供收入或補償?shù)囊环N社會和經(jīng)濟制度。

　　A 、 社會保險

　　B 、 商業(yè)保險

　　C 、 人身保險

　　D 、 財產(chǎn)保險

　　答案： A

　　解析：A【解析】社會保險是指國家通過立法形式，以勞動者為保障對象，政府強制實施，為喪失勞動能力、暫時失去勞動崗位或因健康原因造成損失的人口提供收入或補償?shù)囊环N社會和經(jīng)濟制度。

　　11、下列(　)屬于房地產(chǎn)投資的特點。

　　A 、 風(fēng)險效應(yīng)

　　B 、 變現(xiàn)性相對較好

　　C 、 財務(wù)杠桿效應(yīng)

　　D 、 投資長期性

　　答案： C

　　解析：C【解析】房地產(chǎn)投資的特點包括價值升值效應(yīng)、財務(wù)杠桿效應(yīng)、變現(xiàn)性相對較差和政策風(fēng)險。

　　12、下列(　)不屬于影響房地產(chǎn)價格的因素。

　　A 、 自然因素

　　B 、 社會因素

　　C 、 經(jīng)濟因素

　　D 、 國際因素

　　答案： D

　　解析：D【解析】影響房地產(chǎn)價格的因素包括行政因素、社會因素、自然因素和經(jīng)濟因素等。

　　13、下列關(guān)于封閉式基金特征的說法，錯誤的是(　)。

　　A 、 交易場所為滬、深證券交易所

　　B 、 基金規(guī)模固定

　　C 、 可以隨時提出購買或贖回申請

　　D 、 單位資產(chǎn)凈值每周至少公告一次

　　答案： C

　　解析：C【解析】封閉式基金在期限內(nèi)不得直接贖回基金，須通過上市交易套現(xiàn)，故選項C表述錯誤。

　　14、僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金，具有(　)風(fēng)險、(　)收益、(　)流動性的特征。

　　A 、 高、低、高

　　B 、 低、低、高

　　C 、 低、低、低

　　D 、 高、高、高

　　答案： B

　　解析：B【解析】僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險、低收益、高流動性的特征。

　　15、(　)是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，它并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金、通過持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)，它是結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種。

　　A 、 ETF

　　B 、 FOF

　　C 、 QDII

　　D 、 LOF

　　答案： B

　　解析：B【解析】FOF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，它并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金、通過持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)，它是結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種。

　　16、債券型基金一般是(　)到賬。

　　A 、 T+1

　　B 、 T+3

　　C 、 T+4

　　D 、 T+5

　　答案： B

　　解析：B【解析】債券型基金一般是T+2或T+3到賬。

　　17、萬能保險保單可以收取的費用不包括(　)。

　　A 、 初始費用

　　B 、 風(fēng)險保險費

　　C 、 最終費用

　　D 、 退保費用

　　答案： C

　　解析：C【解析】萬能保險保單收取的費用包括初始費用、風(fēng)險保險費、保單管理費、部分領(lǐng)取手續(xù)費和退保費用等。

　　18、下列(　)不屬于銀行代理國債的風(fēng)險。

　　A 、 價格風(fēng)險

　　B 、 市場風(fēng)險

　　C 、 再投資風(fēng)險

　　D 、 贖回風(fēng)險

　　答案： B

　　解析：B【解析】銀行代理國債的風(fēng)險包括：價格風(fēng)險、再投資風(fēng)險、違約風(fēng)險、贖回風(fēng)險、提前償付風(fēng)險和通貨膨脹風(fēng)險等。

　　19、由于發(fā)行者經(jīng)營狀況不佳、財務(wù)狀況惡化或信譽不良帶來的風(fēng)險是指(　)。

　　A 、 價格風(fēng)險

　　B 、 市場風(fēng)險

　　C 、 違約風(fēng)險

　　D 、 贖回風(fēng)險

　　答案： C

　　解析：C【解析】違約風(fēng)險又稱信用風(fēng)險，是債券發(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險。違約風(fēng)險一般是由于發(fā)行者經(jīng)營狀況不佳、財務(wù)狀況惡化或信譽不良帶來的風(fēng)險，不同發(fā)行者發(fā)行債券的違約風(fēng)險不同。

　　20、下列(　)不屬于銀行代理信托產(chǎn)品的風(fēng)險。

　　A 、 投資項目風(fēng)險

　　B 、 項目主體風(fēng)險

　　C 、 信托中介風(fēng)險

　　D 、 流動性風(fēng)險

　　答案： C

　　解析：C【解析】銀行代理信托產(chǎn)品的風(fēng)險包括投資項目風(fēng)險、項目主體風(fēng)險、信托公司風(fēng)險和流動性風(fēng)險。