1、商業(yè)銀行按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，屬于(　　)的專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　A 、 顧問(wèn)性質(zhì)

　　B 、 受托性質(zhì)

　　C 、 代理性質(zhì)

　　D 、 委托性質(zhì)

　　答案： B

　　解析：B[解析]略。

　　2、下列選項(xiàng)中，不屬于法定代理或者指定代理終止的情形的是(　　)。

　　A 、 被代理人沒(méi)有取得或者恢復(fù)民事行為能力

　　B 、 被代理人或者代理人死亡

　　C 、 代理人喪失民事行為能力

　　D 、 指定代理的人民法院或者指定單位取消指定

　　答案： A

　　解析：A[解析]有下列情形之一的，法定代理或者指定代理終止：①被代理人取得或者恢復(fù)民事行為能力;②被代理人或者代理人死亡;③代理人喪失民事行為能力;④指定代理的人民法院或者指定單位取消指定;⑤由其他原因引起的被代理人和代理人之間的監(jiān)護(hù)關(guān)系消滅。

　　3、下列關(guān)于債券利率風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A 、 利率風(fēng)險(xiǎn)又稱價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　B 、 當(dāng)利率上漲時(shí)，債券價(jià)格下降

　　C 、 在到期日前轉(zhuǎn)讓債券，利率下降引起的債券價(jià)格下跌會(huì)帶來(lái)價(jià)差損失

　　D 、 債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大

　　答案： C

　　解析：C[解析]對(duì)于在到期日前轉(zhuǎn)讓債券的投資者來(lái)說(shuō)，利率上漲引起的債券價(jià)格下跌會(huì)帶來(lái)價(jià)差損失，進(jìn)而降低投資者的債券投資收益。

銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》在線題庫(kù)	搶先試用

　　自學(xué)沒(méi)有自制力?找不到備考資料?進(jìn)入考試網(wǎng)焚題庫(kù),免費(fèi)刷題、閱讀干貨筆記、任性下資料>>

　　4、(　　)要求證書申請(qǐng)者披露是否有過(guò)去的或現(xiàn)在進(jìn)行中的訴訟或其他被調(diào)查的案件。

　　A 、 香港財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)

　　B 、 中國(guó)臺(tái)灣理財(cái)顧問(wèn)認(rèn)證協(xié)會(huì)

　　C 、 美國(guó)金融理財(cái)師

　　D 、 中國(guó)香港的金融理財(cái)師

　　答案： B

　　解析：B[解析]FPAT要求證書申請(qǐng)者披露是否有過(guò)去的或現(xiàn)在進(jìn)行中的訴訟或其他被調(diào)查的案件。同時(shí)，簽署職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則聲明文件，同意遵守理財(cái)師委員會(huì)的相關(guān)道德準(zhǔn)則，并由專業(yè)人士(律師、會(huì)計(jì)師或協(xié)會(huì)認(rèn)可的專業(yè)人士)出具推薦書。

　　5、下列選項(xiàng)中，不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)是(　　)。

　　A 、 不記名

　　B 、 金額較大

　　C 、 利率既有固定的，也有浮動(dòng)的

　　D 、 可以提前支取

　　答案： D

　　解析：D[解析]大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)有：①不記名。②金額較大，。③利率既有固定的.也有浮動(dòng)的，一般比同期限的定期存款的利率高。④不能提前支取，但是可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓。

　　6、(　　)是引起民事法律關(guān)系最重要的方式。

　　A 、 代理

　　B 、 合同

　　C 、 法律法規(guī)

　　D 、 經(jīng)濟(jì)糾紛

　　答案： B

　　解析：B[解析]合同是引起民事法律關(guān)系最重要的方式�？蛻粼谫�(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)與銀行簽訂的理財(cái)協(xié)議書、在購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)與保險(xiǎn)公司簽訂的保險(xiǎn)合同等都屬于合同范疇。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在金融機(jī)構(gòu)和客戶簽訂的相關(guān)合同基礎(chǔ)之上。

　　7、不同類型的銀行理財(cái)產(chǎn)品贖回條款各異，一般而言，投資者投資下列(　　)的理財(cái)計(jì)劃，可以自由贖回。

　　A 、 貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

　　B 、 債券型理財(cái)產(chǎn)品

　　C 、 貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品

　　D 、 新股申購(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品

　　答案： A

　　解析：A[解析]由于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品主要投資于貨幣市場(chǎng)，因此投資期限短，資金的贖回可以由投資者靈活選擇，A選項(xiàng)符合意;其他類型的銀行理財(cái)產(chǎn)品包括債券型理財(cái)產(chǎn)品、貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，一般都是由銀行規(guī)定投資期限，銀行可以根據(jù)市場(chǎng)情況選擇是否提前終止。在規(guī)定的投資期限內(nèi)，投資者一般不能提前贖回，這也是投資者購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　8、下列選項(xiàng)中，不屬于結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的是(　　)。

　　A 、 外匯掛鉤類

　　B 、 商品掛鉤類

　　C 、 股票掛鉤類

　　D 、 基金掛鉤類

　　答案： D

　　解析：D[解析]根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性，結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品大致可細(xì)分為外匯掛鉤類、利率/債券掛鉤類、股票掛鉤類、商品掛鉤類及混合類等。

　　9、已知名義年利率為10%，每季度計(jì)息1次，按復(fù)利計(jì)息，則有效年利率為(　　)。

　　A 、 10.47%

　　B 、 10.38%

　　C 、 10.25%

　　D 、 10.00%

　　答案： B

　　解析：B[解析]有效年利率EAR=(1+r/m)m-1=(1+10%/4)4-1≈10.38%。

　　10、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯及未用完的人民幣兌回，按以下規(guī)定辦理錯(cuò)誤的是(　)。

　　A 、 在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料(含稅務(wù)憑證)辦理購(gòu)匯

　　B 、 原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月

　　C 、 原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值100美元(含)的兌換，可憑本人有效身份證件辦理

　　D 、 原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對(duì)于離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值1000美元(含)的兌換，可憑本人有效身份證件

　　辦理

　　答案： C

　　解析：C[解析]根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第13條的規(guī)定，境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯及未用完的人民幣兌回，按以下規(guī)定辦理：①在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料(含稅務(wù)憑證)辦理購(gòu)匯。②原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月;對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值500美元(合)以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值1000美元(含)的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。