二 、 多 項(xiàng) 選 擇 題

　　1、有關(guān)基金宣傳的禁止性規(guī)定有(　)。

　　A 、 登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　B 、 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

　　C 、 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　D 、 挪用基金銷售結(jié)算資金

　　E 、 預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)

　　答案： A,C,E

　　解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，選項(xiàng)A、C、E屬于第35條規(guī)定的有關(guān)基金宣傳的禁止性規(guī)定，選項(xiàng)B、D屬于第82條規(guī)定的有關(guān)基金銷售的禁止性規(guī)定。

　　2、下列屬于銀行代理類理財(cái)產(chǎn)品的有(　)：

　　A 、 基金

　　B 、 保險(xiǎn)

　　C 、 債券型理財(cái)產(chǎn)品

　　D 、 貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

　　E 、 信托產(chǎn)品

　　答案： A,B,E

　　解析：銀行代理類理財(cái)產(chǎn)品包括基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托產(chǎn)品、貴金屬以及券商資產(chǎn)管理計(jì)劃等。

　　3、出現(xiàn)下列(　)情形之一的，法定代理或者指定代理終止。

　　A 、 代理人喪失民事行為能力

　　B 、 由其他原因引起的被代理人和代理人之間的監(jiān)護(hù)關(guān)系消滅

　　C 、 被代理人或者代理人死亡

　　D 、 指定代理的人民法院或者指定單位取消指定

　　E 、 被代理人取得或者恢復(fù)民事行為能力

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：根據(jù)《民法通則》，有下列情形之一的，法定代理或者指定代理終止：①被代理人取得或者恢復(fù)民事行為能力;②被代理人或者代理人死亡;③代理人喪失民事行為能力;④指定代理的人民法院或者指定單位取消指定;⑤由其他原因引起的被代理人和代理人之間的監(jiān)護(hù)關(guān)系消滅。

　　4、QDII掛鉤標(biāo)的范圍比較廣，比較典型的有(　)。

　　A 、 基金

　　B 、 ETF

　　C 、 LOF

　　D 、 外匯

　　E 、 債券

　　答案： A,B

　　解析：QDII掛鉤標(biāo)的范圍比較廣，比較典型的有：①基金;②交易所上市基金(ETF)。

　　5、貨幣時(shí)間價(jià)值的主要參數(shù)有(　)。

　　A 、 時(shí)間

　　B 、 利率

　　C 、 地點(diǎn)

　　D 、 終值

　　E 、 現(xiàn)值

　　答案： A,B,D,E

　　解析：貨幣時(shí)間價(jià)值的基本參數(shù)有：①現(xiàn)值;②終值;③時(shí)間;④利率(或通貨膨脹率)。

　　6、下列選項(xiàng)中，屬于金融期貨合約特征的有(　)。‘

　　A 、 合約的價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額

　　B 、 標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　C 、 有履約擔(dān)保

　　D 、 場(chǎng)外交易

　　E 、 履約大部分通過對(duì)沖方式

　　答案： A,B,C,E

　　解析：金融期貨合約的特征包括：①標(biāo)準(zhǔn)化合約;②履約大部分通過對(duì)沖方式;③合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保;④合約的價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額。

　　7、期貨交易的主要制度有(　)。

　　A 、 持倉限額制度

　　B 、 強(qiáng)行平倉制度

　　C 、 大戶報(bào)告制度

　　D 、 保證金制度

　　E 、 逐日盯市制度

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：期貨交易的主要制度有：①保證金制度;②每日結(jié)算制度，又稱“逐日盯市制度”;③持倉限額制度;④大戶報(bào)告制度;⑤強(qiáng)行平倉制度。

　　8、一般情況下，銀行在進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，將理財(cái)客戶細(xì)分為(　)進(jìn)行分層管理。

　　A 、 普通理財(cái)客戶

　　B 、 重點(diǎn)客戶

　　C 、 私人銀行客戶

　　D 、 潛在客戶

　　E 、 財(cái)富管理客戶

　　答案： A,C,E

　　解析：銀行往往根據(jù)客戶類型(主要是資產(chǎn)規(guī)模)進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)分類。理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)三個(gè)層次，銀行為不同客戶提供不同層次的理財(cái)服務(wù)。

　　9、根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的持續(xù)專業(yè)培訓(xùn)和職業(yè)操守教育，要建立問責(zé)制，對(duì)發(fā)生多次或較嚴(yán)重誤導(dǎo)銷售的業(yè)務(wù)人員，應(yīng)進(jìn)行的處理包括(　)。

　　A 、 罰款

　　B 、 記過

　　C 、 追究管理負(fù)責(zé)人的責(zé)任

　　D 、 開除

　　E 、 及時(shí)取消其相關(guān)從業(yè)資格

　　答案： C,E

　　解析：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立理財(cái)從業(yè)人員持證上崗管理制度，完善理財(cái)業(yè)務(wù)人員的處罰和退出機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的持續(xù)專業(yè)培訓(xùn)和職業(yè)操守教育，要建立問責(zé)制，對(duì)發(fā)生多次或較嚴(yán)重誤導(dǎo)銷售的業(yè)務(wù)人員，及時(shí)取消其相關(guān)從業(yè)資格，并追究管理負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

　　10、優(yōu)先股股權(quán)持有者可以享有的權(quán)利有(　)。

　　A 、 贖回股票的權(quán)利

　　B 、 獲得股息的權(quán)利

　　C 、 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　D 、 公司決策參與權(quán)

　　E 、 分配剩余資產(chǎn)的權(quán)利

　　答案： B,E

　　解析：優(yōu)先股在利潤(rùn)分紅及剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利方面優(yōu)先于普通股。優(yōu)先股股東享有以下權(quán)利：①優(yōu)先分配權(quán);②優(yōu)先求償權(quán)。

　　三 、 判 斷 題

　　1、外匯理財(cái)產(chǎn)品只面臨標(biāo)的投資風(fēng)險(xiǎn)，不存在匯率換算風(fēng)險(xiǎn)。(　)

　　A 、 正確

　　B 、 錯(cuò)誤

　　答案： B

　　解析：與本幣產(chǎn)品相比，外匯理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)除了標(biāo)的投資風(fēng)險(xiǎn)外，還有匯率換算風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、客戶在購買產(chǎn)品時(shí)，被要求抄寫“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”�？蛻舯硎静焕斫�，認(rèn)為只要簽字就表明已經(jīng)認(rèn)可，為達(dá)成交易最終由客戶經(jīng)理代抄后，客戶在語句下面簽字。這種行為是合規(guī)的。(　)

　　A 、 正確

　　B 、 錯(cuò)誤

　　答案： B

　　解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第30條的規(guī)定，商業(yè)銀行提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，要向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)設(shè)計(jì)客戶確認(rèn)欄和簽字欄�？蛻舸_認(rèn)欄應(yīng)載明以下語句，并要求客戶抄錄后簽名：“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)提示，充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)�！�

　　3、利率的上升必然導(dǎo)致房地產(chǎn)價(jià)格的下降。(　)

　　A 、 正確

　　B 、 錯(cuò)誤

　　答案： B

　　解析：房地產(chǎn)價(jià)格受多種因素的影響，在市場(chǎng)投機(jī)狀況嚴(yán)重或利率水平過低的情況下，利率的上升并不必然導(dǎo)致房地產(chǎn)價(jià)格的下降。

　　4、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。(　)

　　A 、 正確

　　B 、 錯(cuò)誤

　　答案： B

　　解析：保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。

　　5、同一動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，留置權(quán)無效。(　)

　　A 、 正確

　　B 、 錯(cuò)誤

　　答案： B

　　解析：《物權(quán)法》第239條規(guī)定，同一動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，留置權(quán)人優(yōu)先受償。

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