一 、 單 項(xiàng) 選 擇 題

　　1、在國際貨幣市場中，最典型且最有代表性的同業(yè)拆借利率是(　)。

　　A 、 LIBOR

　　B 、 UNIBOR

　　C 、 HIBOR

　　D 、 SHIBOR

　　答案： A

　　解析：A【解析】在國際貨幣市場上，較有代表性的同業(yè)拆借利率有4種，即美國聯(lián)邦基金利率、倫敦同業(yè)拆借利率、新加坡同業(yè)拆借利率和香港同業(yè)拆借利率。最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1IBOR)，它是浮動(dòng)利率融資工具的發(fā)行依據(jù)和參照。

　　2、理財(cái)師要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶任何個(gè)人感情。這體現(xiàn)了(　)職業(yè)道德準(zhǔn)則。

　　A 、 正直守信

　　B 、 客觀公正

　　C 、 勤勉盡職

　　D 、 專業(yè)勝任

　　答案： B

　　解析：B【解析】客觀公正就是理財(cái)師要以自已的專業(yè)水準(zhǔn)來判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶任何個(gè)人感情。在理財(cái)業(yè)務(wù)開展過程中，公正對待每一位客戶、委托人、合伙人或所在的機(jī)構(gòu)。

　　3、目前我國金融市場為分業(yè)監(jiān)管，采用“一行三會”模式對不同領(lǐng)域分工監(jiān)管，其中“一行”是指(　)。

　　A 、 中國銀行

　　B 、 中國人民銀行

　　C 、 中國建設(shè)銀行

　　D 、 中國工商銀行

　　答案： B

　　解析：B【解析】目前我國金融市場為分業(yè)監(jiān)管，采用“一行三會”模式對不同領(lǐng)域分工監(jiān)管，其中“一行”是指中國人民銀行。

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　　4、與有形市場相比，下列(　)不屬于無形市場的特征。

　　A 、 交易場所不固定、分散交易

　　B 、 交易范圍比較廣

　　C 、 交易時(shí)間較短，是集中、固定的

　　D 、 交易的種類多

　　答案： C

　　解析：C【解析】與有形市場相比，無形市場的特征有：①交易場所不固定、分散交易;②交易范圍比較廣;③交易時(shí)間較長，不是集中、固定的;④交易的種類多。

　　5、(　)是一級市場上協(xié)助證券首次售出的重要金融機(jī)構(gòu)，它通過承銷證券，確保證券能夠按照某一價(jià)格銷售出去，之后再向公眾推銷這些證券。

　　A 、 投資銀行

　　B 、 保險(xiǎn)公司

　　C 、 監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D 、 中介機(jī)構(gòu)

　　答案： A

　　解析：A【解析】投資銀行是一級市場上協(xié)助證券首次售出的重要金融機(jī)構(gòu)，它通過承銷證券，確保證券能夠按照某一價(jià)格銷售出去，之后再向公眾推銷這些證券。

　　6、下列(　)不屬于資本市場的特點(diǎn)。

　　A 、 流動(dòng)性強(qiáng)

　　B 、 收益較高

　　C 、 風(fēng)險(xiǎn)較大

　　D 、 期限較長

　　答案： A

　　解析：A【解析】資本市場的特點(diǎn)包括期限長、流動(dòng)性差和風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高。故選A。

　　7、下列(　)不屬于直接融資市場的特征。

　　A 、 分散性

　　B 、 差異性較大

　　C 、 信譽(yù)的差異性較小

　　D 、 部分不可逆性

　　答案： C

　　解析：C【解析】直接融資市場的特征包括：直接性、分散性、差異性較大和部分不可逆性。

　　8、下列(　)不屬于貨幣市場。

　　A 、 同業(yè)拆借市場

　　B 、 票據(jù)貼現(xiàn)市場

　　C 、 可轉(zhuǎn)讓小額定期存單市場

　　D 、 回購市場

　　答案： C

　　解析：C【解析】貨幣市場可分為同業(yè)拆借市場、票據(jù)貼現(xiàn)市場、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場和回購市場等。

　　9、下列(　)不屬于我國發(fā)行短期債券的期限。

　　A 、 3個(gè)月

　　B 、 6個(gè)月

　　C 、 9個(gè)月

　　D 、 12個(gè)月

　　答案： D

　　解析：D【解析】我國發(fā)行短期債券的期限包括3個(gè)月、6個(gè)月和9個(gè)月。

　　10、債券發(fā)行需要確定的因素不包括(　)。

　　A 、 發(fā)行金額

　　B 、 發(fā)行期限

　　C 、 發(fā)行地點(diǎn)

　　D 、 付息頻率

　　答案： C

　　解析：C【解析】債券發(fā)行需要確定的因素包括發(fā)行金額、發(fā)行期限、發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格、付息頻率、發(fā)行費(fèi)用、是否含權(quán)、有無擔(dān)保等條件。

　　11、(　)的變化與整個(gè)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是密切相關(guān)的，在市場經(jīng)濟(jì)中始終發(fā)揮著經(jīng)濟(jì)狀況“晴雨表”的作用。

　　A 、 債券市場

　　B 、 股票市場

　　C 、 金融衍生品市場

　　D 、 外匯市場

　　答案： B

　　解析：B【解析】股票市場的變化與整個(gè)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是密切相關(guān)的，在市場經(jīng)濟(jì)中始終發(fā)揮著經(jīng)濟(jì)狀況“睛雨表”的作用。

　　12、按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，下列(　)不屬于金融衍生工具的范圍。

　　A 、 期貨衍生工具

　　B 、 股權(quán)衍生工具

　　C 、 貨幣衍生工具

　　D 、 利率衍生工具

　　答案： A

　　解析：A【解析】按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生工具可以劃分為股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具。

　　13、證券投資基金通過發(fā)行基金收益憑證聚集資金，形成集合資產(chǎn)，降低交易成本，從而獲得規(guī)模收益的好處，體現(xiàn)了證券投資基金(　)的特點(diǎn)。

　　A 、 分散投資

　　B 、 專業(yè)化管理

　　C 、 規(guī)模經(jīng)營

　　D 、 費(fèi)用低

　　答案： B

　　解析：B【解析】基金通過發(fā)行基金收益憑證聚集資金，形成集合資產(chǎn)。通過進(jìn)行規(guī)模經(jīng)營，降低交易成本，從而獲得規(guī)模收益的好處，這反映了集合理財(cái)、專業(yè)管理的特點(diǎn)。

　　14、(　)是指雙方約定在未來的某一時(shí)間，按確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量某種金融工具的合約。

　　A 、 金融遠(yuǎn)期合約

　　B 、 金融期貨合約

　　C 、 金融期權(quán)

　　D 、 金融互換

　　答案： A

　　解析：A【解析】金融遠(yuǎn)期合約是指雙方約定在未來的某一時(shí)間，按確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量某種金融工具的合約。

　　15、下列(　)不屬于期貨交易的主要制度。

　　A 、 通過保證金制度來實(shí)現(xiàn)交易的正常進(jìn)行

　　B 、 持倉限額制度

　　C 、 大戶報(bào)告制度

　　D 、 每周結(jié)算制度

　　答案： D

　　解析：D【解析】期貨交易的主要制度包括：①通過保證金制度來實(shí)現(xiàn)交易的正常進(jìn)行;②每日結(jié)算制度;③持倉限額制度;④大戶報(bào)告制度;⑤強(qiáng)行平倉制度。

　　16、金融期權(quán)的要素不包括(　)。

　　A 、 標(biāo)的資產(chǎn)

　　B 、 執(zhí)行價(jià)格

　　C 、 到期日

　　D 、 保險(xiǎn)費(fèi)

　　答案： D

　　解析：D【解析】金融期權(quán)的要素包括：基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)、期權(quán)的買方、期權(quán)的賣方、執(zhí)行價(jià)格、到期日及期權(quán)費(fèi)等。

　　17、下列(　)不屬于期貨期權(quán)。

　　A 、 外匯期貨期權(quán)

　　B 、 利率期貨期權(quán)

　　C 、 債券期貨期權(quán)

　　D 、 股指期貨期權(quán)

　　答案： C

　　解析：C【解析】期貨期權(quán)是指以各種金融期貨合約作為期權(quán)合約的標(biāo)的物的期權(quán)，如各種外匯期貨期權(quán)、利率期貨期權(quán)和股指期貨期權(quán)等。

　　18、下列(　)不屬于外匯的特點(diǎn)。

　　A 、 可收益性

　　B 、 可獲得性

　　C 、 可支付性

　　D 、 可換性

　　答案： A

　　解析：A【解析】外匯的特點(diǎn)包括可支付性、可獲得性和可換性。

　　19、下列(　)不屬于外匯市場的交易。

　　A 、 商業(yè)銀行與客戶之間的外匯交易

　　B 、 商業(yè)銀行與代理商之間的交易

　　C 、 商業(yè)銀行同業(yè)之間的外匯交易

　　D 、 商業(yè)銀行與中央銀行之間的外匯交易

　　答案： B

　　解析：B【解析】外匯市場交易主要分為商業(yè)銀行與客戶之間的外匯交易、商業(yè)銀行同業(yè)之間的外匯交易和商業(yè)銀行與中央銀行之間的外匯交易。

　　20、下列(　)不屬于保險(xiǎn)的要素。

　　A 、 保險(xiǎn)合同

　　B 、 保險(xiǎn)金額

　　C 、 保險(xiǎn)人

　　D 、 保險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)

　　答案： D

　　解析：D【解析】保險(xiǎn)的要素包括保險(xiǎn)合同、投保人、保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)標(biāo)的、被保險(xiǎn)人、受益人和保險(xiǎn)金額。