二、多項(xiàng)選擇題

　　1.金融理財(cái)?shù)膸追N計(jì)算工具各有其特點(diǎn)，下列描述正確的有( )。

　　A.財(cái)務(wù)計(jì)算器：優(yōu)點(diǎn)是便于攜帶，精準(zhǔn);缺點(diǎn)是操作流程復(fù)雜，不易記住

　　B.Excel 表格：優(yōu)點(diǎn)是使用成本低，操作簡(jiǎn)單;缺點(diǎn)是局限性較大，需要電腦

　　C.復(fù)利與年金表：優(yōu)點(diǎn)是簡(jiǎn)單，效率高;缺點(diǎn)是計(jì)算答案不夠精確

　　D 復(fù)利與年金表：優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算精準(zhǔn);缺點(diǎn)是繁冗復(fù)雜，不再使用

　　E.專(zhuān)業(yè)理財(cái)軟件：優(yōu)點(diǎn)是功能齊全，附加功能;缺點(diǎn)是局限性大，內(nèi)容缺乏彈性

　　2.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，并遵守一定紀(jì)律，因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過(guò)程中，客戶(hù)需要接受專(zhuān)業(yè)人員的建議和幫助，這些專(zhuān)業(yè)人員包括( )。

　　A.稅務(wù)師

　　B.律師

　　C.理財(cái)師

　　D.會(huì)計(jì)師

　　E.投資顧問(wèn)

　　3.下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.理財(cái)產(chǎn)品的名稱(chēng)應(yīng)該反映產(chǎn)品的屬性

　　B.理財(cái)產(chǎn)品的名稱(chēng)可以具有一定的誘惑性以擴(kuò)大銷(xiāo)售

　　C.商業(yè)銀行可以銷(xiāo)售沒(méi)有期限的理財(cái)產(chǎn)品

　　D.設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品前應(yīng)該做好客戶(hù)細(xì)分

　　E.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示只要進(jìn)行簡(jiǎn)單的列示即可

　　4.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約主要包括( )。

　　A.債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　　B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　C.股權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　　D.股指期貨合約

　　E.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　5.一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好屬于保守型的客戶(hù)往往會(huì)選擇( )等產(chǎn)品。

　　A.投資連結(jié)險(xiǎn)

　　學(xué)員專(zhuān)用 請(qǐng)勿外泄

　　B.貨幣型基金

　　C.股票型基金

　　D.存款

　　E.保本型理財(cái)產(chǎn)品

　　6.家庭的生命周期包括( )。

　　A.家庭成熟期

　　B.家庭成長(zhǎng)期

　　C.家庭準(zhǔn)備期

　　D.家庭形成期

　　E.家庭衰老期

　　7.董老板打算投資 100 萬(wàn)元，希望在若干年后可以變成 200 萬(wàn)元，如果按照 72 法則估算，他需要選定( )的金融產(chǎn)品，可大致達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。

　　A.4%投資回報(bào)率，17 年期限

　　B.6%投資回報(bào)率，12 年期限

　　C.3%投資回報(bào)率，24 年期限

　　D.8%投資回報(bào)率，9 年期限

　　E.4.5%投資回報(bào)率，16 年期限

　　8.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素包括( )。

　　A.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　B.提前償付風(fēng)險(xiǎn)

　　C.再投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　E.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　9.在理財(cái)產(chǎn)品的管理和運(yùn)作過(guò)程中，投資顧問(wèn)是指為商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品所募集資金(如果理財(cái)資金成立的信托財(cái)產(chǎn))投資運(yùn)作提供咨詢(xún)服務(wù)、承擔(dān)日常的投資運(yùn)作管理的第三方機(jī)構(gòu)，如( )等。

　　A.證券公司

　　B.信托公司

　　C.陽(yáng)光私募基金

　　D.基金公司

　　E.資產(chǎn)管理公司

　　10.出現(xiàn)下列( )情形之一的，法定代理或者指定代理終止。

　　A.指定代理的人民法院或者指定單位取消指定

　　B.被代理人取得或者恢復(fù)民事行為能力

　　C.有其他原因引起的被代理人和代理人之間的監(jiān)護(hù)關(guān)系消滅

　　D.代理人喪失民事行為能力

　　E.被代理人或者代理人死亡

　　三、判斷題

　　1.再投資風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)市場(chǎng)利率下降，短期債券的持有人若進(jìn)行再投資，將存在無(wú)法獲得原有的較高票息率的可能性。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　2.FOF 是一種專(zhuān)門(mén)投資于其他證券基金的基金，并不直接投資股票或債券。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　143.一個(gè)家庭緊急預(yù)備金的合適金額是相當(dāng)于 1-2 個(gè)月的家庭日常開(kāi)支金額。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　4.民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利的民事義務(wù)的合法行為。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　5.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括五個(gè)等級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤