一 、 單 項 選 擇 題

　　1、貨幣市場基金所投資的貨幣市場有價證券的期限通常是(　)。

　　A 、 一年至三年之間

　　B 、 6個月以內(nèi)

　　C 、 一年以內(nèi)

　　D 、 一年以上

　　答案： C

　　解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期(一年以內(nèi)，平均期限120天)有價證券的一種投資基金。

　　2、債券是投資者向政府、公司或金融機構(gòu)提供資金的(　)。

　　A 、 處置權(quán)憑證

　　B 、 債權(quán)憑證

　　C 、 產(chǎn)權(quán)憑證

　　D 、 收益權(quán)憑證

　　答案： B

　　解析：債券是投資者向政府、公司或金融機構(gòu)提供資金的債權(quán)憑證，表明發(fā)行人負有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日償還本金的責(zé)任。

　　3、下列關(guān)于債券交易的表述，錯誤的是(　)。

　　A 、 債券市場與股票市場、黃金市場、外匯市場形成互動關(guān)系

　　B 、 債券交易價格的高低，取決于公眾對該債券的評價、市場利率以及人們對通貨膨脹率的預(yù)期

　　C 、 債券價格與到期收益率成正比

　　D 、 債券的市場交易價格與市場利率成反比

　　答案： C

　　解析：一般來說，債券價格與到期收益率成反比。故選項C錯誤。

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　　4、下列不屬于基礎(chǔ)性金融衍生工具的是(　)。

　　A 、 股權(quán)衍生工具

　　B 、 貨幣衍生工具

　　C 、 利率衍生工具

　　D 、 遠期衍生工具

　　答案： D

　　解析：按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生工具可以分為股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具。

　　5、下列關(guān)于金融遠期合約的表述，錯誤的是(　)。

　　A 、 合約一般為非標準化合約

　　B 、 每個交易日結(jié)束后計算浮動盈虧

　　C 、 沒有履約保證

　　D 、 主要在柜臺交易

　　答案： B

　　解析：金融遠期合約的特點表現(xiàn)在：①非標準化合約;②柜臺交易;③沒有履約保證。選項B屬于期貨交易的主要制度。

　　6、金融期貨合約的特點包括(　)。

　　(1)標準化合約;

　　(2)履約大部分通過對沖方式;

　　(3)合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保;

　　(4)合約的價格有最大變動單位和浮動限額。

　　A 、 (1)(2)(3)

　　B 、 (1)(2)(4)

　　C 、 (2)(3)(4)

　　D 、 (1)(3)(4)

　　答案： A

　　解析：金融期貨合約的特點主要有：①標準化合約;②履約大部分通過對沖方式;③合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保;④合約的價格有最小變動單位和浮動限額。

　　7、超過(　)未進行風(fēng)險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況的客戶，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由客戶簽名確認。

　　A 、 三年

　　B 、 半年

　　C 、 兩年

　　D 、 一年

　　答案： D

　　解析：《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第29條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風(fēng)險承受能力持續(xù)評估。超過一年未進行風(fēng)險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況的客戶，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由客戶簽名確認。

　　8、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持(　)原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

　　A 、 投資人利益優(yōu)先

　　B 、 誠實守信

　　C 、 保守秘密

　　D 、 專業(yè)勝任

　　答案： A

　　解析：《證券投資基金銷售管理辦法》第59條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

　　9、目前世界上最大的外匯交易中心是(　)。

　　A 、 東京

　　B 、 紐約

　　C 、 新加坡

　　D 、 倫敦

　　答案： D

　　解析：倫敦是世界上最大的外匯交易中心，東京是亞洲最大的外匯交易中心，紐約是北美洲最活躍的外匯市場。

　　10、當(dāng)投保人和被保險人不是同一人時，下列關(guān)于保險合同當(dāng)事人的表述，正確的是(　)。

　　A 、 被保險人、受益人、保單持有人

　　B 、 投保人、保險人、被保險人

　　C 、 保險經(jīng)紀人、保險代理人、保險公估人

　　D 、 投保人、保險人

　　答案： D

　　解析：保險產(chǎn)品的直接表現(xiàn)形式是保險合同，保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議，保險合同的當(dāng)事人是投保人和保險人。

　　11、下列關(guān)于保險人的特征，不正確的是(　)。

　　A 、 保險人可以是保險公司，也可以是其他代理機構(gòu)

　　B 、 保險人有權(quán)收取保險費

　　C 、 保險人有履行承擔(dān)保險責(zé)任的義務(wù)

　　D 、 保險人有給付保險金的義務(wù)

　　答案： A

　　解析：保險人具有以下特征：①保險人僅指從事保險業(yè)務(wù)的保險公司，其資格的取得只能是符合法律的嚴格規(guī)定;②保險人有權(quán)收取保險費;③保險人有履行承擔(dān)保險責(zé)任或給付保險金的義務(wù)。

　　12、下列不屬于保險產(chǎn)品功能的是( )。

　　A 、 融通資金

　　B 、 轉(zhuǎn)移風(fēng)險，分攤損失

　　C 、 補償損失

　　D 、 賺取保費收入

　　答案： D

　　解析：保險產(chǎn)品的功能包括：①風(fēng)險轉(zhuǎn)移，損失分攤功能;②損失補償功能;③資金融通功能。

　　13、下列選項中，不屬于人身保險的是(　)。

　　A 、 意外傷害保險

　　B 、 責(zé)任保險

　　C 、 人壽保險

　　D 、 健康保險

　　答案： B

　　解析：人身保險包括意外傷害保險、健康保險和人壽保險。選項B屬于財產(chǎn)保險。

　　14、下列不能作為財產(chǎn)保險標的的是(　)。

　　A 、 產(chǎn)品責(zé)任

　　B 、 意外死亡

　　C 、 出口信用

　　D 、 機器設(shè)備

　　答案： B

　　解析：財產(chǎn)保險是指以財產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險標的，保險人對保險事故導(dǎo)致的財產(chǎn)損失給予補償?shù)囊环N保險。保險標的及相關(guān)利益必須可用貨幣衡量，保險標的必須是有形財產(chǎn)或經(jīng)濟性利益。財產(chǎn)保險包括物質(zhì)財產(chǎn)保險、責(zé)任保險和信用保險。選項B屬于人身保險的保險標的。

　　15、一般來說，在面對通貨膨脹壓力的情況下，(　)投資具有保值的作用。

　　A 、 現(xiàn)金

　　B 、 固定收益產(chǎn)品

　　C 、 黃金

　　D 、 儲蓄

　　答案： C

　　解析：通貨膨脹使產(chǎn)品的名義價格普遍上漲，黃金的名義價格也會相應(yīng)上升，在面對通貨膨脹壓力的情況下，黃金投資具有保值增值的作用。

　　16、下列關(guān)于黃金投資特點的表述，錯誤的是(　)。

　　A 、 抗系統(tǒng)風(fēng)險的能力強

　　B 、 具有內(nèi)在價值和實用性

　　C 、 收益和股票市場的收益正相關(guān)

　　D 、 受國際市場影響大且存在一定流動性

　　答案： C

　　解析：黃金的收益和股票市場的收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，這個特性通常使它成為投資組合中的一個重要的分散風(fēng)險的組合資產(chǎn)。故選項C錯誤。

　　17、房地產(chǎn)信托是指房屋擁有者將房地產(chǎn)委托給信托公司，由信托公司按照委托者的要求進行(　)。

　　A 、 物業(yè)經(jīng)營

　　B 、 租賃、經(jīng)營

　　C 、 租售

　　D 、 管理、處分和收益

　　答案： D

　　解析：房地產(chǎn)信托是指房地產(chǎn)擁有者將該房地產(chǎn)委托給信托公司，由信托公司按照委托者的要求進行管理、處分和收益。

　　18、A銀行發(fā)行一款3個月期的匯率掛鉤型保本理財產(chǎn)品，產(chǎn)品以歐元/美元的匯率為掛鉤標的。若歐元/美元的匯率在1.1450至1.2534區(qū)間之內(nèi)，客戶最高可獲得年化收益率4.5%，若產(chǎn)品匯率突破預(yù)設(shè)區(qū)間，客戶收益為0。產(chǎn)品購買起點為10萬元，交易級差為1000元，現(xiàn)某客戶購買12.45萬元理財產(chǎn)品，產(chǎn)品的掛鉤匯率為1.1320，則3個月后客戶可獲得收益(　)元。

　　A 、 0

　　B 、 1395.00

　　C 、 1425.15

　　D 、 1400.63

　　答案： A

　　解析：題干中產(chǎn)品掛鉤匯率不在1.1450至1.2534區(qū)間之內(nèi)，按該產(chǎn)品的約定，客戶收益為0。

　　19、貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期(　)的特點。

　　A 、 不受限制

　　B 、 短

　　C 、 適中

　　D 、 長

　　答案： B

　　解析：貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點。

　　20、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將(　)組合在一起而形成的一種金融商品。

　　A 、 固定收益產(chǎn)品與金融衍生品

　　B 、 股權(quán)產(chǎn)品與固定收益產(chǎn)品

　　C 、 金融衍生品與大宗商品

　　D 、 固定收益產(chǎn)品與大宗商品

　　答案： A

　　解析：結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品(如遠期、期權(quán)、掉期等)組合在一起而形成的一種金融產(chǎn)品。