1.公司型基金的特點(diǎn)不包括()。

　　A.依據(jù)公司法組建，依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)

　　B.具有法人資格

　　C.投資者無權(quán)對公司的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見

　　D.在需要擴(kuò)大規(guī)模、增加資產(chǎn)時(shí)可以向銀行申請貸款

　　C【解析】公司型基金的投資者作為公司的股東有權(quán)對公司的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見。

　　2.下列關(guān)于格式條款的表述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.格式條款是指當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對方協(xié)商的條款

　　B.提供格式條款的一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

　　C.提供格式條款的一方應(yīng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對方的要求，對該條款予以說明

　　D.格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)采用格式條款

　　D【解析】格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用非格式條款。

　　3.下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場特點(diǎn)的是()。

　　A.流動(dòng)性強(qiáng)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)小

　　C.交易量大

　　D.籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資

　　D【解析】貨幣市場的特征包括：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大、交易頻繁。

　　4.下列選項(xiàng)中，不屬于金融衍生品市場功能的是()。

　　A.降低風(fēng)險(xiǎn)

　　B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　C.優(yōu)化資源配置

　　D.提高交易效率

　　A【解析】金融衍生品市場的功能包括：(1)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。(2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)。(3)提高交易效率。4)優(yōu)化資源配置。故本題選 A。

　　5.貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)、收益、流動(dòng)性的特征。()

　　A.高、低、高

　　B.低、低、高

　　C.低、低、低

　　D.高、高、高

　　B【解析】僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益、高流動(dòng)性的特征。

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　　6.商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，屬于()。

　　A.投資規(guī)劃服務(wù)

　　B.理財(cái)顧問服務(wù)

　　C.理財(cái)咨詢業(yè)務(wù)

　　D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　D【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　7.下列銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的行為中，符合信息保密準(zhǔn)則要求的是()。

　　A.任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個(gè)人透露

　　B.將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)

　　C.與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣�地�?/P>

　　D.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　D【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息。

　　8.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　B.如實(shí)告知

　　C.勤勉盡責(zé)

　　D.誠實(shí)守信

　　A【解析】商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評級等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級的理財(cái)產(chǎn)品。

　　9.張女士分期購買一輛汽車，每年年末支付 10 000 元，分 5 次付清，假設(shè)年利率為 5%，則該項(xiàng)分期付款相當(dāng)于現(xiàn)在一次性支付()元。

　　A.55 250

　　B.43 250

　　C.55 260

　　D.43 290

　　D【解析】用普通年金現(xiàn)值系數(shù)表，當(dāng) r=5%，n=5 時(shí)，年金現(xiàn)值系數(shù)為 4.329，故現(xiàn)值 PV=10000×4.329=43 290(元)。

　　10.商業(yè)票據(jù)市場的參與主體不包括()。

　　A.銷售商

　　B.發(fā)行者

　　C.投資者

　　D.居民個(gè)人

　　D【解析】商業(yè)票據(jù)市場的主體包括發(fā)行者、投資者和銷售商。