1、貨幣型理財(cái)產(chǎn)品的主要投資對(duì)象有(　)。

　　A 、 國(guó)債

　　B 、 AAA級(jí)企業(yè)債

　　C 、 中央銀行票據(jù)

　　D 、 債券回購(gòu)

　　E 、 房地產(chǎn)

　　答案： A,B,C,D

　　解析：貨幣型理財(cái)產(chǎn)品主要投資于信用級(jí)別較高、流動(dòng)性較好的金融工具，包括國(guó)債、金融債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)，高信用級(jí)別的企業(yè)債、公司債、短期融資券，以及法律法規(guī)允許投資的其他金融工具。

　　2、下列關(guān)于理財(cái)師職業(yè)特征的表述，正確的有(　)。

　　A 、 客戶接受建議并實(shí)施，所產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)由銀行和客戶共同分擔(dān)

　　B 、 追求的是與客戶建立一個(gè)長(zhǎng)期的關(guān)系

　　C 、 服務(wù)的專(zhuān)業(yè)性很強(qiáng)

　　D 、 服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛

　　E 、 不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶

　　答案： B,C,D,E

　　解析：在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，如果客戶接受金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)師的建議并實(shí)施，那么產(chǎn)生的所有收益或風(fēng)險(xiǎn)均由客戶擁有或承擔(dān)。故選項(xiàng)A錯(cuò)誤。

　　3、下列投資者中，屬于高資產(chǎn)凈值客戶的有( )。

　　A 、 小趙提供了最近三年每年28萬(wàn)元的家庭收入證明

　　B 、 小李購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，出示120萬(wàn)元個(gè)人儲(chǔ)蓄存款證明

　　C 、 小秦是私人銀行客戶

　　D 、 小王單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品150萬(wàn)元

　　E 、 小張?zhí)峁┝俗罱�三年的個(gè)人收入證明，每年超過(guò)20萬(wàn)元

　　答案： B,C,D,E

　　解析：根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》第31條的規(guī)定，高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：①單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人;②認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人;③個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

　　4、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)有下列(　)情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。

　　A 、 不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的

　　B 、 商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的

　　C 、 商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行了必要的分析，明確個(gè)人理財(cái)服務(wù)適宜的客戶群體

　　D 、 商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷(xiāo)售是符合客戶利益原則的

　　E 、 客戶主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大的產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行以書(shū)面形式確認(rèn)

　　答案： A,B,D

　　解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第65條的規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任：①商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷(xiāo)售是符合客戶利益原則的;②商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的;③不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的。

　　5、與一般的銀行儲(chǔ)蓄存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)有(　)。

　　A 、 利率可以是固定的或浮動(dòng)的

　　B 、 不能提前支取

　　C 、 不記名，可流通轉(zhuǎn)讓

　　D 、 面額較大

　　E 、 收益率相對(duì)較低

　　答案： A,B,C,D

　　解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)包括：①不記名;②金額較大;③利率有固定的，也有浮動(dòng)的，一般比同期限的定期存款的利率高;④不能提前支取，但是可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓。

　　6、下列屬于金融現(xiàn)貨期權(quán)的有(　)。

　　A 、 股票期權(quán)

　　B 、 股指期權(quán)

　　C 、 債券期權(quán)

　　D 、 外匯期權(quán)

　　E 、 商品期權(quán)

　　答案： A,B,C,D

　　解析：按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)。其中，現(xiàn)貨期權(quán)是指以各種金融工具等標(biāo)的資產(chǎn)本身作為期權(quán)合約的標(biāo)的物的期權(quán)，如各種股票期權(quán)、股指期權(quán)、外匯期權(quán)、債券期權(quán)等。

　　7、投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能主要包括(　)。

　　A 、 投機(jī)功能

　　B 、 資金增值功能

　　C 、 套期保值功能

　　D 、 價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　E 、 基本保障功能

　　答案： B,E

　　解析：投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的最大特點(diǎn)就是將保險(xiǎn)的基本保障功能和資金增值的功能結(jié)合起來(lái)，其給付的保險(xiǎn)金由兩部分組成：①風(fēng)險(xiǎn)保障金，當(dāng)合同規(guī)定的保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)公司即按照事先約定的標(biāo)準(zhǔn)給付保險(xiǎn)金;②投資收益，收益水平取決于投資賬戶中資產(chǎn)價(jià)值總額的高低，這部分的保障水

　　平通常無(wú)法事先確定，具有不確定性。

　　8、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，可發(fā)行公司債券的有(　)。

　　A 、 有限責(zé)任公司

　　B 、 國(guó)有獨(dú)資企業(yè)

　　C 、 國(guó)有控股企業(yè)

　　D 、 股份有限公司

　　E 、 個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

　　答案： A,B,C,D

　　解析：《公司法》規(guī)定，三類(lèi)公司可以發(fā)行公司債券：①股份有限公司;②有限責(zé)任公司;③國(guó)有獨(dú)資企業(yè)或國(guó)有控股企業(yè)。

　　9、在計(jì)息期一定的情況下，下列關(guān)于利率與現(xiàn)值、終值系數(shù)的說(shuō)法，正確的有(　)。

　　A 、 當(dāng)利率大于0，年金現(xiàn)值系數(shù)一定都大于1