一 、 單 項(xiàng) 選 擇 題

　　1、下列關(guān)于證券投資基金的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、 《證券投資基金法》的調(diào)整范圍只限于證券投資基金

　　B、 投資者是通過購買基金而直接投資于證券市場

　　C、 投資者不參與公司決策和管理，只享有公司利潤的分配權(quán)

　　D、 證券投資基金具有投資小、費(fèi)用低的優(yōu)點(diǎn)

　　正確答案：B

　　考查證券投資基金的內(nèi)容。投資者是通過購買基金而間接投資于證券市場。

　　2、商業(yè)銀行應(yīng)按照符合( )的原則，審慎盡責(zé)地開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　A、 本銀行利潤最大化

　　B、 客戶利益與風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　C、 高風(fēng)險(xiǎn)高收益

　　D、 銀行與客戶理而

　　正確答案：B

　　商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法：第四條商業(yè)銀行應(yīng)按照符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，審慎盡責(zé)地開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

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　　3、假設(shè)某客戶投資于一款LIBOR利率區(qū)間掛鉤型個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款，存款本金50000美元，期限一年(按360天計(jì)算)，LIBOR利率觀察區(qū)間為2.25~3.50，如果存期內(nèi)LIBOR利率位于2.25~3.50之間，則執(zhí)行5%的高收益率;如果存期內(nèi)的任意一天的LIBOR利率超出2.25~3.50，則執(zhí)行1%的低收益率，到期時(shí)LIBOR利率一直處于2.25~3.35之間的天數(shù)為270天，那么該客戶的收益為( )美元。

　　A、500

　　B、1000

　　C、1500

　　D、2000

　　正確答案：D

　　50000*(5%*270/360+1%*90/360)=2000美元。

　　4、經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭在資產(chǎn)配置中應(yīng)考慮更多投資于( )。

　　A、儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

　　B、股票

　　C、基金

　　D、房地產(chǎn)

　　正確答案：A

　　在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持防御性資產(chǎn)如儲(chǔ)蓄產(chǎn)品、固定收益類產(chǎn)品等。

　　5、下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是( )。

　　A、子女教育儲(chǔ)蓄

　　B、按揭買房

　　C、退休

　　D、休假

　　正確答案：D

　　短期目標(biāo)：休假、購置新車、存款等。

　　6、期權(quán)的持有者只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)的是( )。

　　A、看漲期權(quán)

　　B、看跌期權(quán)

　　C、美式期權(quán)

　　D、歐式期權(quán)

　　正確答案：D

　　歐式期權(quán)的定義。

　　7、( )是指受所在國政府主管當(dāng)局控制的外匯市場。

　　A、自由外匯市場

　　B、官方外匯市場

　　C、批發(fā)外匯市場

　　D、零售外匯市場

　　正確答案：B

　　官方外匯市場的定義。

　　8、在一定時(shí)間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及點(diǎn)，則買方將可獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報(bào)率的是( )。

　　A、一觸即付期權(quán)

　　B、雙向不觸發(fā)期權(quán)

　　C、二觸即付期權(quán)

　　D、單向不觸發(fā)期權(quán)

　　正確答案：A

　　此為一觸即付期權(quán)。

　　4、對于壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃，商業(yè)銀行( )。

　　A、不應(yīng)銷售

　　B、應(yīng)限量銷售

　　C、應(yīng)擴(kuò)大銷售以分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D、應(yīng)按原計(jì)劃銷售并更小心地經(jīng)營管理

　　正確答案：A

　　商業(yè)銀行不應(yīng)銷售壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃。

　　10、下列關(guān)于代理的說法，不正確的是( )。

　　A、 代理人在代理期限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為

　　B、 法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為

　　C、 代理人在代理活動(dòng)中具有附屬的法律地位

　　D、 依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理

　　正確答案：C

　　代理人在代理活動(dòng)中具有獨(dú)立的法律地位。

　　11、已知某債券折價(jià)發(fā)行，票面利率8%。則實(shí)際的到期收益率可能為( )。

　　A、 7.5%

　　B、 8%

　　C、 9.1%

　　D、以上都不對

　　正確答案：C

　　折價(jià)發(fā)行的債券，其實(shí)際的到期收益率高于票面利率。

　　12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的資料，其中電話錄音應(yīng)保存( )以上。

　　A、 1個(gè)月

　　B、 3個(gè)月

　　C、 6個(gè)月

　　D、 1年

　　正確答案：C

　　電話錄音應(yīng)保存半年以上。

　　13、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起( )。

　　A、一年

　　B、二年

　　C、三年

　　D、五年

　　正確答案：B

　　人壽保險(xiǎn)為五年，其他保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為二年。 《保險(xiǎn)法》第二十六條。

　　14、銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存( )年備查。

　　A、 5

　　B、 10

　　C、 15

　　D、 20

　　正確答案：A

　　《個(gè)人外匯管理辦法》第六條銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存5年備查。

　　15、用現(xiàn)金償還債務(wù)與用現(xiàn)金購買資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負(fù)債表上時(shí)下列說法正確的是( )。

　　A、負(fù)債的減少

　　B、凈資產(chǎn)不變

　　C、資產(chǎn)的增加

　　D、負(fù)債的增加

　　正確答案：B

　　用現(xiàn)金償還債務(wù)時(shí)負(fù)債減少，資產(chǎn)也減少，凈資產(chǎn)不變;用現(xiàn)金購買資產(chǎn)，資產(chǎn)負(fù)債均不變，凈資產(chǎn)也不變。

　　16、買人債券后一般時(shí)間，又在債券到期日前將其出售而得到的收益率為( )。

　　A、直接收益率

　　B、到期收益率

　　C、持有期收益率

　　D、贖回收益率

　　正確答案：C

　　直接收益率又稱當(dāng)期收益率，等于年利息除以市場價(jià)格;到期收益率是指持有到期所獲得的收益率，贖回收益率是指可贖回債券的收益率。

　　17、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期里，獲得“注冊理財(cái)規(guī)劃師”資格的第一批業(yè)務(wù)人員達(dá)到( )人。

　　A、 40

　　B、 41

　　C、 42

　　D、 43

　　正確答案：C

　　獲得“注冊理財(cái)規(guī)劃師”資格的第一批業(yè)務(wù)人員達(dá)到42人。

　　18、以下關(guān)于金融市場特點(diǎn)敘述錯(cuò)誤的是( )。

　　A、 在金融市場上，市場交易主體角色固定

　　B、 金融工具的交易是通過一些專業(yè)機(jī)構(gòu)組織實(shí)現(xiàn)的

　　C、 在市場機(jī)制的作用下，不同市場的利率水平將趨于一致

　　D、 金融市場交易的對象是貨幣、資金以及其他金融工具

　　正確答案：A

　　金融市場交易主體角色可以轉(zhuǎn)變，資金的需求者在一定條件下可以轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y金的供應(yīng)者。

　　19、通常低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)占50%左右，中風(fēng)險(xiǎn)、中收益資產(chǎn)占30%左右，而高風(fēng)險(xiǎn)的等資產(chǎn)比例最低，這種資產(chǎn)配置組合屬于( )。

　　A、金字塔形

　　B、啞鈴形

　　C、紡錘形

　　D、梭鏢形

　　正確答案：A

　　通常低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)占50%左右，中風(fēng)險(xiǎn)、中收益資產(chǎn)占30%左右，而高風(fēng)險(xiǎn)的股票等資產(chǎn)比例最低，這種資產(chǎn)配置組合屬于金字塔形。

　　20、商業(yè)銀行可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，但流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額至少包括( )。

　　A、期限錯(cuò)配限額

　　B、止損限額

　　C、期權(quán)限額

　　D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

　　正確答案：A

　　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額至少包括期限錯(cuò)配限額。