二、多項選擇題

　　1、在我國，與開展個人理財業(yè)務相關的法律包括( )。

　　A、 《人民共和國民法通則》

　　B、 《人民共和國合同法》

　　C、 《人民共和國物權法》

　　D、 《人民共和國個人所得稅法》

　　E、 《人民共和國外資銀行管理條例》

　　正確答案：ABCD

　　個人理財業(yè)務相關法律。

　　2、消費管理中應注意的事項有( )。

　　A、 即期消費和遠期消費

　　B、 消費支出的預期

　　C、 孩子的消費

　　D、 住房、汽車等大額消費

　　E、 保險消費

　　正確答案：ABCDE

　　消費管理中應注意的方面：即期消費和遠期消費;消費支出的預期;孩子的消費;住房、汽車等大額消費;保險消費。

　　3、基金宣傳材料可以采用的形式包括( )。

　　A、公開出版資料

　　B、宣傳單、手冊、信函

　　C、海報、戶外廣告

　　D、電視、電影、廣播音像資料

　　E、互聯(lián)網資料

　　正確答案：ABCDE

　　基金宣傳材料可以采用的5類形式。

　　4、投資項目風險是信托產品面臨的風險之一，其主要包括項目的( )。

　　A、目的市場風險

　　B、流動性風險

　　C、操作風險

　　D、財務風險

　　E、經營管理風險

　　正確答案：ADE

　　信托產品的投資項目風險包括目的市場風險、財務風險、經營管理風險等。

　　5、基金宣傳推介禁止( )。

　　A、 預測該基金的證券投資業(yè)績

　　B、 登載單位或者個人的推薦性文字

　　C、 夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語

　　D、 違規(guī)承諾收益或者承擔損失

　　E、 低毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金

　　正確答案：ABCDE

　　基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;預測該基金的證券投資業(yè)績;違規(guī)承諾收益或者承擔損失;低毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金;夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語;登載單位或者個人的推薦性文字;中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

　　6、關于宏觀經濟政策對理財市場的影響，下列表述正確的是( )。

　　A、 法定存款準備金率下調，利于刺激投資增長

　　B、 某地區(qū)貧富差距變大，私人銀行業(yè)務不易開展

　　C、 國家減少財政預算，會導致資產價格的提升

　　D、 在股市低迷時期，提高印花稅可以刺激股市反彈

　　E、 積極的財政政策可以有效的刺激投資需求的增長，從而提高資產價格

　　正確答案：AE

　　股市低迷時期要通過降低印花稅刺激股市反彈，而不是提高印花稅;緊縮的貨幣政策會抑制投資需求;偏松的收入分配政策會刺激當?shù)氐耐顿Y需求。

　　7、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，在進行相關市場風險管理財，應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整時的措施有( )。

　　A、 制定相應的風險處置預案

　　B、 評估可能對銀行經營活動產生的影響

　　C、 制定商業(yè)銀行整體業(yè)務應急計劃

　　D、 進行充分的壓力測試

　　E、 制定相應的應急預案

　　正確答案：ABDE

　　關于個人理財業(yè)務的政策監(jiān)督。商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，在進行相關市場風險管理財，應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整進行充分的壓力測試，評估可能對銀行經營活動產生的影響，指定相應的風險處置和應急預案。

　　8、根據(jù)我國特殊國債，我國上市公司股票還可分為( )等。

　　A、A股

　　B、B股

　　C、H股

　　D、N股

　　E、S股

　　正確答案：ABCDE

　　根據(jù)我國特殊國債，我國上市公司股票還可分為A股、B股、H股、N股、S股等。

　　9、下列關于稅收規(guī)劃原則的表述，正確的有( )。

　　A、 規(guī)劃性原則是稅收規(guī)劃最基本的原則

　　B、 目的性原則是稅收規(guī)劃最根本的原則

　　C、 合法性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則

　　D、 綜合性原則是指進行稅收規(guī)劃時，必須綜合考慮規(guī)劃以使客戶整體稅費水平降低

　　E、 規(guī)劃性原則是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的

　　正確答案：BDE

　　考察稅收規(guī)劃原則。合法性原則是稅收規(guī)劃最基本的原則;規(guī)劃性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則。

　　10、理財環(huán)境的信息范圍較廣，包括( )。

　　A、經濟發(fā)展情況

　　B、社會發(fā)展情況

　　C、個人資產

　　D、個人所處的社會地位

　　F、個人負債

　　正確答案：ABD

　　理財環(huán)境的信息范圍較廣，包括經濟和社會發(fā)展情況、個人所處的社會地位等。

　　三、判斷題

　　1、信托產品流動性差，缺少轉讓平臺，存在較大的流動性風險。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　信托產品流動性差，缺少轉讓平臺，存在較大的流動性風險。

　　2、基本面分析是對股票歷史信息如股價和交易量等進行研究，希望找出其波動周期的運動規(guī)律以期形成預測模型。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　技術分析是對股票歷史信息如股價和交易量等進行研究，希望找出其波動周期的運動規(guī)律以期形成預測模型。

　　3、商業(yè)銀行不得銷售不能獨立測算或收益率為零或負值的理財計劃。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第39條。

　　4、中國銀監(jiān)會負責商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務的外匯額度管理。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：B

　　外匯局負責商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務的外匯額度管理。

　　5、在通常情況下，信托資金不可以提前支取。

　　A、正確

　　B、錯誤

　　正確答案：A

　　在通常情況下，信托資金不可以提前支取。但如果合同有約定，則在信托合約生效后幾個月，委托人(受益人)可以轉讓信托受益權。

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