11、就“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的證券交易競價機(jī)制，下列表述不正確的是( )。

　　A、 價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則

　　B、 同價位的申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序

　　C、 價格低的買入申報優(yōu)于價格高的買入申報，價格高的賣出申報優(yōu)于價格低的賣出申報

　　D、 價格高的買入申報優(yōu)于價格低的買入申報，價格低的賣出申報優(yōu)于價格高的賣出申報

　　正確答案：C

　　考查證券交易的原則。

　　12、某客戶2000年1月1日投資1000元購入一張為1000元，票面利率6%，每年付息一次的債券，并于2004年1月1日以1100元的市場價格出售。則該債券的持有期收益率為( )。

　　A、 10%

　　B、 10%

　　C、 16%

　　D、 15%

　　正確答案：C

　　資本利得：1100一1000=100(元)得到利息收益：1000*6%=60(元)持有期收益率為： (100+60)/1000=16%。

　　13、以下關(guān)于收益率的說法中，正確的是( )。

　　A、 持有期收益率是指投資某投資對象所要求的最低的回報率

　　B、 預(yù)期收益率是指投資者在持有投資對象的一般時間內(nèi)所獲得的收益率

　　C、 必要收益率是指投資對象未來可能獲得的各種收益率的平均值

　　D、 真實(shí)收益率即貨幣的純時間價值

　　正確答案：D

　　持有期收益率是指投資者在持有投資對象的一般時間內(nèi)所獲得的收益率;預(yù)期收益率是指投資對象未來可能獲得的各種收益率的平均值;必要收益率是指投資某投資對象所要求的最低的回報率。

　　14、客戶分析過程中.下列關(guān)于客戶信息收集的表述，不恰當(dāng)?shù)氖? )。

　　A、 客戶信息可以分為定量信息和定性信息

　　B、 客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息

　　C、 宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以由政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得，所以我們稱之為初級信息

　　D、 由于數(shù)據(jù)調(diào)查表的內(nèi)容較為專業(yè)，所以可以采用從業(yè)人員提問，客戶回答，然后由從業(yè)人員填寫的方式來進(jìn)行

　　正確答案：C

　　考察客戶信息的收集。宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以由政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得，所以我們稱之為次級信息。

　　15、在制定保險規(guī)劃前應(yīng)考慮三個因素，其中不包括( )。

　　A、適應(yīng)性

　　B、客戶經(jīng)濟(jì)支付能力

　　C、選擇性

　　D、保障性

　　正確答案：D

　　在制定保險規(guī)劃前應(yīng)考慮三個因素：適應(yīng)性、客戶經(jīng)濟(jì)支付能力、選擇性。

　　16、在我國現(xiàn)行的稅制結(jié)構(gòu)中，唯一的完全以自然人為納稅人的稅種是( )。

　　A、利息稅

　　B、版稅

　　C、增值稅

　　D、個人所得稅

　　正確答案：D

　　唯一的完全以自然人為納稅人的稅種是個人所得稅。

　　17、金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介，下列屬于交易中介的是( )。

　　A、會計師事務(wù)所

　　B、投資顧問咨詢公司

　　C、律師事務(wù)所

　　D、有價證券承銷人

　　正確答案：D

　　有價證券承銷人是交易中介，其他的屬于服務(wù)中介。

　　18、銀行從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是( )。

　　A、 了解投資工具的特性

　　B、 確定投資目標(biāo)和可投資財富的數(shù)量

　　C、 客戶的風(fēng)險承受能力

　　D、 某種投資工具是否適合客戶的財務(wù)目標(biāo)

　　正確答案：D

　　銀行業(yè)從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是某種投資工具是否適合客戶的財務(wù)目標(biāo)。

　　19、下列各種投資組合中，一般最適合即將退休的投資人的是( )。

　　A、 投機(jī)股+房產(chǎn)信托基金+黃金

　　B、 認(rèn)股權(quán)證、小型股票基金+期貨

　　C、 定存+國債+票券+保本投資型產(chǎn)品

　　D、 績優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+外幣交易

　　正確答案：C

　　將退休的投資人應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)減輕準(zhǔn)備退休，故不適合承擔(dān)太高風(fēng)險。除了C項以外，其他組合風(fēng)險都太高，適合積極且年輕的投資人。本題的最佳答案為C選項。

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