一、單項(xiàng)選擇題

　　1、信托按信托關(guān)系建立的方式可以劃分為( )。

　　A、 任意信托和法定信托

　　B、 法人信托和個(gè)人信托

　　C、 資金信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、其他財(cái)產(chǎn)信托

　　D、 以上都錯(cuò)

　　正確答案：A

　　考察信托的分類。

　　2、基金( )是指投資者在基金存續(xù)期內(nèi)基金開放日申請購買基金份額的行為。

　　A、認(rèn)購

　　B、申購

　　C、贖回

　　D、轉(zhuǎn)換

　　正確答案：B

　　基金申購是指投資者在基金存續(xù)期內(nèi)基金開放日申請購買基金份額的行為。

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　　3、( )是銀行發(fā)行的固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。

　　A、商業(yè)票據(jù)

　　B、承兌匯票

　　C、國庫券

　　D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　正確答案：D

　　大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的定義。

　　4、生命周期理論對(duì)消費(fèi)者的( )行為提供了全新的解釋。

　　A、消費(fèi)

　　B、理解

　　C、投資

　　D、儲(chǔ)蓄

　　正確答案：A

　　生命周期理論對(duì)消費(fèi)者的消費(fèi)行為提供了全新的解釋。

　　5、根據(jù)我國《合同法》的規(guī)定，下列對(duì)格式條款理解不正確的是( )。

　　A、 對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋

　　B、 格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用格式條款

　　C、 提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)照循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

　　D、 格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定的

　　正確答案：B

　　格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)非采用格式條款。

　　6、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件不包括( )。

　　A、 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)照守法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)政策規(guī)定

　　B、 商業(yè)銀行可以通過個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，進(jìn)行高息攬儲(chǔ)

　　C、 商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，違反國家利率管理政策進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)

　　D、 商業(yè)銀行應(yīng)按照符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，審慎盡責(zé)地開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　正確答案：B

　　商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件。

　　7、金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場、二級(jí)市場、第三市場和第四市場。

　　A、金融市場的重要性

　　B、金融產(chǎn)品的期限

　　C、金融產(chǎn)品交易的交割方式

　　D、金融工具發(fā)行和流通特征

　　正確答案：D

　　金融市場可以按照金融工具發(fā)行和流通特征分為發(fā)行市場、二級(jí)市場、第三市場和第四市場。

　　8、投資者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗�預(yù)期這種金融資產(chǎn)的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)( )。

　　A、上漲

　　B、下跌

　　C、不變

　　D、都有

　　正確答案：A

　　投資者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗�預(yù)期這種金融資產(chǎn)的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)上漲。

　　9、保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他投資理財(cái)工具不可替代的( )。

　　A、投資功能

　　B、套利功能

　　C、保障功能

　　D、儲(chǔ)蓄功能

　　正確答案：C

　　保險(xiǎn)產(chǎn)品最顯著的特點(diǎn)是具有其他投資理財(cái)工具不可替代的保障功能。

　　10、投資者于T日申購基金成功后，正常情況下，基金注冊登記人于( )日起為投資者增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案：B

　　投資者于T日申購基金成功后，正常情況下，基金注冊登記人于T+1日起為投資者增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)。

　　11、人們常說的“紙黃金”是指( )。

　　A、黃金基金

　　B、金幣

　　C、黃金存折

　　D、黃金期貨

　　正確答案：C

　　人們常說的“紙黃金”是指黃金存折。

　　12、教育規(guī)劃根據(jù)對(duì)象不同可分為個(gè)人教育投資規(guī)劃和( )兩種。

　　A、老人教育規(guī)劃

　　B、企業(yè)教育規(guī)劃

　　C、子女教育規(guī)劃

　　D、親人教育規(guī)劃

　　正確答案：C

　　教育規(guī)劃的2種類型。

　　13、商業(yè)銀行應(yīng)該在產(chǎn)品銷售之后，對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行追蹤管理，定期作出評(píng)估，這是( )的要求。

　　A、 產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B、 產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C、 產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D、 產(chǎn)品到期風(fēng)險(xiǎn)管理

　　正確答案：B

　　產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。

　　14、下列不屬于理財(cái)產(chǎn)品銷售原則的是( )。

　　A、 應(yīng)當(dāng)照循誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則

　　B、 應(yīng)當(dāng)做到成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露

　　C、 應(yīng)公平對(duì)待客戶

　　D、 應(yīng)當(dāng)照循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

　　正確答案：C

　　本題考核理財(cái)產(chǎn)品銷售原則。

　　15、最低失業(yè)保障月數(shù)是( )，最好能維持( )的失業(yè)保障較為要當(dāng)。

　　A、一個(gè)月，兩個(gè)月

　　B、兩個(gè)月，四個(gè)月

　　C、三個(gè)月，六個(gè)月

　　D、四個(gè)月，八個(gè)月

　　正確答案：C

　　最低失業(yè)保障月數(shù)是三個(gè)月，最好能維持六個(gè)月的失業(yè)保障較為要當(dāng)。

　　16、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)若存在違法違規(guī)行為，由( )依據(jù)相應(yīng)的法律法規(guī)予以處罰。

　　A、中國人民銀行

　　B、銀監(jiān)會(huì)

　　C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D、國務(wù)院

　　正確答案：B

　　《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第六十三條商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的其他違法違規(guī)行為，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)相應(yīng)的法律法規(guī)予以處罰。

　　17、注重基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是( )。

　　A、收入型基金

　　B、指數(shù)型基金

　　C、成長型基金

　　D、平衡型基金

　　正確答案：C

　　收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的，以追求基金當(dāng)期收入為投資目標(biāo)的基金，這類基金的成長性較弱，但風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)也較低。指數(shù)型基金是一種以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則，實(shí)現(xiàn)與市場同步成長的基金品種。平衡型基金以兼顧長期資本和穩(wěn)定收益為目標(biāo)。通常有一定比重資金投資于固定收益的工具，如債券、可轉(zhuǎn)換公司債券等，以獲取穩(wěn)定的利息收益，控制風(fēng)險(xiǎn)，其他的部分則投資股票，以追求資本利得。

　　18、對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值( )。

　　A、 1萬美元

　　B、 3萬美元

　　C、 5萬美元

　　D、 10萬美元

　　正確答案：C

　　對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值5萬美元。

　　19、( )的未成年人， ( )自己行為的精神病人是限制民事行為能力人。

　　A、 十周歲以上，不能完全辯認(rèn)

　　B、 十六周歲以上，不能完全辨認(rèn)

　　C、 十六周歲以上，不能辨認(rèn)

　　D、 十周歲以上，不能辨認(rèn)

　　正確答案：A

　　十周歲以上的未成年人，不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人是限制民事行為能力人。

　　20、( )是證券在交易所上市，在場外市場通過交易所會(huì)員的經(jīng)紀(jì)人公司進(jìn)行交易的市場。

　　A、發(fā)行市場

　　B、二級(jí)市場

　　C、第三市場

　　D、第四市場

　　正確答案：C

　　第三市場是指證券在交易所上市，在場外市場通過交易所會(huì)員的經(jīng)紀(jì)人公司進(jìn)行交易的市場。