多選題：

　　商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，其依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括(　)。

　　A.客戶年齡

　　B.財(cái)務(wù)狀況

　　C.愛(ài)好特長(zhǎng)

　　D.投資經(jīng)驗(yàn)

　　E.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括客戶年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性要求、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)以及風(fēng)險(xiǎn)損失承受程度等。

　　多選題：

　　商業(yè)銀行違反銀監(jiān)會(huì)規(guī)定開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷售的，銀監(jiān)會(huì)可能采取的措施包括(　)。

　　A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

　　B.停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

　　C.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

　　D.限制分配紅利和其他收入

　　E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』另外還有責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

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　　單選題：

　　某國(guó)有商業(yè)銀行開(kāi)展基金代理銷售業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，該行基金銷售部門取得基金從業(yè)資格的人員數(shù)量應(yīng)不少于(　)人。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查各機(jī)構(gòu)具有基金從業(yè)資格的人員人數(shù)要求

　　單選題：

　　基金宣傳推介材料可以使用的詞語(yǔ)是(　)。

　　A.安全

　　B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.避險(xiǎn)

　　D.方便

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金宣傳材料不得有夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。

　　單選題：

　　以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

　　B.定期定額投資的基金可以模擬歷史業(yè)績(jī)

　　C.有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函

　　D.基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金宣傳推介材料中不可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)釆用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)。

　　判斷題：

　　貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣工具如國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、銀行承兌匯票等，具有風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定等特點(diǎn)，所以在宣傳時(shí)可以突出其等同于銀行存款的特性。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　多選題：

　　以下關(guān)于基金銷售行為的說(shuō)法正確的有(　)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法是其商業(yè)機(jī)密，所以不能向基金投資人透露

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，保障投資者合法權(quán)益

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存10年

　　E.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料自結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年

　　『正確答案』AC

　　『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)。所以B不對(duì)�；�金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

　　判斷題：

　　投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕投資人的申請(qǐng)。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，作為下一個(gè)交易日交易處理，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額 申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。

　　單選題：

　　以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

　　B.為了促進(jìn)銷售對(duì)老客戶采取買十贈(zèng)一的方式銷售基金

　　C.不得以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

　　D.基金銷售宣傳材料中不得出現(xiàn)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

　　多選題：

　　基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，存在下列(　)情形的，將依據(jù)《證券投資基金法》對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰。

　　A.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或認(rèn)定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)的

　　B.未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕�金產(chǎn)品

　　C.兼營(yíng)銷售基金之外的其他業(yè)務(wù)

　　D.挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額

　　E.未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開(kāi)信息

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)在獲得行政許可的情況下可以兼營(yíng)其他業(yè)務(wù)。

　　單選題：

　　投保人存在(　)情況的，則不能向其銷售分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)。

　　A.年收入低于當(dāng)?shù)厥〖?jí)統(tǒng)計(jì)部門公布的最近一年度城鎮(zhèn)居民人均可支配收入或農(nóng)村居民人均純收入

　　B.躉交保單的投保人年齡達(dá)到60歲

　　C.保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%

　　D.躉交保費(fèi)超過(guò)投保人家庭年收入的4倍

　　『正確答案』A

　　『答案解析』B應(yīng)為投保人年齡超過(guò)65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)60周歲;CD情況下投保人可以投保分紅險(xiǎn)和萬(wàn)能險(xiǎn)，但條件是取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保。