一、單選題

　　1、下列選項(xiàng)中，關(guān)于留置的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A 、 債務(wù)人不履行到期債務(wù)，債權(quán)人可以留置已經(jīng)合法占有的債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，并有權(quán)就該動(dòng)產(chǎn)優(yōu)先受償

　　B 、 債權(quán)人留置的動(dòng)產(chǎn)。應(yīng)當(dāng)與債權(quán)屬于同一法律關(guān)系，但企業(yè)之間留置的除外

　　C 、 留置財(cái)產(chǎn)為可分物的。留置財(cái)產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于債務(wù)的金額

　　D 、 留置權(quán)人不負(fù)有妥善保管留置財(cái)產(chǎn)的義務(wù);因保管不善致使留置財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

　　答案： D

　　解析：D[解析]根據(jù)《人民共和國(guó)物權(quán)法》第230、231、233、234條的規(guī)定，債務(wù)人不履行到期債務(wù)，債權(quán)人可以留置已經(jīng)合法占有的債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，并有權(quán)就該動(dòng)產(chǎn)優(yōu)先受償。前款規(guī)定的債權(quán)人為留置權(quán)人，占有的動(dòng)產(chǎn)為留置財(cái)產(chǎn)。債權(quán)人留置的動(dòng)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)與債權(quán)屬于同一法律關(guān)系，但企業(yè)之間留置的除外。留置財(cái)產(chǎn)為可分物的，留置財(cái)產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于債務(wù)的金額。留置權(quán)人負(fù)有妥善保管留置財(cái)產(chǎn)的義務(wù);因保管不善致使留置財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　2、出現(xiàn)(　　)情形時(shí)，期貨交易所會(huì)采取強(qiáng)行平倉(cāng)的措施。

　　A 、 會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，但及時(shí)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足

　　B 、 會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額大于零

　　C 、 持倉(cāng)量低于其限倉(cāng)規(guī)定

　　D 、 持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定

　　答案： D

　　解析：D[解析]強(qiáng)行平倉(cāng)的幾種情形：會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足;持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定;因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰;根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)。

　　3、某項(xiàng)投資的年利率為6%，小李拿出10萬(wàn)元進(jìn)行投資，1年后，小李將會(huì)得到(　　)元。

　　A 、 106000

　　B 、 160000

　　C 、 100600

　　D 、 6000

　　答案： A

　　解析：A[解析]單期中的終值FV=FV×(1+r)=100000×(1+6%)=106000(元)。

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　　4、下列不屬于實(shí)物黃金的是(　　)。

　　A 、 金條

　　B 、 紙黃金

　　C 、 金幣

　　D 、 金飾

　　答案： B

　　解析：B[解析]實(shí)物黃金主要形式有金條、金幣和金飾等。紙黃金不屬于實(shí)物黃金。

　　5、與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)(　)。

　　A 、 風(fēng)險(xiǎn)性

　　B 、 收益性

　　C 、 建議性服務(wù)

　　D 、 個(gè)性化服務(wù)

　　答案： D

　　解析：D[解析]略。

　　6、下列選項(xiàng)中，不屬于無(wú)效合同的情形的是(　)。

　　A 、 一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益

　　B 、 惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益

　　C 、 以合法目的訂立的

　　D 、 損害社會(huì)公共利益

　　答案： C

　　解析：C[解析]當(dāng)事人訂立合同，有書(shū)面形式、口頭形式和其他形式。

　　7、確定一個(gè)投資方案可行的必要條件是(　　)。

　　A 、 內(nèi)部報(bào)酬率大于1

　　B 、 凈現(xiàn)值大于0

　　C 、 現(xiàn)值指數(shù)大于0

　　D 、 回收期小于1年

　　答案： B

　　解析：B[解析]對(duì)于一個(gè)投資項(xiàng)目，如果凈現(xiàn)值NPV>0，表明該項(xiàng)目在r的回報(bào)率要求下是可行的，且NPV越大，投資收益越高。相反地，如果NPV<0，表明該項(xiàng)目在r的回報(bào)率要求下是不可行的。

　　8、商業(yè)銀行挪用客戶(hù)資產(chǎn)的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，除按照《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定采取相關(guān)監(jiān)管措施外，還可以并處(　)罰款。

　　A 、 5萬(wàn)元以下

　　B 、 5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

　　C 、 20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

　　D 、 50萬(wàn)元以上

　　答案： C

　　解析：C[解析]《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》第75條規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，除按照本辦法第74條規(guī)定采取相關(guān)監(jiān)管措施外，還可以并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;涉嫌犯罪的，依法移進(jìn)司法機(jī)關(guān)：①違規(guī)開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售造成客戶(hù)或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的。②泄露或不當(dāng)使用客戶(hù)個(gè)人資料和交易記錄造成嚴(yán)重后果的。③挪用客戶(hù)資產(chǎn)的。④利用理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的。⑤其他嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的。

　　9、應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)證明對(duì)方的經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化的，可以中止合同履行，這種權(quán)利是(　)。

　　A 、 不安抗辯權(quán)

　　B 、 同時(shí)履行抗辯權(quán)

　　C 、 先履行抗辯權(quán)

　　D 、 后履行抗辯權(quán)

　　答案： A

　　解析：A[解析]不安抗辯權(quán)是指應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)證明對(duì)方有下列情形之一的，可以中止履行：①經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化。②轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)。③喪失商業(yè)信譽(yù)。④有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。當(dāng)事人沒(méi)有確切證據(jù)中止履行的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

　　10、家庭消費(fèi)開(kāi)支規(guī)劃的核心內(nèi)容是(　)。

　　A 、 教育投資支出

　　B 、 債務(wù)管理

　　C 、 家庭收支平衡

　　D 、 人身保險(xiǎn)支出

　　答案： B

　　解析：B[解析]家庭消費(fèi)開(kāi)支規(guī)劃的一項(xiàng)核心內(nèi)容是債務(wù)管理，涉及舉債目的、借貸能力和借貸渠道、方式、條件等選擇、規(guī)劃。

　　11、下列不屬于社會(huì)保險(xiǎn)的特點(diǎn)的是(　　)。

　　A 、 非營(yíng)利性

　　B 、 廣泛性

　　C 、 社會(huì)公平性

　　D 、 強(qiáng)制性

　　答案： B

　　解析：B[解析]社會(huì)保險(xiǎn)是指通過(guò)國(guó)家立法形式，以勞動(dòng)者為保障對(duì)象，政府強(qiáng)制實(shí)施，提供基本生活需要的一種保障制度，具有非營(yíng)利性、社會(huì)公平性和強(qiáng)制性等特點(diǎn)。如養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)。

　　12、下列不屬于年金的是(　　)。

　　A 、 每月繳納的車(chē)貸貸款

　　B 、 每年年末等額收取的養(yǎng)老金

　　C 、 家庭每月生活費(fèi)支出

　　D 、 定期定額購(gòu)買(mǎi)基金的投資款

　　答案： C

　　解析：C[解析]年金是在一定期限內(nèi)，時(shí)間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流。家庭每月生活費(fèi)支出金額不固定.因此不屬于年金。

　　13、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，城商行、農(nóng)商行以及期貨公司等具有基金從業(yè)資格的人員不得少于(　　)人。

　　A 、 5

　　B 、 10

　　C 、 20

　　D 、 30

　　答案： C

　　解析：C[解析]國(guó)有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、證券公司以及保險(xiǎn)公司等具有基金從業(yè)資格的人員不得少于30人，城商行、農(nóng)商行以及期貨公司等具有基金從業(yè)資格的人員不得少于20人，獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司以及保險(xiǎn)代理司等具有基金從業(yè)資格的人員不得少于10人;此外，各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)還需滿足開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)有1名以上人員具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資質(zhì)的要求。

　　14、下列不屬于債券特征的是(　　)。

　　A 、 償還性

　　B 、 風(fēng)險(xiǎn)性

　　C 、 流動(dòng)性

　　D 、 收益性

　　答案： B

　　解析：B[解析]債券的特征包括：①償還性;②流動(dòng)性;③安全性;④收益性。

　　15、理財(cái)師具備(　　)的能力是開(kāi)展一切理財(cái)活動(dòng)的基礎(chǔ)。

　　A 、 熟知客戶(hù)需求

　　B 、 合理運(yùn)用理財(cái)產(chǎn)品

　　C 、 熟悉掌握理財(cái)工作中涉及的法律法規(guī)

　　D 、 熟悉理財(cái)市場(chǎng)

　　答案： C

　　解析：C[解析]熟悉掌握工作中所涉及的法律法規(guī)，是成為理財(cái)師開(kāi)展一切理財(cái)活動(dòng)的基礎(chǔ)。

　　16、有限合伙企業(yè)由(　　)合伙人設(shè)立;但是，法律另有規(guī)定的除外。

　　A 、 3個(gè)以上50個(gè)以下

　　B 、 2個(gè)以上50個(gè)以下

　　C 、 2個(gè)以上60個(gè)以下

　　D 、 5個(gè)以上50個(gè)以下

　　答案： B

　　解析：B[解析]根據(jù)《人民共和國(guó)合伙企業(yè)法》第61條的規(guī)定，有限合伙企業(yè)由2個(gè)以上50個(gè)以下合伙人設(shè)立;但是，法律另有規(guī)定的除外。有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有一個(gè)普通合伙人。

　　17、下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A 、 金融衍生品是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具

　　B 、 金融衍生品具有可復(fù)制性

　　C 、 股票、期權(quán)、互換都屬于金融衍生品

　　D 、 金融衍生品具有“以小博大”的杠桿效應(yīng)

　　答案： C

　　解析：C[解析]股票屬于基礎(chǔ)金融工具，不是金融衍生品。

　　18、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶(hù)按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是(　　)。

　　A 、 保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　B 、 非保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C 、 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D 、 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　答案： A

　　解析：A[解析]略。

　　19、金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的種類(lèi)劃分，不包括(　)。

　　A 、 股權(quán)衍生工具

　　B 、 貨幣衍生工具

　　C 、 利率衍生工具

　　D 、 期權(quán)衍生工具

　　答案： D

　　解析：D[解析]略。

　　20、下列的個(gè)人稅收規(guī)劃行為不能達(dá)到合理避稅目的的是(　　)。

　　A 、 將收入購(gòu)買(mǎi)基金以得到時(shí)間價(jià)值，延期繳稅

　　B 、 企業(yè)為員工提供住房而在工資中扣除部分做住房租金

　　C 、 以報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用的形式取得部分收入

　　D 、 分期支付獎(jiǎng)金

　　答案： A

　　解析：A[解析]稅收規(guī)劃是必須在納稅行為發(fā)生前作出的事先行為。將收入購(gòu)買(mǎi)基金發(fā)生在納稅行為后，不能達(dá)到合理避稅目的。