一、單選題

　　1.假設(shè)邱女士每年年末存入銀行 5，000 元，年利率為 10%，則邱女士該筆投資 5年后的本利和為( )元。(取最接近數(shù)值)

　　A.30，525 B.30，425

　　C.30，520 D.30，625

　　2.國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)上，銀行間同業(yè)拆放利率是( )。

　　A.HIBOR B.SIBOR

　　C.SHIBOR D.LIBOR

　　3.下列關(guān)于 ETF 基金特征的描述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.可在交易所掛牌買賣

　　B.投資門檻太高，只適于資金量大的投資者參與

　　C.采用指數(shù)化的投資策略

　　D.屬于開放式基金

　　4.下列關(guān)于債券的說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.債券的可贖回條款對(duì)發(fā)行者不利

　　B.國(guó)債的收益率通常要比同期限的公司債券的低

　　C.投資國(guó)債可以享受稅收優(yōu)惠

　　D.債券的名義收益率是固定的，但也有投資風(fēng)險(xiǎn)

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　　5.在無(wú)限期內(nèi)，時(shí)間間隔相同、不間斷、金額不相等但每期增長(zhǎng)率相等，方向相同的一系列現(xiàn)金流是( )。

　　A.永續(xù)年金 B.期末年金

　　C.增長(zhǎng)型永續(xù)年金 D.期初年金

　　6.假定某投資者欲在 5 年后獲得 1，000，000 元，年投資收益率為 10%，那么他現(xiàn)在需要投資( )元。(取最接近數(shù)值)

　　A.1，610，000 B.730，000

　　C.620，000 D.908，000

　　7.下列關(guān)于制定理財(cái)規(guī)劃方案，表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.稅收規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃都屬于單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案

　　B.綜合理財(cái)規(guī)劃方案注重各個(gè)目標(biāo)規(guī)劃的合理平衡、財(cái)務(wù)資源配置，整體設(shè)計(jì)和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財(cái)規(guī)劃方案

　　C.理財(cái)方案可以是單項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財(cái)目標(biāo)的綜合理財(cái)規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財(cái)師決定的

　　D.稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案

　　8.在我國(guó)境內(nèi)個(gè)人和機(jī)構(gòu)以其合法財(cái)產(chǎn)投入公司時(shí)形成可流通的股份是指( )。

　　A.普通股 B.社會(huì)公眾股

　　C.優(yōu)先股 D.國(guó)有股

　　9.下列關(guān)于理財(cái)顧問服務(wù)的表述，正確的是( )。

　　A.理財(cái)顧問服務(wù)第一步是對(duì)客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀分析

　　B.銀行理財(cái)顧問服務(wù)是從客戶關(guān)系管理上尋求利潤(rùn)最大化

　　C.理財(cái)顧問服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品的服務(wù)

　　D.理財(cái)顧問需定期對(duì)已制定的財(cái)務(wù)規(guī)劃進(jìn)行檢視

　　10.下列不屬于人身保險(xiǎn)的是( )。

　　A.人壽保險(xiǎn) B.健康保險(xiǎn)

　　C.責(zé)任保險(xiǎn) D.意外傷害保險(xiǎn)

　　1.在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或( )方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。

　　A.電話銀行 B.電子郵件

　　C.短信 D.網(wǎng)上銀行

　　2.一般而言，如果客戶個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資，而不是被動(dòng)工作，說明客戶實(shí)現(xiàn)了( )。

　　A.財(cái)務(wù)安全 B.財(cái)富增值

　　C.財(cái)富保障 D.財(cái)務(wù)自由

　　3.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)和四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于( )元人民幣。

　　A.20 萬(wàn) B.15 萬(wàn)

　　C.5 萬(wàn) D.10 萬(wàn)

　　4.下列不屬于家庭資產(chǎn)負(fù)債表中流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)目的是( )。

　　A.活期存款 B.現(xiàn)金

　　C.汽車 D.貨幣型現(xiàn)金

　　5.關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.受托人利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀利時(shí)，所得利益歸入信托財(cái)產(chǎn)

　　B.受托人以其固定財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)

　　C.受托人因處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用，對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

　　D.受托人可以在其固定財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)之間進(jìn)行交易，或在不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)之間進(jìn)行交易

　　6.一般情況下，對(duì)于國(guó)債而言，中期券是指期限在( )的債券。

　　A.一年以上五年以下 B.三年以上五年以下

　　C.一年以上三年以下 D.一年以上十年以下

　　7.下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.可記名、掛失

　　B.在持有期內(nèi)，持券人可到購(gòu)買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取

　　C.提前兌取時(shí)，除償還本金外，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金收取手續(xù)費(fèi)

　　D.可上市流通

　　8.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在( )關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。

　　A.委托代理 B.完全信任

　　C.行業(yè)監(jiān)督 D.自愿平等

　　9.理財(cái)師進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的基本假設(shè)是( )。

　　A.財(cái)務(wù)資源的分配方式是多樣的

　　B.客戶對(duì)理財(cái)師都是信任的

　　C.個(gè)人的財(cái)務(wù)資源是有限的

　　D.客戶都是理性的

　　20.境外個(gè)人對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供貸款或擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)符合( )的有關(guān)規(guī)定。

　　A.貿(mào)易管理 B.外匯管理

　　C.資本管理 D.外債管理