二、多選題

　　1.金融理財(cái)?shù)膸追N計(jì)算工具各有其特點(diǎn)，下列描述正確的有( )。

　　A.財(cái)務(wù)計(jì)算器：優(yōu)點(diǎn)是便于攜帶，精準(zhǔn);缺點(diǎn)是操作流程復(fù)雜，不易記住

　　B.Excel 表格：優(yōu)點(diǎn)是使用成本低，操作簡單;缺點(diǎn)是局限性較大，需要電腦

　　C.復(fù)利與年金表：優(yōu)點(diǎn)是簡單，效率高;缺點(diǎn)是計(jì)算答案不夠精確

　　D 復(fù)利與年金表：優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算精準(zhǔn);缺點(diǎn)是繁冗復(fù)雜，不再使用

　　E.專業(yè)理財(cái)軟件：優(yōu)點(diǎn)是功能齊全，附加功能;缺點(diǎn)是局限性大，內(nèi)容缺乏彈性

　　2.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識(shí)，并遵守一定紀(jì)律，因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括( )。

　　A.稅務(wù)師

　　B.律師

　　C.理財(cái)師

　　D.會(huì)計(jì)師

　　E.投資顧問

　　3.下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.理財(cái)產(chǎn)品的名稱應(yīng)該反映產(chǎn)品的屬性

　　B.理財(cái)產(chǎn)品的名稱可以具有一定的誘惑性以擴(kuò)大銷售

　　C.商業(yè)銀行可以銷售沒有期限的理財(cái)產(chǎn)品

　　D.設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品前應(yīng)該做好客戶細(xì)分

　　E.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示只要進(jìn)行簡單的列示即可

　　4.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約主要包括( )。

　　A.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　　B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　C.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　　D.股指期貨合約

　　E.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　5.一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好屬于保守型的客戶往往會(huì)選擇( )等產(chǎn)品。

　　A.投資連結(jié)險(xiǎn)

　　B.貨幣型基金

　　C.股票型基金

　　D.存款

　　E.保本型理財(cái)產(chǎn)品

　　6.家庭的生命周期包括( )。

　　A.家庭成熟期

　　B.家庭成長期

　　C.家庭準(zhǔn)備期

　　D.家庭形成期

　　E.家庭衰老期

　　7.董老板打算投資 100 萬元，希望在若干年后可以變成 200 萬元，如果按照 72 法則估算，他需要選定( )的金融產(chǎn)品，可大致達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。

　　A.4%投資回報(bào)率，17 年期限

　　B.6%投資回報(bào)率，12 年期限

　　C.3%投資回報(bào)率，24 年期限

　　D.8%投資回報(bào)率，9 年期限

　　E.4.5%投資回報(bào)率，16 年期限

　　8.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素包括( )。

　　A.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　B.提前償付風(fēng)險(xiǎn)

　　C.再投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　E.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　9.在理財(cái)產(chǎn)品的管理和運(yùn)作過程中，投資顧問是指為商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品所募集資金(如果理財(cái)資金成立的信托財(cái)產(chǎn))投資運(yùn)作提供咨詢服務(wù)、承擔(dān)日常的投資運(yùn)作管理的第三方機(jī)構(gòu)，如( )等。

　　A.證券公司

　　B.信托公司

　　C.陽光私募基金

　　D.基金公司

　　E.資產(chǎn)管理公司

　　10.出現(xiàn)下列( )情形之一的，法定代理或者指定代理終止。

　　A.指定代理的人民法院或者指定單位取消指定

　　B.被代理人取得或者恢復(fù)民事行為能力

　　C.有其他原因引起的被代理人和代理人之間的監(jiān)護(hù)關(guān)系消滅

　　D.代理人喪失民事行為能力

　　E.被代理人或者代理人死亡

　　三、判斷題

　　1.再投資風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)市場利率下降，短期債券的持有人若進(jìn)行再投資，將存在無法獲得原有的較高票息率的可能性。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　2.FOF 是一種專門投資于其他證券基金的基金，并不直接投資股票或債券。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　3.一個(gè)家庭緊急預(yù)備金的合適金額是相當(dāng)于 1-2 個(gè)月的家庭日常開支金額。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　4.民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利的民事義務(wù)的合法行為。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　5.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括五個(gè)等級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤