第五章　客戶分類與需求分析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、電話溝通的優(yōu)點(diǎn)不包括(　)。

　　A、工作效率高

　　B、營銷成本低

　　C、計(jì)劃性強(qiáng)

　　D、充分了解客戶周圍環(huán)境

　　2、在生命周期中，成熟期以(　)為重點(diǎn)。

　　A、資產(chǎn)安全

　　B、養(yǎng)老護(hù)理

　　C、資產(chǎn)傳承

　　D、資產(chǎn)升值

　　3、按照交際風(fēng)格分類，老鷹型的缺點(diǎn)不包括(　)。

　　A、固執(zhí)己見

　　B、獨(dú)斷專行

　　C、缺乏耐心

　　D、果斷務(wù)實(shí)

　　4、擔(dān)心財(cái)富不夠用，致力于積累財(cái)富;量出為入，開源重于節(jié)流;有賺錢機(jī)會時(shí)不排斥借錢滾錢，指的是(　)。

　　A、儲藏者

　　B、積累者

　　C、修道士

　　D、揮霍者

　　5、客戶的(　)主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排(包括儲蓄、投資、保險(xiǎn)賬戶情況等)。

　　A、基本信息

　　B、財(cái)務(wù)信息

　　C、個(gè)人興趣

　　D、人生規(guī)劃

試題來源:[2018年銀行從業(yè)(初級)考試題庫 】 2018年銀行從業(yè)初級短時(shí)取證班送VIP題庫通過比達(dá)90.86% 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班+歷年實(shí)戰(zhàn)考題班，助力短時(shí)取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　6、客戶主動要求了解或購買有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)向其當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識，并以(　)確認(rèn)是客戶主動要求了解和購買產(chǎn)品。

　　A、口頭承諾

　　B、電話回訪

　　C、書面形式

　　D、演講宣傳

　　7、金融市場中，成為現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心和支柱業(yè)務(wù)的是(　)。

　　A、批發(fā)業(yè)務(wù)

　　B、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)

　　C、零售業(yè)務(wù)

　　D、個(gè)人業(yè)務(wù)

　　8、下列關(guān)于理財(cái)師的工作的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、理財(cái)師運(yùn)用專業(yè)的分析方法

　　B、評估客戶財(cái)務(wù)狀況和家庭情況

　　C、為客戶提供理財(cái)方案

　　D、理財(cái)師的工作是一個(gè)靜態(tài)過程

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、按照不同的財(cái)富觀，可以將客戶分為(　)。

　　A、儲藏者

　　B、積累者

　　C、修道士

　　D、揮霍者

　　E、逃避者

　　2、客戶信息還可以簡單分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息兩大類，下列屬于非財(cái)務(wù)信息的有(　)。

　　A、客戶家庭收支

　　B、資產(chǎn)負(fù)債狀況

　　C、客戶基本信息

　　D、客戶個(gè)人興趣

　　E、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)

　　3、商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品的原則有(　)。

　　A、誠實(shí)守信原則

　　B、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

　　C、公平原則

　　D、公開原則

　　E、公正原則

　　4、金融企業(yè)經(jīng)營理念以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)為以客戶為中心，要求(　)。

　　A、銀行上下以產(chǎn)品為基礎(chǔ)

　　B、對客戶進(jìn)行細(xì)分

　　C、根據(jù)不同客戶的需求開發(fā)新產(chǎn)品

　　D、有差別、有選擇地進(jìn)行金融產(chǎn)品的營銷和客戶服務(wù)

　　E、理財(cái)師工作方法更應(yīng)由簡單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問式營銷

　　三、判斷題

　　1、家庭生命周期中，成長期的收支特征是以理財(cái)收入及轉(zhuǎn)移性收入為主，醫(yī)療費(fèi)用支出增加，其他費(fèi)用支出減少。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　2、詳細(xì)、準(zhǔn)確的基本信息是深入了解客戶、建立長期良好的客戶關(guān)系，包括進(jìn)一步了解、分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況、需求和提供有針對性的投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證。(　)

　　對

　　錯(cuò)

　　3、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評級等于或高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級的理財(cái)產(chǎn)品。

　　對

　　錯(cuò)