第二章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、理財(cái)師的職業(yè)道德準(zhǔn)則中的第一要點(diǎn)是(　)。

　　A、誠實(shí)信用

　　B、獨(dú)立自主

　　C、公平正直

　　D、遵紀(jì)守法

　　2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，即(　)。

　　A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行

　　B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和客戶

　　C、金融機(jī)構(gòu)和客戶

　　D、中央銀行和商業(yè)銀行

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　　3、不滿(　)周歲的未成年人是無民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。

　　A、10

　　B、14

　　C、16

　　D、18

　　4、甲和乙訂立合同，規(guī)定甲應(yīng)于2011年2月5日交貨，乙應(yīng)于2月20日付款，1月底，甲有確鑿證據(jù)表明乙無力付款，于是未按期履行合同。依據(jù)合同法的原理，表述正確的是(　)。

　　A、甲無權(quán)不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應(yīng)的擔(dān)保

　　B、甲有權(quán)不按合同約定交貨，除非乙提供相應(yīng)的擔(dān)保

　　C、甲無權(quán)不按合同約定交貨，但可以僅先付部分貨物

　　D、甲應(yīng)按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究其違約責(zé)任

　　5、當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求，這是(　)。

　　A、同時(shí)履行抗辯權(quán)

　　B、先履行抗辯權(quán)

　　C、后履行抗辯權(quán)

　　D、不安抗辯權(quán)

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　　6、下列關(guān)于《合同法》訂立的說法，不正確的是(　)。

　　A、當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

　　B、當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理

　　C、當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)使用

　　D、當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

　　7、下列對格式條款理解不正確的是(　)。

　　A、格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對方協(xié)商的條款

　　B、訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

　　C、合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對方要求，對條款予以說明

　　D、格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款

　　8、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)登記管理的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、依法屬于國家所有的自然資源，所有權(quán)必須登記

　　B、國家對不動(dòng)產(chǎn)實(shí)行統(tǒng)一登記制度

　　C、不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀�，自記載于不動(dòng)產(chǎn)登記簿時(shí)發(fā)生效力

　　D、當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，自合同成立時(shí)生效

　　9、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散，投資人自行清算的，應(yīng)當(dāng)在清算前(　)內(nèi)書面通知債權(quán)人，無法通知的， 應(yīng)當(dāng)予以公告。

　　A、七日

　　B、十日

　　C、十五日

　　D、三十日

　　10、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)和四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于(　)元人民幣。

　　A、一萬

　　B、三萬

　　C、五萬

　　D、十萬

　　11、商業(yè)銀行對超過(　)的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。

　　A、50歲(含)

　　B、55歲(含)

　　C、60歲(含)

　　D、65歲(含)

　　12、城商行、農(nóng)商行以及期貨公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于(　)。

　　A、10人

　　B、20人

　　C、30人

　　D、50人

　　13、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少(　)的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

　　A、5秒鐘

　　B、10秒鐘

　　C、15秒鐘

　　D、20秒鐘

　　14、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值(　)美元以下(含)的，憑本人有效身份證件辦理。

　　A、5 000

　　B、10 000

　　C、30 000

　　D、50 000

　　15、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，(　)在銀行辦理。

　　A、僅憑有交易額的相關(guān)證明

　　B、僅憑本人有效身份證件

　　C、須憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料

　　D、須憑本人有效身份證件或有交易額的相關(guān)證明等材料

　　16、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于個(gè)人外匯賬戶管理的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理

　　B、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，可以開立外國投資者專用外匯賬戶，無需外匯局審核

　　C、個(gè)人可以憑借本人有效身份證在銀行開立外匯儲(chǔ)蓄賬戶

　　D、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人開立的外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶按境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理

　　17、個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時(shí)，(　)不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定。

　　A、個(gè)人購匯提鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理

　　B、個(gè)人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理

　　C、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報(bào)金額之下的，可以在銀行直接辦理

　　D、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣入境申報(bào)金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報(bào)單或本人原存款金融機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理