一、單項(xiàng)選擇題(共90題，每題0.5分，共45分。以下選項(xiàng)中只有一個(gè)符合要求，不選，錯(cuò)選均不得分)

　　1.根據(jù)客戶類型，下列哪一項(xiàng)不屬于對銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的分類?(　　)

　　A.投資管理業(yè)務(wù)

　　B.理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C.財(cái)富管理業(yè)務(wù)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　2.下列哪一項(xiàng)不屬于合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)?(　　)

　　A.品德

　　B.資格認(rèn)證

　　C.專業(yè)

　　D.服務(wù)

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　　3.根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的規(guī)定，境外理財(cái)資金匯回后，(　　)。

　　A.商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者

　　B.投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者

　　C.投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行將外匯直接劃入投資者任一賬戶

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者

　　4.下列哪一項(xiàng)不屬于代理的特征?(　　)

　　A.代理人在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施代理行為

　　B.代理人行為必須是具有法律效力的行為

　　C.代理人以自己的名義實(shí)施代理行為

　　D.代理行為須直接對被代理人發(fā)生效力

　　5.下列哪一項(xiàng)不是債務(wù)人或第三人有權(quán)出質(zhì)的權(quán)利?(　　)

　　A.匯票、支票、本票

　　B.債券、存款單

　　C.倉單、提單

　　D.應(yīng)付賬款

　　6.銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，保費(fèi)交費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過(　　)的，應(yīng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保。

　　A.50

　　B.55

　　C.60

　　D.65

　　7.作為金融市場的重要組成部分之一，債券市場是有效銜接資金剩余方和資金需求方的重要場所，是資源有效配置的重要渠道。政府、工商企業(yè)等債券發(fā)行人通過發(fā)行債券方式可以迅速籌集資金，用于國家和企業(yè)相應(yīng)的建設(shè)項(xiàng)目中。這說明的是債券市場的(　　)特征。

　　A.融資功能

　　B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.資源配置功能

　　D.宏觀調(diào)控功能

　　8.下列哪一項(xiàng)屬于期貨合約的特征?(　　)

　　A.非標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　B.柜臺交易

　　C.履約大部分通過對沖方式

　　D.合約的價(jià)格有最大變動單位和浮動限額

　　9.下列哪一項(xiàng)不屬于社會保險(xiǎn)產(chǎn)品?(　　)

　　A.養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　B.醫(yī)療保險(xiǎn)

　　C.教育保險(xiǎn)

　　D.工傷保險(xiǎn)

　　10.按照投資對象不同，下列哪一項(xiàng)不屬于基金的分類?(　　)

　　A.股票型基金

　　B.證券型基金

　　C.混合型基金

　　D.貨幣市場基金

　　11.基金資產(chǎn)中，(　　)以上基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.60%

　　D.80%

　　12.按信托財(cái)產(chǎn)的不同，下列不屬于信托財(cái)產(chǎn)的分類?(　　)

　　A.資金信托

　　B.動產(chǎn)信托

　　C.不動產(chǎn)信托

　　D.票據(jù)信托

　　13.基金子公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(　　)人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　14.合伙制私募基金管理費(fèi)的提取方式不包括(　　)。

　　A.一年

　　B.半年

　　C.按季

　　D.按周

　　15.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括(　　)。

　　A.誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知

　　B.公平、公開、公正

　　C.風(fēng)險(xiǎn)匹配、風(fēng)險(xiǎn)提示、加強(qiáng)投資者教育

　　D.微笑營銷、時(shí)效服務(wù)、收益優(yōu)先

　　16.李某是一個(gè)不借錢，不用信用卡，理財(cái)比較單純的人。該客戶可定位為(　　)。

　　A.修道者

　　B.儲藏者

　　C.積累者

　　D.逃避者

　　17.下列哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃中了解客戶方法?(　　)

　　A.開戶資料

　　B.調(diào)查問卷

　　C.親友詢問

　　D.電話溝通

　　18.現(xiàn)有理財(cái)保險(xiǎn)產(chǎn)品為增長型永續(xù)年金性質(zhì)，第一年將分紅3000元，并得以3%的速度增長下去，年貼現(xiàn)率為6%，那么該產(chǎn)品的現(xiàn)值為多少?(　　)

　　A.100000

　　B.50000

　　C.10000

　　D.1000

　　19.國華集團(tuán)從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬元，存款利率為5%，問2013年底可累計(jì)多少金額?(　　)(n/r=9.549)

　　A.961.9

　　B.954.9

　　C.896.5

　　D.864.8

　　20.如果客戶雙臂緊抱，說明他們(　　)。

　　A.是放松的

　　B.緊張

　　C.不信任規(guī)劃師

　　D.愿意繼續(xù)交談