一、單項(xiàng)選擇(每題0.5分)

　　1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶(hù)按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【　A　】。

　　A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃 B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　2.由銀行向客戶(hù)承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶(hù)按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【　C　】。

　　A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.最低收益理財(cái)計(jì)劃 D.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　3.投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)?【　D　】。

　　A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.最低收益理財(cái)計(jì)劃 D.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　4.是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指【　A　】。

　　A.個(gè)人理財(cái)服務(wù) B.投資規(guī)劃

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　　C.綜合理財(cái)服務(wù) D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　5.投資者購(gòu)買(mǎi)以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大?【　D　】。

　　A.固定收益理財(cái)計(jì)劃 B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　6.申購(gòu)新股型理財(cái)計(jì)劃屬于【　C　】。

　　A.結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品 B.固定收益型理財(cái)產(chǎn)品

　　C.套利型理財(cái)產(chǎn)品 D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是【　C　】。

　　A.可贖回債券 B.償還基金債券 C.可轉(zhuǎn)換債券 D.附認(rèn)股權(quán)證債券

　　8.溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是【　C　】。

　　A.6% B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能

　　9.資本市場(chǎng)的特征是【　A　】。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高 B.收益高，安全性也高

　　C.流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低 D.風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低

　　10.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是【　D　】。

　　A.股票 B.債券 C.匯票 D.信用貸款

　　11.金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的【　C　】。

　　A.財(cái)務(wù)功能 B.風(fēng)險(xiǎn)管理功能 C.聚斂功能 D.流動(dòng)性功能

　　12.債券回購(gòu)交易中，投資方(買(mǎi)方)獲得的是【　B　】。

　　A.債券利息 B.回購(gòu)協(xié)議利率 C.債券本息 D.資金融通

　　13.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【　A　】。

　　A.即期交易 B.遠(yuǎn)期交易 C.套期保值 D.投機(jī)交易

　　14.如果外幣頭寸賣(mài)大于買(mǎi)，叫做【　B　】。

　　A.軋空 B.空頭 C.多頭 D.軋平

　　15.證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的【　B　】。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　16.結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃與傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品的最大不同之處在于【　C　】。

　　A.收益率高 B.風(fēng)險(xiǎn)分散 C.產(chǎn)品功能突出 D.銷(xiāo)售量大

　　17.影響結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的社會(huì)因素不包括【　A　】。

　　A.通貨膨脹 B.人口結(jié)構(gòu) C.社會(huì)結(jié)構(gòu) D.家庭機(jī)構(gòu)

　　18.投資于面額為100元、期限為5年、息票率為5%的國(guó)債，若想獲得4%的到期收益率，則應(yīng)該以什么價(jià)格買(mǎi)入該債券?【　D　】

　　A. 102.95元 B. 103.85元 C. 104.45元 D. 105.45元

　　19.平價(jià)發(fā)行的債券被提前按面值贖回，而且市場(chǎng)利率低于債券息票率，則【　D　】。

　　A.投資者獲益 B.投資者沒(méi)獲益亦未受損

　　C.投資者承擔(dān)了再投資風(fēng)險(xiǎn) D.提前贖回收益率低于到期收益率

　　20.關(guān)于債券的違約風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是【　C　】。

　　A.違約風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn) B.政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般要比公司債券的低

　　C.政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)是零 D.公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般通過(guò)信用評(píng)級(jí)表示

　　21.股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是【　A　】。

　　A.供求關(guān)系 B.經(jīng)濟(jì)周期 C.通貨膨脹 D.市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

　　22.股票價(jià)格形成的實(shí)體基礎(chǔ)是【　B　】。

　　A.發(fā)行公司資產(chǎn)總值 B.發(fā)行公司資產(chǎn)凈值

　　C.發(fā)行公司年銷(xiāo)售額 D.發(fā)行公司稅后利潤(rùn)

　　23.相對(duì)于債券的利息收入，投資者購(gòu)買(mǎi)股票最主要的獲利方式是【　D　】。

　　A.股利收入 B.利息收入 C.價(jià)格上漲 D.資本升值

　　24.證券投資基金的收益不包括【　A　】。

　　A.股票指數(shù)下跌 B.證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià) C.紅利收入 D.債券利息

　　25.適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高投資回報(bào)的投資者的基金是【　B　】。

　　A.收益型基金 B.成長(zhǎng)型基金 C.貨幣市場(chǎng)基金 D.股票指數(shù)基金

　　26.通常而言，下列可以導(dǎo)致股票價(jià)格上漲的經(jīng)濟(jì)狀況變動(dòng)是【　D　】。

　　A.GDP增長(zhǎng)率下降 B.央行提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　C.企業(yè)所得稅稅率上調(diào) D.社會(huì)總消費(fèi)和總投資上漲

　　27.生命周期理論認(rèn)為，人們更加偏好什么樣的消費(fèi)模式?【　C　】

　　A.年輕時(shí)多消費(fèi)，年老時(shí)少消費(fèi) B.年輕時(shí)少消費(fèi)，年老時(shí)多消費(fèi)

　　C.消費(fèi)水平在人的一生中保持相當(dāng)?shù)钠椒�(wěn) D.每個(gè)人的愛(ài)好不同，沒(méi)有統(tǒng)一的模式

　　28.含有高成長(zhǎng)性和高投資的投資產(chǎn)品的資產(chǎn)組合比較適合的【　B　】人群。

　　A.少年成長(zhǎng)期 B.青年成長(zhǎng)期 C.中年穩(wěn)健期 D.退休養(yǎng)老期

　　29.下列對(duì)生命周期各個(gè)階段的特征的陳述有誤的一項(xiàng)是【　A　】。

　　A. 當(dāng)理財(cái)客戶(hù)處于中年成熟期時(shí)，其理財(cái)策略是最保守的

　　B. 銀行存款比較適合少年成長(zhǎng)期的客戶(hù)存放富余的消費(fèi)資金

　　C. 處于青年發(fā)展期的理財(cái)客戶(hù)通常的理財(cái)理念是追求快速增加資本積累

　　D. 老年養(yǎng)老期的客戶(hù)在理財(cái)時(shí)應(yīng)當(dāng)注重于資產(chǎn)價(jià)值的穩(wěn)定性而非增長(zhǎng)性

　　30.假設(shè)未來(lái)經(jīng)濟(jì)有四種可能狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條，對(duì)應(yīng)地發(fā)生的概率是0.3, 0.35, 0.1, 0.25，某理財(cái)產(chǎn)品在四種狀態(tài)下的收益率分別是50%，30%，10%，-20%，則該理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率是【　C　】。

　　A. 20.4% B. 20.9% C. 21.5% D. 22.3%