一、單項選擇題

　　1. 下列選項中屬于客戶信息中定性信息的是( )

　　A、家庭資產(chǎn)額度 B、家庭支出額度 C、客戶的生活品質(zhì)要求 D、家庭儲蓄額度

　　2.客戶信息的整理主要針對的是( )

　　A、定性信息 B、定量信息 C、家庭基本信息 D、客戶職業(yè)

　　3. 下列各項中不屬于定性信息的是( )

　　A、子女財務(wù)獨立程度 B、家庭主要成員結(jié)構(gòu)

　　C、客戶理財目標(biāo)期限 D、客戶理想退休后生活設(shè)計

　　4.用現(xiàn)金償還債務(wù)與用現(xiàn)金購買股票反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的相同點是( )

　　A、凈資產(chǎn)不變 B、流動資產(chǎn)不變 C、資產(chǎn)不變 D、資產(chǎn)負(fù)債不變

　　5.有關(guān)家庭資產(chǎn)負(fù)債表的表述正確的是( )

　　A、可以顯示一段時間的家庭收支狀況 B、可以顯示一個時點的家庭資產(chǎn)與負(fù)債狀況

　　C、可以顯示一段時間的家庭資產(chǎn)與負(fù)債狀況 D、可以顯示一個時點的家庭現(xiàn)金流量狀況

　　6.下列關(guān)于個人財務(wù)報表的表述，錯誤的是( )。

　　A、紅利、利息收入、人壽保險現(xiàn)金價值累計及資本利得應(yīng)列入現(xiàn)金流量表

　　B、資產(chǎn)負(fù)債表可描述在一定時期內(nèi)客戶資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)變化情況

　　C、現(xiàn)金流量表可描述在過去的一段時間內(nèi)，個人的現(xiàn)金收入和支出情況

　　D、資產(chǎn)負(fù)債表顯示了客戶全部資產(chǎn)狀況，是進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

　　7.在日常理財顧問服務(wù)中，下列屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中的短期負(fù)債的是( )。

　　A、教育貸款 B、住房貸款 C、信用卡消費額 D、房地產(chǎn)投資貸款

　　8.下列不屬于家庭資產(chǎn)負(fù)債表中流動資產(chǎn)項目的是( )。

　　A、貨幣型基金 B、房產(chǎn) C、活期存款 D、現(xiàn)金

　　9. 下列屬于客戶財務(wù)信息的是( )。

　　A、風(fēng)險承受能力 B、社會地位 C、收支情況 D、年齡

　　10.在客戶信息收集與整理階段，下列表述錯誤的是( )

　　A、定量信息主要靠客戶自行填寫，定性信息更多的是靠理財師與客戶溝通中觀察和了解

　　B、通過資產(chǎn)負(fù)債表對客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行分類，統(tǒng)計

　　C、通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入支出和儲蓄結(jié)構(gòu)，狀況進(jìn)行分類，統(tǒng)計

　　D、客戶信息整理通常針對定量信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲蓄表

　　11. 家庭消費開支規(guī)劃的核心是( )

　　A、建立應(yīng)急基金 B、增收節(jié)支 C、現(xiàn)金管理 D、債務(wù)管理

　　二、多項選擇題

　　1. 下列各項中屬于定量信息的有( )

　　A、客戶的投資經(jīng)驗　　　　　B、家庭儲蓄額度 C、家庭各類收入額度

　　D、家庭各類資產(chǎn)額度 E、家庭基本信息

　　2.綜合家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析，主要是根據(jù)信息整理情況，提供家庭財務(wù)現(xiàn)狀的綜合分析，主要的方面包括( )

　　A、家庭財務(wù)報賬現(xiàn)狀分析 B、收支儲蓄現(xiàn)狀分析 C、家庭流動性現(xiàn)狀分析

　　D、信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析 E、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析

　　3.下列可能增加家庭凈資產(chǎn)的情況有( )。

　　A、減少家庭支出 B、利用自動轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支

　　C、投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值 D、增加消費支出

　　E、將投資收益進(jìn)行再投資

　　一：單項選擇題

　　1.答案 C 2.答案 B 3.答案 D 4.答案 D 5.答案 B 6.答案 B

　　7.答案 B 8.答案:A 9.答案 C 10.答案A 11.答案 D

　　二：多項選擇題

　　1.答案 BCD 2.答案 ABCDE 3.答案 AC

　　試題來源：考試網(wǎng)銀行從業(yè)資格考試題庫

　　加入考試網(wǎng)銀行從業(yè)資格考試QQ群：469985077，與考友交流經(jīng)驗！