一、單項選擇題

　　1.根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小不同，股票可分為( )

　　A、流通股和限售股 B、記名股票和無記名股票

　　C、優(yōu)先股和普通股 D、法人股，國家股和社會公眾股

　　2.下列關(guān)于我國上市公司的股票的表述，不恰當(dāng)?shù)氖? )。

　　A、股票是一種權(quán)益性工具 B、股票持有人有優(yōu)先受償權(quán)

　　C、股票發(fā)行市場又被稱為股票一級市場 D、證券交易遵循時間優(yōu)先和價格優(yōu)先的原則

　　3、下列關(guān)于股票的表述正確的是( )

　　A、引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平

　　B、股票是股份公司發(fā)行的有價證券，其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書

　　C、目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息

　　D、 優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的

　　4、關(guān)于股票的風(fēng)險，下列表述錯誤的是( )

　　A、 非系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過組合投資進(jìn)行分散

　　B、 如果某種風(fēng)險影響到股票市場上的所有股票，則這種風(fēng)險就屬于系統(tǒng)性風(fēng)險

　　C、 股票的風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　D、 政策風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　二、多項選擇題

　　1. 按股票持有者分類，股票可分為( )。

　　A、法人股 B、限售股 C、流通股 D、國家股 E、社會公眾股

　　2. 下列關(guān)于股票的表述，正確的有( )。

　　A、股票的實(shí)質(zhì)是公司產(chǎn)權(quán)證明書 B、股票能夠給持有者帶來利息收益

　　C、股票表明投資者的投資份額及其權(quán)利和義務(wù) D、股票是一種債權(quán)憑證

　　E、股票是股份公司發(fā)行的有價證券

　　3、下列選項中，屬于普通股股東按其所持有股份比例享有的基本權(quán)利有( )。

　　A、公司決策參與權(quán) B、優(yōu)先分配權(quán) C、利息分配權(quán)

　　D、剩余資產(chǎn)分配權(quán) E、優(yōu)先求償權(quán)

　　一、單項選擇題

　　1. 下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是( )。

　　A、投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金

　　B、證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險

　　C、證券投資基金的特點(diǎn)包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等

　　D、基金托管人負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)

　　2. 下列說法中，正確的是( )。

　　A、債券的發(fā)行條件不包括其發(fā)行票面金額 B、企業(yè)債券的持有人無權(quán)參與公司的經(jīng)營決策

　　C、憑證式國債可以流通并轉(zhuǎn)讓 D、記賬式國債不能上市流通轉(zhuǎn)

　　3. 證券投資基金通過發(fā)行基金收益憑證聚集資金，形成集合財產(chǎn)，降低交易成本，從而獲得收益的好處，體現(xiàn)了證券投資基金( )的特點(diǎn)。

　　A、分散投資 B、專業(yè)化管理 C、規(guī)模經(jīng)營 D、費(fèi)用低

　　4. 商業(yè)銀行開展代銷證券投資基金屬于商業(yè)銀行的( )。

　　A、資產(chǎn)業(yè)務(wù) B、存款業(yè)務(wù) C、負(fù)債業(yè)務(wù) D、中間業(yè)務(wù)

　　5.下列屬于基金的特點(diǎn)的是( )。

　　A、組合投資、分散投資 B、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　C、分散理財、綜合管理 D、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　6.下列選項中，不屬于特殊類型基金的是( )。

　　A、基金中的基金 B、交易型開放式指數(shù)基金

　　C、上市開放式基金 D、認(rèn)股權(quán)證基金

　　7.基金產(chǎn)品的風(fēng)險是( )。

　　A、通貨膨脹風(fēng)險和流動性風(fēng)險 B、政策風(fēng)險和價格波動風(fēng)險

　　C、價格波動風(fēng)險和流動性風(fēng)險 D、銀行信用風(fēng)險和通貨膨脹風(fēng)險

　　8.下列選項中，不屬于基金子公司產(chǎn)品特征的是( )。

　　A、產(chǎn)品收益率相對較高 B、抗風(fēng)險能力低

　　C、募集資金用途靈活 D、產(chǎn)品參與人相對較多

　　9.穩(wěn)健性投資者為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于( )。

　　A、創(chuàng)業(yè)基金 B、對沖基金 C、收益性基金 D、成長型基金

　　10.( )是有限合伙制私募基金的實(shí)際運(yùn)作者

　　A、有限合伙人 B、 第三方專業(yè)人 C、全體合伙人 D、普通合伙人

　　11.下列有關(guān)股票與債券特征的比較，表述錯誤的是( )。

　　A、股票不具有償還性，而債券一般情況下應(yīng)償還本金

　　B、股票的收益一定比債券的收益高

　　C、股票沒有期限，債券通常有確定的到期日

　　D、普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者通常無比權(quán)利

　　12.基金認(rèn)購采用( )的原則。

　　A、面額認(rèn)購、面額發(fā)行 B、金額認(rèn)購、面額發(fā)行

　　C、面額認(rèn)購、金額發(fā)行 D、金額認(rèn)購、金額發(fā)行

　　13.證券發(fā)行可以通過公募和私募兩種方式進(jìn)行，其中公募是指( )推銷證券。

　　A、事先不確定特定的發(fā)行對象，向社會廣大投資者公開

　　B、雖然事先不確定特定的發(fā)行對象，但是不向社會廣大投資者公開

　　C、發(fā)行公司支隊特定的發(fā)行對象

　　D、事先確定特定的發(fā)行對象，向社會公開

　　二、多項選擇題

　　1. 基金子公司產(chǎn)品的特征包括( )

　　A、產(chǎn)品收益率相對較高 B、產(chǎn)品參與人相對較少 C、產(chǎn)品的流動性極低

　　D、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度不高 E、抗風(fēng)險能力低

　　2. 投資基金子公司產(chǎn)品要注意( )。

　　A、了解產(chǎn)品類型和風(fēng)險收益特征 B、確定資金最終流向和投資標(biāo)的物

　　C、了解信息披露方式和項目進(jìn)展情況 D、充分了解產(chǎn)品發(fā)行人的情況

　　E、了解產(chǎn)品的風(fēng)險管理措施

　　3、下列產(chǎn)品屬于外匯理財產(chǎn)品的有( )。

　　A、個人外匯買賣 B、個人外匯期權(quán) C、個人外匯遠(yuǎn)期 D、黃金

　　4、下列對不同理財產(chǎn)品的收益性，論述正確的有( )。

　　A、基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險很高，其預(yù)期收益也很高

　　B、股權(quán)類產(chǎn)品的收益主要來自于股利和資本利得

　　C、在各類基金中，收益最高的是股票型基金

　　D、信托機(jī)構(gòu)通過管理和處理信托財產(chǎn)而獲得的收益，全部歸受益人所有

　　E、優(yōu)先股的收益固定，普通股收益波動大

　　5、下列對不同理財產(chǎn)品的流動性，論述正確的有( )。

　　A、活期存款的流動性強(qiáng)于現(xiàn)金

　　B、債券的流動性一般會低于股票

　　C、房地產(chǎn)投資品的流動性隨著其價格的提高而提高

　　D、信托產(chǎn)品是為了滿足特定投資者的要求而設(shè)計的，所以其流動性比較差

　　E、外匯產(chǎn)品的流動性取決于外匯投資形態(tài)、匯率預(yù)期、外匯市場的管理情況等

　　6、下列說法正確的有( )。

　　A、股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益

　　B、債券的直接收益取決于債券利率

　　C、債券的利率是不確定的

　　D、基金主要投資于有價證券，能滿足那些不能直接參與股票、債券投資的個人和機(jī)構(gòu)的需要

　　E、國債不存在違約風(fēng)險

　　7、下列對不同理財產(chǎn)品風(fēng)險性的論述，正確的有( )。

　　A、儲蓄類理財產(chǎn)品適合厭惡風(fēng)險的個人，收益穩(wěn)定，但是受到通貨膨脹水平影響

　　B、基金管理公司內(nèi)部發(fā)生“老鼠倉”事件，給基金造成的風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險

　　C、投資者做外匯保證金交易時，選擇高倍杠桿交易，能“以小博大”�？梢越档惋L(fēng)險

　　D、信托產(chǎn)品的風(fēng)險絕大部分是由信托業(yè)務(wù)人承擔(dān)

　　E、商業(yè)銀行設(shè)計外匯理財產(chǎn)品時，需要考慮最主要的風(fēng)險是匯率風(fēng)險

　　8、基金的特點(diǎn)包括( )。

　　A、集合理財、專業(yè)管理 B、獨(dú)立托管、保障安全 C、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 E、組合投資、分散投資

　　9、一般而言，下列關(guān)于影響股價的因素表述正確的有( )

　　A、股價與股息的變化正相關(guān)

　　B、公司資產(chǎn)凈值增加，股價上升

　　C、股票分割對股價上漲的影響要小于增加股息派發(fā)的影響

　　D、宏觀經(jīng)濟(jì)衰退，所有公司股價都會大幅下跌

　　E、股票價格與公司盈利能力正相關(guān)

　　10、商業(yè)銀行代理理財產(chǎn)品銷售應(yīng)遵循( )原則。

　　A、避免利益沖突 B、適當(dāng)性 C、客觀性

　　D、行內(nèi)員工優(yōu)先 E、高收益

　　11、基金子公司業(yè)務(wù)比較靈活，變化速度較快，目前主要業(yè)務(wù)包括( )

　　A、類信托業(yè)務(wù) B、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù) C、股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)

　　D、主動投資業(yè)務(wù) E、通道業(yè)務(wù)

　　12、投資型保險產(chǎn)品的功能主要包括( )。

　　A、價格發(fā)現(xiàn)功能 B、套期保值功能 C、資金增值功能

　　D、投機(jī)功能 E、基本保障功能

　　13、客戶甲在A銀行某網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購了由B基金管理有限公司發(fā)行的一只基金，下列表述正確的有( )。

　　A、A銀行是基金受托人 B、A銀行是基金管理人 C、A銀行是基金托管人

　　D、B基金公司是基金管理人 E、客戶甲是基金持有人

　　14、下列關(guān)于基金的前端收費(fèi)與后端收費(fèi)的表述，正確的有( )。

　　A、前端收費(fèi)是指投資人在申購基金時繳納申購費(fèi)用，按投資金額劃分費(fèi)率

　　B、某些基金甚至規(guī)定如果在持有基金超過一定期限后才賣出，后端收費(fèi)的申購費(fèi)可以完全免除

　　C、前端收費(fèi)與后端收費(fèi)只是針對申購費(fèi)而言的

　　D、前端收費(fèi)與后端收費(fèi)是針對申購費(fèi)而言的，也適用于贖回費(fèi)

　　E、后端收費(fèi)是指投資人在贖回時繳納申購費(fèi)率，以持有時間劃分費(fèi)率檔次

　　三、判斷題

　　1、普通合伙人轉(zhuǎn)讓合伙企業(yè)的出資可以分為自行轉(zhuǎn)讓和委托轉(zhuǎn)讓兩種形式。( )

　　2、銀行代理理財產(chǎn)品銷售時，應(yīng)遵循適合性原則，即要有適合的產(chǎn)品，適合的客戶，適合的網(wǎng)點(diǎn)和適合的銷售人員。( )

　　3、對于銀行代銷產(chǎn)品，銀行無需向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。( )

　　4、獲得衍生品業(yè)務(wù)許可的銀行可以發(fā)行商品類掛鉤產(chǎn)品。( )

　　一、單項選擇題

　　1.答案 C 3.答案B 4.答案D

　　2.答案 B 【參考解析】只有滿足所有債權(quán)償付要求及優(yōu)先股股東的收益權(quán)與求償權(quán)要求后，普通股股東對企業(yè)的盈利和剩余財產(chǎn)才享有索取權(quán)。

　　二、多項選擇題

　　1.答案 ADE【參考解析】按股票持有者分類，股票可分為：國家股、法人股、社會公眾股

　　2.答案 ACE【參考解析】股票是股份公司發(fā)行的，表明投資者投資份額及其權(quán)利和義務(wù)的所有權(quán)憑證，是一種能夠給持有者帶來收益的有價證券，其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書。 3.答案ACD

　　一、單項選擇題

　　1.答案C【參考解析】投資基金按投資目標(biāo)不同分為成長型基金、收入型基金和平衡型金，故A錯;證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低非系統(tǒng)風(fēng)險，故B錯;基金管理人負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn)，故D錯。

　　2.答案 B【參考解析】債券發(fā)行需要確定的要素包括發(fā)行金額、發(fā)行期限、發(fā)行利率、發(fā)行價格、付息頻率、發(fā)行費(fèi)用、是否含權(quán)、有無擔(dān)保等諸多條件，其中最為重要的三大條件是發(fā)行利率、發(fā)行期限和發(fā)行價格，故A錯;憑證式國債不能流通轉(zhuǎn)讓，故C錯;記賬式國債可以上市流通轉(zhuǎn)讓，故D錯。

　　3.答案 C

　　4.答案 D【參考解析】中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行不運(yùn)用自己的資金，而代理客戶承辦支付和其他委托事項并從中收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。主要包括辦理國內(nèi)外結(jié)算、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券、代理買賣外匯、提供信用證服務(wù)及擔(dān)保、代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)等。

　　5.答案C【參考解析】基金的特點(diǎn)的有：集合理財、專業(yè)管理;組合投資、分散投資;嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全;利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　6.答案 D【參考解析】特殊類型基金包括：基金中的基金FOF、交易型開放式指數(shù)基金ETF、上市開放式基金LOF、QDII基金和“一對多”專業(yè)理財?shù)?7.答案C

　　8.答案 D【參考解析】特殊類型基金包括：基金中的基金FOF、交易型開放式指數(shù)基金ETF、上市開放式基金LOF、QDII基金和“一對多”專業(yè)理財?shù)?/P>

　　9.答案C【參考解析】屬于中低風(fēng)險的理財產(chǎn)品，適合穩(wěn)健型投資者

　　10.答案D 11.答案B 12.答案B 13.答案A

　　二、多項選擇題

　　1.答案ADE【參考解析】基金子公司產(chǎn)品的特征包括產(chǎn)品收益率相對較高、產(chǎn)品參與人相對較多、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度不高、抗風(fēng)險能力低。

　　2.答案ABCDE 3.答案ABC 4.答案ABCDE 5.答案BDE 6.答案ABD 7.答案ADE 8.答案ABCDE

　　9.答案ABE 10.答案ABC 11.答案ABCDE 12.答案CE 13.答案CDE 14.答案CDE

　　三、判斷題

　　1.答案 × 2.答案 √ 3.答案 × 4.答案 √