36 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)向客戶提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃等服務(wù)，對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析的第一步是(　　)。

　　A.分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

　　B.填制數(shù)據(jù)調(diào)查表

　　C.測(cè)算財(cái)務(wù)比率

　　D.編制客戶財(cái)務(wù)報(bào)表

　　正確答案：D,

　　37 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)目不包括下列哪個(gè)會(huì)計(jì)科目?(　　)

　　A.房產(chǎn)

　　B.貨幣市場(chǎng)基金

　　C.活期存款

　　D.短期國(guó)庫(kù)券

　　正確答案：A,

　　38 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　王先生近日成為某銀行的理財(cái)客戶，客戶經(jīng)理在考慮其財(cái)務(wù)狀況時(shí)，下列財(cái)務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是(　　)。

　　A.工資水平提高

　　B.年終獎(jiǎng)金增加

　　C.自費(fèi)出國(guó)旅游

　　D.分期貸款買(mǎi)房

　　正確答案：D,

　　39 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　對(duì)開(kāi)展理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)而言，關(guān)于客戶的重要的非財(cái)務(wù)信息是(　　)。

　　A.資產(chǎn)和負(fù)債

　　B.收入與支出

　　C.房地產(chǎn)升值預(yù)期

　　D.客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)

　　正確答案：D,

　　40 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　下列對(duì)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯(cuò)誤的一項(xiàng)是(　　)。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會(huì)計(jì)恒等式“資產(chǎn)：負(fù)債+所有者權(quán)益”

　　B.資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)特征

　　C.資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報(bào)表分析的重點(diǎn)

　　D.當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：B,

　　41 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　理財(cái)客戶經(jīng)理在預(yù)測(cè)客戶的未來(lái)支出時(shí)，不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是(　　)。

　　A.了解客戶滿足基本生活支出和期望實(shí)現(xiàn)的支出水平

　　B.考慮通貨膨脹的影響

　　C.必須參考當(dāng)?shù)厣鐣?huì)的平均水平

　　D.預(yù)測(cè)支出根本目的是為了提高生活質(zhì)量

　　正確答案：D,

　　42 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　對(duì)待不同風(fēng)險(xiǎn)特征的人應(yīng)當(dāng)采用不同的理財(cái)方式，某銀行客戶經(jīng)理對(duì)下列客戶建議的理財(cái)方式不準(zhǔn)確的是(　　)。

　　A.建議擁有投資分析師資格證、有10年投資經(jīng)驗(yàn)的王先生成為其外匯保證金交易的客戶

　　B.建議在某跨國(guó)公司工作了五年、收入較高的王小姐將月收入的一部分申購(gòu)股票基金

　　C.建議一個(gè)有10萬(wàn)養(yǎng)老金的退休人員利用充分的閑暇時(shí)間用1。萬(wàn)元炒股

　　D.建議一個(gè)有數(shù)百萬(wàn)資產(chǎn)的富翁用10萬(wàn)元來(lái)炒股，以增加財(cái)產(chǎn)性收益，提高資產(chǎn)的收益率

　　正確答案：C,

　　43 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　某理財(cái)客戶對(duì)自己的養(yǎng)老計(jì)劃作出了如下安排，其中不存在誤區(qū)的是(　　)。

　　A.王先生65歲退休，退休后，發(fā)現(xiàn)自己準(zhǔn)備養(yǎng)老金不足，決定將10萬(wàn)元的存款申購(gòu)股票型基金.以提高收益

　　B.王先生在退休前就購(gòu)買(mǎi)了商業(yè)性人壽保險(xiǎn)公司的年金產(chǎn)品以及養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　C.王先生身體健康，沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)任何醫(yī)療保險(xiǎn)

　　D.王先生覺(jué)得國(guó)債非常安全，收益也比活期存款高，因此把所有的積蓄全部買(mǎi)成了十年期國(guó)債

　　正確答案：B,

　　44 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　根據(jù)客戶的年齡和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將一部分資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)型資產(chǎn)，另一部分資產(chǎn)以銀行存款、國(guó)債等安全型資產(chǎn)持有，這在投資規(guī)劃中稱為(　　)。

　　A.資產(chǎn)配置

　　B.證券選擇

　　C.基本面分析

　　D.投資策略

　　正確答案：A,

　　45 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　某投資組合含有60%股票，30%債券，10%貨幣，最適合家庭生命周期的哪一個(gè)階段?(　　)

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成長(zhǎng)期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　正確答案：B,

　　46 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　個(gè)人進(jìn)行股票投資主要面臨個(gè)人所得稅和(　　)。

　　A.資本利得稅

　　B.印花稅

　　C.營(yíng)業(yè)稅

　　D.契稅

　　正確答案：B,

　　47 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　(　　)屬于客戶財(cái)務(wù)信息。

　　A.投資偏好

　　B.收支狀況

　　C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　D.年齡

　　正確答案：B,

　　48 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　關(guān)于現(xiàn)金流量表分析作用，下列表述錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.說(shuō)明客戶現(xiàn)金流入流出的原因

　　B.反映客戶償債能力

　　C.反映客戶資產(chǎn)的流動(dòng)性水平

　　D.反映理財(cái)活動(dòng)對(duì)財(cái)務(wù)狀況的影響

　　正確答案：B,

　　49 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　王先生今年30歲，以10萬(wàn)元為初始投資，希望在60歲退休時(shí)能累積100萬(wàn)元的退休金，則每年還須投資約(　　)于年收益率6%的投資組合上.

　　A.0.54萬(wàn)元

　　B.0.58萬(wàn)元

　　C.1.54萬(wàn)元

　　D.1.58萬(wàn)元

　　正確答案：A,

　　50 題 (單項(xiàng)選擇題)題目分類:第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) > >

　　如果理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)為未來(lái)幾年宏觀經(jīng)濟(jì)將出現(xiàn)通貨膨脹率較低、利率也較低的情況，向客戶提出的建議中(　　)是最合理的。

　　A.將股票全部賣出

　　B.大量買(mǎi)人長(zhǎng)期債券

　　C.將債券基金轉(zhuǎn)換成股票基金

　　D.將股票基金轉(zhuǎn)換成債券基金

　　正確答案：C,